જ્યારે નવા રોકાણકારો બજારમાં પ્રવેશ કરે છે, ત્યારે તેઓ ઘણી વખત ઓછા સમયમાં વધુ પૈસા કમાવવા માંગે છે. તે બે વર્ષમાં કરોડપતિ બનવા માંગે છે. અને આ ઉતાવળમાં, તેઓ તેમની મૂડી પણ ગુમાવે છે અથવા એવી જગ્યાએ પૈસા ફસાવે છે જ્યાં બહુ ઓછું વળતર મળે છે. બજારમાં યોગ્ય સ્થાન અને લાંબા ગાળાનું રોકાણ વધુ સારું વળતર આપે છે.
આ સમયે બજારમાં અનિશ્ચિતતાનું વાતાવરણ છે. બજારો રેકોર્ડ હાઈ પર ચાલી રહ્યા છે. આવા ઘણા બજાર નિષ્ણાતો કહે છે કે આ સમયે મલ્ટી એસેટ ફંડમાં રોકાણ કરવું વધુ અનુકૂળ છે. જો કોઈ રોકાણકારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી એસેટમાં 31 ઓક્ટોબર 2002ના રોજ એટલે કે આ ફંડની શરૂઆત સમયે એક લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તે રકમ આજે 41.46 લાખ રૂપિયા થઈ ગઈ છે. આ ફંડે વાર્ષિક 21.65% ચક્રવૃદ્ધિ (CAGR) નું વળતર આપ્યું છે.
મલ્ટી એસેટ ફંડ
મલ્ટી એસેટ ફંડ મૂળભૂત રીતે તમારા પૈસા બહુવિધ ક્ષેત્રો અને શેરોમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડ ઇક્વિટી તેમજ ગોલ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ અથવા ઇટીએફમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. જાણીતા ફંડ મેનેજર શંકરન નરેન માને છે કે મલ્ટી એસેટ વ્યૂહરચના વર્તમાન વાતાવરણમાં વધુ સારું વળતર આપવામાં સક્ષમ છે. માર્ચ 2020 દરમિયાન જ્યારે બજાર એકદમ નીચે જઈ રહ્યું હતું ત્યારે એસ.કે. નરેને એટલું જ કહ્યું હતું કે બજાર ઘણું નીચે જઈ શકે છે. રોકાણકારો માટે રોકાણની સારી તક બની રહી છે. આ પણ બરાબર થયું અને બજાર 40 હજારથી તૂટીને 26 હજારની નજીક પહોંચી ગયું.
સંપત્તિની ફાળવણી શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે
ICICI પ્રુડેન્શિયલના ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર (CIO) એસ. નરેન કહે છે કે એવા સમયે જ્યારે બજાર હવે ઐતિહાસિક ઊંચાઈએ છે ત્યારે રોકાણકારોએ તેમના પોર્ટફોલિયો એસેટ એલોકેશન વિશે વિચારવું જોઈએ. તેમનું માનવું છે કે ઈક્વિટી પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાને બદલે રોકાણકારોએ અન્ય એસેટ ક્લાસ તરફ ધ્યાન આપવું જોઈએ. તેમાં દેવું, સોનું અને વૈશ્વિક ભંડોળ તેમજ રિયલ એસ્ટેટ હોઈ શકે છે.
s નરેન કહે છે કે મલ્ટી એસેટ રોકાણકારોને અસ્થિર વાતાવરણમાં વધુ સારું વળતર મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. તેમાં જોખમ પણ ઓછું છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી એસેટ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં રૂ. 12,405 કરોડની એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) સાથેનું સૌથી મોટું મલ્ટી એસેટ ફંડ છે. તેની પાસે આ કેટેગરીના 65% થી વધુ AUM છે.
ઇક્વિટી તેમજ ગોલ્ડ અને ઇટીએફમાં રોકાણ કરો
આ યોજનાનું સંચાલન એસ. નરેન કરે છે. આ યોજના ઇક્વિટીમાં 10-80% રોકાણ કરે છે. 10-35% સોના અને ETF વગેરેમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. 0-10% રિયલ એસ્ટેટ ટ્રસ્ટ અથવા InvITs માં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ અંગે ICICI પ્રુડેન્શિયલના MD અને CEO નિમેશ શાહ કહે છે કે આ સ્કીમ સંપત્તિ નિર્માણમાં ખૂબ જ સારી રીતે કામ કરે છે.
19 વર્ષ પહેલા એક લાખ આજે 41.46 લાખ છે
જો કોઈ રોકાણકારે 31 ઓક્ટોબર 2002ના રોજ આ ફંડની સ્થાપના સમયે એક લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત, તો આજે તે રકમ 41.46 લાખ રૂપિયા થઈ ગઈ છે. આ ફંડે વાર્ષિક 21.65% ચક્રવૃદ્ધિ (CAGR) નું વળતર આપ્યું છે. તે જ સમયે, નિફ્ટી 50 એ 18.21% CAGR ના દરે વળતર આપ્યું છે. એટલે કે એક લાખનું રોકાણ માત્ર 24.05 લાખનું હતું. લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે એસેટ એલોકેશન સ્કીમ સારી છે. સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એ એક સારી રોકાણ પદ્ધતિ છે. જો કોઈએ આ સ્કીમમાં 10 હજાર રૂપિયાની માસિક SIP કરી હોત તો આજે આ રકમ 1.60 કરોડ રૂપિયા થઈ ગઈ છે. જ્યારે તેમનું રોકાણ માત્ર 22.9 લાખ રૂપિયા હતું. એટલે કે, મહિના માટે 17.78% નું CAGR વળતર હતું.