સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોખમી છે પરંતુ તેજીના બજારોમાં સૌથી વધુ વળતર આપે છે. સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ, તેનું તાજેતરનું ઉદાહરણ છે. આ ઇક્વિટી ફંડે વાર્ષિક આશરે 35 ટકા આપ્યું છે અને તેના બેન્ચમાર્ક એટલે કે S&P BSE 250 Smallcap TRI એ છેલ્લા 3 વર્ષમાં લગભગ 28.5 ટકા વાર્ષિક CAGR વળતર આપ્યું છે. ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડે 3 વર્ષની સમયમર્યાદામાં માત્ર તેના તમામ પીઅર ફંડ્સ જ નહીં પરંતુ કેટેગરી એવરેજ અને બેન્ચમાર્કને પણ પાછળ રાખી દીધા છે અને આ સમયગાળા દરમિયાન વાર્ષિક 54 ટકા વળતર આપ્યું છે.
ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ પર બોલતા નિધિ મનચંદા, હેડ ઓફ ટ્રેનિંગ – રિસર્ચ એન્ડ ડેવલપમેન્ટ, ફિન્ટુએ જણાવ્યું હતું કે, “ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડે ઊંચા વળતરની સાથે જોખમનું પણ સારી રીતે સંચાલન કર્યું છે. તે નુકસાનના જોખમને પણ નિયંત્રિત કરે છે. નિયંત્રણમાં પણ સફળ રહ્યું છે. .
હવે આ સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું કે નહીં તે અંગે, ફિન્ટુના પ્રમાણિત નાણાકીય આયોજનકારે જણાવ્યું હતું કે, “આ ફંડમાં, સ્મોલ કેપ શેરોનું વર્તમાન એક્સપોઝર લગભગ 54 ટકા, મિડ-કેપ – 25 ટકા અને મોટા છે. કેપ – 20 ટકા. તે ત્રણેય માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં યોગ્ય રીતે વૈવિધ્યસભર હોવાથી, આક્રમકથી મધ્યમ રોકાણકારો આ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. ઉપરાંત, ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષના લાંબા ગાળાના રોકાણના સમયગાળા માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરો જો કે, નિષ્ણાતે કહ્યું કે એક જ વારમાં એકસાથે રોકાણ કરવાને બદલે, આ ફંડમાં SIP શરૂ કરવાનું સૂચન કરવામાં આવશે.
MyFundBazaarના CEO અને સ્થાપક વિનીત ખંડારેએ જણાવ્યું હતું કે, “3 વર્ષના કાર્યકાળ માટે 54 ટકાના CAGR સાથે, SIP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે રોકાણનો પસંદગીનો વિકલ્પ છે.”
વેલ્યુ રિસર્ચના ડેટા અનુસાર, જો કોઈ રોકાણકારે ત્રણ વર્ષ પહેલાં ₹1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોય અને માસિક ₹10,000નું SIP કર્યું હોય, તો છેલ્લા 3 વર્ષમાં વ્યક્તિના રોકાણનું સંપૂર્ણ મૂલ્ય ₹11,27,561 હતું. જો 5 વર્ષ પહેલા આવું જ કર્યું હોત, તો વ્યક્તિના રોકાણનું મૂલ્ય ₹17,27,159 હોત.