SIP રોકાણ માટે વધુ સારી માનવામાં આવે છે. તે લાંબા ગાળાના બજાર જોખમને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP ના રોકાણકારે બજારની અસ્થિરતા વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. કારણ કે ઈક્વિટી માર્કેટની વોલેટિલિટીની તેના પર બહુ અસર પડતી નથી. આનું શ્રેષ્ઠ ઉદાહરણ છે UTI વેલ્યુ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ – રેગ્યુલર પ્લાન. આ ફંડે લાંબા સમય સુધી તેના રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે.
₹10,000 નું રોકાણ ₹21.66 લાખ
જો કોઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP રોકાણકારે 10 વર્ષ માટે આ પ્લાનમાં ₹10,000 નું રોકાણ કર્યું હોત, તો આજે તેમની કુલ રકમ ₹21.66 લાખ થઈ ગઈ હોત. છેલ્લા બે વર્ષમાં, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ તેના SIP રોકાણકારોને 25.50 ટકા વાર્ષિક વળતર અને 57.60 ટકા સંપૂર્ણ વળતર આપે છે. છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ તેના SIP રોકાણકારોને લગભગ 13.50 ટકા વાર્ષિક વળતર અને 46 ટકાથી વધુ સંપૂર્ણ વળતર આપે છે. છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં વાર્ષિક કેટેગરીનું વળતર લગભગ 11.85 ટકા રહ્યું છે. છેલ્લાં પાંચ વર્ષોમાં, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાએ લગભગ 11.25 ટકાનું વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે, જ્યારે કે આ સમયગાળા દરમિયાન કેટેગરીનું વળતર લગભગ 8.65 ટકા છે. એ જ રીતે, છેલ્લા 10 વર્ષોમાં, UTI વેલ્યુ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ – રેગ્યુલર પ્લાને તેના SIP રોકાણકારોને 12.20 ટકા વાર્ષિક વળતર અને 215 ટકાથી વધુ સંપૂર્ણ વળતર આપ્યું છે.
SIP કેલ્ક્યુલેટર
જો કોઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારે ત્રણ વર્ષ પહેલાં UTI વેલ્યુ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ – રેગ્યુલર પ્લાનમાં ₹10,000ની માસિક SIP શરૂ કરી હોત, તો તેની ₹10,000ની માસિક બચત આજે વધીને ₹4.46 લાખ થઈ ગઈ હોત. જો કોઈ રોકાણકારે પાંચ વર્ષ પહેલાં આ પ્લાનમાં ₹10,000ની માસિક SIP શરૂ કરી હોત, તો ભૂતકાળમાં તે ઘટીને ₹8.12 લાખ થઈ ગઈ હોત. જો કોઈ રોકાણકારે સાત વર્ષ પહેલાં આ સ્કીમમાં ₹10,000 માસિક SIP શરૂ કરી હોત, તો તેની ₹10,000ની માસિક બચત આજે વધીને ₹12.65 લાખ થઈ ગઈ હોત. તેવી જ રીતે, જો કોઈ રોકાણકારે દસ વર્ષ પહેલાં આ સ્કીમમાં ₹10,000ની માસિક SIP શરૂ કરી હોત, તો તેની સંપૂર્ણ રકમ આજે વધીને ₹21.66 લાખ થઈ ગઈ હોત. એ જ રીતે, જો કોઈ રોકાણકારે દસ વર્ષ પહેલાં આ સ્કીમમાં ₹10,000ની માસિક SIP શરૂ કરી હોત, તો આજે રકમ વધીને ₹21.66 લાખ થઈ ગઈ હોત.
ઇક્વિટીમાં લગભગ 98.43 ટકા રોકાણ
યુટીઆઈ વેલ્યુ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ – રેગ્યુલર પ્લાન ભારતીય ઈક્વિટીમાં લગભગ 98.43 ટકા રોકાણ કરે છે. આમાંથી 52.23 ટકા એક્સ્પોઝર લાર્જ-કેપ શેરોમાં છે, જ્યારે આ ફંડનું મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ એક્સ્પોઝર અનુક્રમે 14.34 ટકા અને 12.22 ટકા છે.