Mutual Fund: CAS રિપોર્ટ, એક ક્લિકમાં બધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની વિગતો મેળવો
Mutual Fund: જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અલગ અલગ જગ્યાએથી રોકાણ કર્યું હોય, ક્યારેક SIP દ્વારા, ક્યારેક ટેક્સ સેવિંગ સ્કીમ્સમાં, ક્યારેક એક સાથે રકમ મૂકીને, તો થોડા સમય પછી એ સમજવું મુશ્કેલ બની જાય છે કે તમારા બધા પૈસા ક્યાં રોકાણ કરવામાં આવ્યા છે અને તમને કેટલું વળતર મળી રહ્યું છે. આવી સ્થિતિમાં, એક વસ્તુ તમારી મદદ કરવા માટે આગળ આવે છે, તે છે તમારો PAN નંબર.
PAN નંબર ફક્ત ટેક્સ ભરવા માટે નથી, તે તમારા બધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોને તમારી સાથે જોડે છે. તમે કેટલા પૈસા રોકાણ કર્યા છે અને કયા ફંડમાં છે તેનાથી કોઈ ફરક પડતો નથી, દરેક રોકાણ એક જ PAN સાથે લિંક થશે. આનાથી તમે અલગ અલગ ફોલિયોમાં ફસાયેલા પૈસા જોઈ શકો છો. એટલે કે, દરેક ફંડ વિશેની માહિતી એક જ જગ્યાએ ઉપલબ્ધ છે અને ટેક્સ અથવા કેપિટલ ગેઇનની રિપોર્ટિંગ પણ સરળ બને છે.
SEBI ના નિયમો અને ડિજિટલ ટેકનોલોજીને કારણે, હવે તમારે દરેક ફંડની વેબસાઇટ પર જઈને લોગિન કરવાની જરૂર નથી. હવે તમે ફક્ત PAN દ્વારા તમારું કોન્સોલિડેટેડ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ (CAS) જોઈ શકો છો. આ એક રિપોર્ટ છે જેમાં તમારા નામ સાથે જોડાયેલા બધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફોલિયો વિશે માહિતી છે – તમે ક્યારે રોકાણ કર્યું, કઈ યોજનામાં, તમારી પાસે કેટલા યુનિટ છે, વર્તમાન મૂલ્ય શું છે, SIP સક્રિય છે કે નહીં અને તમને કેટલું વળતર મળ્યું.
આ રિપોર્ટ મેળવવા માટે, તમારે ફક્ત MF Central, CAMS Online, KFintech, NSDL અથવા CDSL જેવી વેબસાઇટની મુલાકાત લેવી પડશે. ત્યાં તમારે ‘Request CAS’ અથવા ‘View Portfolio’ વિકલ્પ પસંદ કરવો પડશે અને તમારો PAN નંબર, રજિસ્ટર્ડ ઇમેઇલ અથવા મોબાઇલ નંબર અને જન્મ તારીખ ભરવી પડશે. પછી તમને તમારા મોબાઇલ અથવા ઇમેઇલ પર એક OTP પ્રાપ્ત થશે, જે દાખલ કર્યા પછી તમે તમારો રિપોર્ટ જોઈ શકો છો. તમે એ પણ નક્કી કરી શકો છો કે તમે આ રિપોર્ટ એકવાર જોવા માંગો છો કે દર મહિને ઇમેઇલ પર ઇચ્છો છો.
ક્યારેક એવું બની શકે છે કે તમારા CAS રિપોર્ટમાં કેટલાક રોકાણો દેખાતા નથી. આનો અર્થ એ નથી કે પૈસા ખોવાઈ ગયા છે. એવું બની શકે છે કે ફોલિયો કોઈ અન્ય PAN (જેમ કે સંયુક્ત ધારકનું) સાથે લિંક થયેલ હોય, અથવા તમારું KYC અધૂરું હોય. ઉકેલ એ છે કે તમારા ફોલિયોમાં KYC અપડેટ કરો. તમે CAMS અથવા KFintech જેવી વેબસાઇટ્સ પર આધાર દ્વારા સરળતાથી eKYC પૂર્ણ કરી શકો છો.
SEBI એ માર્ચ 2024 માં એક નવું પ્લેટફોર્મ MITRA (મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રેસિંગ અને રિક્લેમ એપ્લિકેશન) લોન્ચ કર્યું છે. જો તમને લાગે છે કે તમે પહેલા રોકાણ કર્યું હતું અને હવે ભૂલી ગયા છો, તો તમે MITRA પર જઈને PAN અને જન્મ તારીખ દાખલ કરીને જૂના ભંડોળ શોધી શકો છો. આ પ્લેટફોર્મ ખાસ કરીને એવા લોકો માટે ફાયદાકારક છે જેમને વારસામાં રોકાણ મળ્યું છે અથવા જેમણે 2010 પહેલા ઑફલાઇન રોકાણ કર્યું છે, જેમના ફોલિયોમાં ઇમેઇલ અથવા મોબાઇલ નંબર નોંધાયેલ નથી.
