સોનાની કમાલ! મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઇતિહાસમાં આ કેટેગરીએ તોડ્યા કમાણીના તમામ રેકોર્ડ, ફટાફટ ચેક કરો લિસ્ટ
જો તમે લાંબા ગાળા માટે સુરક્ષિત અને આયોજનબદ્ધ રોકાણની યોજના બનાવી રહ્યા છો અને દર મહિને નાની રકમ બચાવીને મોટું ભંડોળ (કોર્પસ) તૈયાર કરવા માંગો છો, તો સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એટલે કે SIP (SIP Investment) એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ખાસ કરીને 5 વર્ષ કે તેથી વધુ સમયનો રોકાણ લક્ષ્યાંક ધરાવતા રોકાણકારો વચ્ચે એસઆઈપી ઝડપથી લોકપ્રિય થઈ રહી છે. શેરબજારમાં અવારનવાર આવતી ભારે ઉથલપાથલ અને વૈશ્વિક દબાણ છતાં, દેશના કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં રોકાણકારોને અસાધારણ અને શાનદાર વળતર આપ્યું છે.
તાજેતરમાં જાહેર થયેલા બજારના આંકડા અનુસાર, કેટલીક ખાસ કેટેગરીના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે SIP રોકાણ પર 20 ટકાથી લઈને 34 ટકા સુધીનો XIRR (એક્સટેન્ડેડ ઇન્ટરનલ રેટ ઓફ રિટર્ન) આપ્યો છે. આ આંકડા દર્શાવે છે કે જો કોઈ રોકાણકારે છેલ્લા 5 વર્ષથી દર મહિને માત્ર ₹10,000 ની એસઆઈપી ચાલુ રાખી હોત, તો તેનું કુલ રોકાણ આજે લાખો રૂપિયાના મોટા ભંડોળમાં ફેરવાઈ ગયું હોત. ચાલો જાણીએ એવા ફંડ્સ વિશે જેણે રોકાણકારોને માલામાલ કર્યા છે.
સોનાની ચમક વધી: ગોલ્ડ ફંડ્સે આપ્યું સૌથી તગડું વળતર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર નજર રાખતી પ્રમુખ સંસ્થા ‘વેલ્યુ રિસર્ચ’ (Value Research) ના ડેટા અનુસાર, છેલ્લા 5 વર્ષમાં શેરબજાર આધારિત ફંડ્સ કરતાં ગોલ્ડ આધારિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે (Gold Funds) રોકાણકારોને સૌથી વધુ આર્થિક ફાયદો પહોંચાડ્યો છે. આ યાદીમાં ટોચના ત્રણ ગોલ્ડ ફંડ્સનું પ્રદર્શન નીચે મુજબ રહ્યું છે:
-
SBI Gold Fund: આ ફંડે રોકાણકારોને અંદાજે 34.86 ટકા નો જબરદસ્ત XIRR આપ્યો છે.
-
Quantum Gold Savings Fund: આ ફંડનું વળતર પણ લગભગ 34.84 ટકા XIRR ની આસપાસ નોંધાયું છે.
-
Axis Gold Fund: સોનાના આ ફંડે પણ રોકાણકારોને 34.47 ટકા જેટલું ઊંચું વળતર કમાઈ આપ્યું છે.
જો ₹10,000 ની SIP કરી હોત તો: જો કોઈ રોકાણકારે પાંચ વર્ષ પહેલાં આ ગોલ્ડ ફંડ્સમાં દર મહિને ₹10,000 ની નાની શરૂઆત કરી હોત, તો તેનું કુલ રોકાણ આજે વધીને આશરે ₹13.77 લાખથી લઈને ₹13.89 લાખ ની સપાટીએ પહોંચી ગયું હોત. વાસ્તવમાં, છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં જોવા મળેલી વૈશ્વિક ભૌગોલિક-રાજકીય અનિશ્ચિતતાઓ, યુદ્ધની સ્થિતિ અને આંતરરાષ્ટ્રીય બજારમાં સોનાના ભાવમાં આવેલી ઐતિહાસિક તેજીનો સીધો ફાયદો આ ગોલ્ડ ફંડ્સને મળ્યો છે.
આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલના આ ખાસ ફંડે પણ ચોંકાવ્યા
સરકારી કંપનીઓ અને પીએસયુ (PSU) શેરોની તેજી પર આધારિત ICICI Prudential Bharat 22 FoF એ પણ છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં રોકાણકારોની કિસ્મત બદલી નાખી છે. આ ફંડે એસઆઈપી રોકાણકારોને આ ગાળામાં 21.60 ટકા નો શાનદાર XIRR આપ્યો છે. જો કોઈ વ્યક્તિએ આ ફંડમાં દર મહિને ₹10,000 નું રોકાણ કર્યું હોત, તો તેનું રોકાણ આજે આશરે ₹10.18 લાખ જેટલું થઈ ગયું હોત. આ ફંડ મુખ્યત્વે દેશની મજબૂત બ્લુચિપ સરકારી કંપનીઓમાં નાણાં રોકે છે, જે લાંબા ગાળે સ્થિર વળતર માટે જાણીતી છે.
