નવો રોકાણ ટ્રેન્ડ: હવે DIY કરતાં સલાહકારો પર વધુ વિશ્વાસ કરો
છેલ્લા દોઢ વર્ષમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરવાની રીતમાં મોટો ફેરફાર થયો છે. ખાસ કરીને ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણ કરનારાઓની વિચારસરણી ઝડપથી બદલાઈ રહી છે. પહેલા, જ્યાં મોટાભાગના લોકો કોઈપણ સલાહ વિના પોતાના ભંડોળ પસંદ કરવાનું પસંદ કરતા હતા, હવે મોટી સંખ્યામાં રોકાણકારો સલાહકારો અને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સર્વિસ (PMS) પ્રદાતાઓની મદદથી રોકાણ કરી રહ્યા છે.
ડાયરેક્ટ યોજનાઓ બે રીતે રોકાણકારોને આકર્ષે છે. પ્રથમ, DIY (ડુ ઇટ યોરસેલ્ફ) રોકાણકારો, જેઓ પોતાનું સંશોધન કરીને રોકાણ કરે છે અને કોઈ ફી ચૂકવતા નથી. બીજું, જેઓ રોકાણ સલાહકારો અથવા PMS પ્રદાતાઓ પાસેથી માર્ગદર્શન લઈને રોકાણ કરવાનું નક્કી કરે છે. આ સેવાઓ માટે ફી ચૂકવવી પડે છે, પરંતુ રોકાણકારો વધુ સારી વ્યૂહરચના અને જોખમ વ્યવસ્થાપનની અપેક્ષા રાખે છે.
જો આપણે નવીનતમ ડેટા જોઈએ, તો જાન્યુઆરી 2024 થી અત્યાર સુધી, સલાહકારો અને PMS પ્રદાતાઓ દ્વારા કરવામાં આવેલા રોકાણોની સંપત્તિ (AUM) માં લગભગ 64-65% નો વધારો નોંધાયો છે. તેની સરખામણીમાં, DIY રોકાણકારોના AUM માં માત્ર 47% નો વધારો થયો છે. એકંદરે, ડાયરેક્ટ યોજનાઓના AUM માં 41% નો વધારો થયો છે. એટલે કે, હવે રોકાણકારો માને છે કે સલાહ વિના રોકાણ કરવા કરતાં માર્ગદર્શન સાથે રોકાણ કરવું વધુ સુરક્ષિત છે.
આ પરિવર્તનનું મુખ્ય કારણ બજારની અનિશ્ચિતતા અને અસ્થિરતા હોવાનું માનવામાં આવે છે. તાજેતરના મહિનાઓમાં, ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંનેમાંથી વળતર દબાણ હેઠળ રહ્યું છે. આવા વાતાવરણમાં, બિનઅનુભવી રોકાણકારો ઘણીવાર ગભરાઈ જાય છે અને ખોટા સમયે રોકાણ છોડી દે છે. જ્યારે વ્યાવસાયિક સલાહકારો માત્ર બજારનું વધુ સારી રીતે વિશ્લેષણ કરતા નથી, પરંતુ રોકાણકારોને લાંબા સમય સુધી રહેવાની સલાહ પણ આપે છે.
આ જ કારણ છે કે નવા અને અનુભવી રોકાણકારો બંનેમાં એવી માન્યતા મજબૂત થઈ રહી છે કે ફી ચૂકવીને પણ યોગ્ય માર્ગદર્શન લેવું એ અસ્થિર બજારમાં સલામત અને સમજદાર વિકલ્પ છે.