દેશના વિકાસ સાથે ચમક્યા ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને મેન્યુફેક્ચરિંગ ફંડ્સ
ભારત સરકાર દ્વારા છેલ્લા કેટલાક વર્ષોથી દેશમાં ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર (પાયાની સુવિધાઓ) અને મેન્યુફેક્ચરિંગ (ઉત્પાદન) સેક્ટરને પ્રોત્સાહન આપવા માટે લેવાયેલા પગલાંની સીધી પોઝિટિવ અસર આ સેક્ટર સાથે જોડાયેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર સ્પષ્ટ જોવા મળી રહી છે.
-
DSP India T.I.G.E.R Fund: ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર સેક્ટરના આ લોકપ્રિય ફંડે પાંચ વર્ષમાં 21.38 ટકા નો મજબૂત XIRR નોંધાવ્યો છે.
-
LIC MF Infrastructure Fund: એલઆઈસીના આ ફંડે પણ 21.04 ટકા નું આકર્ષક વળતર આપ્યું છે. આ બંને ફંડ્સમાં દર મહિને ₹10,000 ની SIP કરનારા સામાન્ય રોકાણકારોનું ફંડ આજે અંદાજે ₹10 લાખથી વધુ થઈ ગયું હોત.
-
Bank of India Manufacturing Fund: દેશમાં મેન્યુફેક્ચરિંગને વેગ મળતાં આ ફંડે પણ 20.02 ટકા નું શાનદાર રિટર્ન આપ્યું છે. આ ફંડમાં કરવામાં આવેલી ₹10,000 ની માસિક SIP આજે અંદાજે ₹9.80 લાખ સુધી પહોંચી ગઈ હોત.
સ્મોલ કેપ અને ફાર્મા ફંડ્સની પણ મજબૂત સ્પીડ
નાની કંપનીઓમાં રોકાણ કરતા સ્મોલ કેપ ફંડ્સ અને હેલ્થકેર ક્ષેત્રના ફંડ્સે પણ રોકાણકારોને નિરાશ નથી કર્યા. Bandhan Small Cap Fund એ પાંચ વર્ષ દરમિયાન 19.94 ટકા નો XIRR આપ્યો છે, જ્યારે હેલ્થકેર ક્ષેત્રના અગ્રણી ફંડ ICICI Prudential Pharma Healthcare and Diagnostics Fund એ 19.86 ટકા નું વળતર આપ્યું છે. આ બંને ફંડ્સમાં જો કોઈ રોકાણકારે દર મહિને ₹10,000 ની વ્યવસ્થિત બચત કરી હોત, તો તેની આજની વેલ્યુ લગભગ ₹9.76 લાખથી ₹9.78 લાખ ની આસપાસ હોત.
મલ્ટી એસેટ ફંડ: જોખમ ઓછું અને વળતર પણ મજબૂત
જે લોકા તમામ પૈસા કોઈ એક જ જગ્યાએ રોકવા નથી માંગતા, તેમના માટે મલ્ટી એસેટ ફંડ્સ ઉત્તમ સાબિત થાય છે. Quant Multi Asset Allocation Fund એ છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં 19.57 ટકા નો શાનદાર XIRR આપ્યો છે. મલ્ટી એસેટ ફંડ્સની ખાસિયત એ છે કે તેઓ તમારા નાણાંને ઇક્વિટી (શેરબજાર), ડેટ (બોન્ડ્સ) અને ગોલ્ડ (સોનું) જેવા અલગ-અલગ એસેટ ક્લાસમાં વહેંચીને રોકે છે. આનાથી બજારના જોખમો અમુક અંશે સંતુલિત રહે છે અને રોકાણકારને સ્થિર વળતર મળે છે.
રોકાણકારો માટે અંતિમ સલાહ
છેલ્લા 5 વર્ષના આ આંકડા સાબિત કરે છે કે જો રોકાણમાં શિસ્ત અને ધીરજ રાખવામાં આવે, તો એસઆઈપી (SIP) ના માધ્યમથી ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ (Compounding) નો મોટો ફાયદો ઉઠાવી શકાય છે. જો કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ભૂતકાળના પ્રદર્શનના આધારે ભવિષ્યમાં પણ આવું જ વળતર મળશે તેની કોઈ ગેરંટી હોતી નથી, તેથી કોઈપણ સેક્ટોરલ કે થીમેટિક ફંડમાં નાણાં રોકતા પહેલાં રોકાણકારોએ પોતાના ફાઈનાન્સિયલ એડવાઈઝરની સલાહ ચોક્કસ લેવી જોઈએ.
