ભારત સરકારે ક્રિપ્ટોકરન્સી એક્સચેન્જ પર કડક કાર્યવાહી કરી: FIU-IND એ 25 વિદેશી પ્લેટફોર્મને નોટિસ ફટકારી
ભારતના નાણાકીય દેખરેખ સંસ્થાએ બિન-અનુપાલન કરનારા ક્રિપ્ટોકરન્સી પ્લેટફોર્મ્સ પર કાર્યવાહી નોંધપાત્ર રીતે તીવ્ર બનાવી છે, દેશના એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ ફ્રેમવર્કની બહાર કામ કરવા બદલ 25 ઓફશોર વર્ચ્યુઅલ ડિજિટલ એસેટ સર્વિસ પ્રોવાઇડર્સ (VDA SPs) ને નોટિસ જારી કરી છે. ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ ઇન્ડિયા (FIU IND) દ્વારા 1 ઓક્ટોબર 2025 ના રોજ જાહેર કરાયેલ આ પગલું, દેશના તેજીમય ડિજિટલ એસેટ માર્કેટને નિયંત્રિત કરવાના સરકારના પ્રયાસમાં નિર્ણાયક પગલું દર્શાવે છે.
FIU IND એ પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA), 2002 ની કલમ 13 હેઠળ નોટિસ જારી કરી છે. લક્ષિત એન્ટિટીની યાદીમાં Paxful, CEX.IO, Poloniex અને BitMex જેવા એક્સચેન્જનો સમાવેશ થાય છે. નોટિસ ઉપરાંત, એજન્સીએ ભારતમાં જાહેર ઍક્સેસને અવરોધિત કરવા માટે આ પ્લેટફોર્મ્સની એપ્લિકેશનો અને URL ને દૂર કરવાની વિનંતી કરી છે.
આ નવીનતમ કાર્યવાહી માર્ચ 2023 માં શરૂ થયેલા વ્યાપક નિયમનકારી દબાણનો એક ભાગ છે, જ્યારે VDA SPs, ભલે તે ઓનશોર હોય કે ઓફશોર, ને PMLA ના કાર્યક્ષેત્ર હેઠળ લાવવામાં આવ્યા હતા. કાયદા હેઠળ, આ એન્ટિટીઓને ‘રિપોર્ટિંગ એન્ટિટીઝ’ તરીકે નિયુક્ત કરવામાં આવી છે અને તેમને FIU IND માં નોંધણી કરાવવાની અને ઓળખ ચકાસણી (KYC), રેકોર્ડ-કીપિંગ અને શંકાસ્પદ વ્યવહારોની રિપોર્ટિંગ સહિત અનેક જવાબદારીઓનું પાલન કરવાની જરૂર છે.
અમલીકરણનો દાખલો
ઓક્ટોબર 2025 ની નોટિસ ગયા વર્ષના અંતમાં લેવામાં આવેલી સમાન કાર્યવાહીને અનુસરે છે. 28 ડિસેમ્બર 2023 ના રોજ, FIU એ ગેરકાયદેસર કામગીરી અને સ્થાનિક કર નિયમોનું પાલન ન કરવા બદલ Binance, KuCoin અને Kraken સહિત નવ મુખ્ય ઓફશોર એક્સચેન્જોને કારણદર્શક નોટિસ જારી કરી હતી. ત્યારબાદ, જાન્યુઆરી 2024 માં, ભારતમાં આ એક્સચેન્જોની વેબસાઇટ્સની ઍક્સેસ અવરોધિત કરવામાં આવી હતી, અને તેમની અરજીઓ Apple ના App Store માંથી કાઢી નાખવામાં આવી હતી.
અમલીકરણનો હેતુ સંપૂર્ણ પ્રતિબંધને બદલે પાલનને પ્રોત્સાહન આપવાનો હતો. પ્રારંભિક કડક કાર્યવાહી બાદ, કેટલાક એક્સચેન્જોએ નિયમનકારો સાથે જોડાવાનું પસંદ કર્યું. ત્યારથી KuCoin અને Binance એ FIU-IND માં નોંધણી કરાવી છે. કામગીરી ફરી શરૂ કરવા માટે, KuCoin એ આશરે $41,000 નો દંડ ચૂકવ્યો હતો, જ્યારે Binance ને લગભગ $2.25 મિલિયન નો દંડ ચૂકવવાની અપેક્ષા હતી. ઓક્ટોબર 2025 સુધીમાં, 50 VDA SP એ FIU IND માં સફળતાપૂર્વક નોંધણી કરાવી છે.
ભારતના વિશાળ ક્રિપ્ટો બજાર પર અસર
ભારત ક્રિપ્ટોકરન્સી અપનાવવામાં વૈશ્વિક નેતા તરીકે ઉભરી આવ્યું છે, એક વિશ્લેષણ મુજબ 2025 માં આશરે 119 મિલિયન ક્રિપ્ટો માલિકો હતા, જે તેને વિશ્વનું સૌથી મોટું બજાર બનાવે છે. ચેઇનલિસિસના 2025 ગ્લોબલ ક્રિપ્ટો એડોપ્શન ઇન્ડેક્સે રિટેલ અને સંસ્થાકીય પ્રવૃત્તિ સહિત તમામ મેટ્રિક્સમાં ભારતને પ્રથમ ક્રમ આપ્યો છે. બજાર મોટાભાગે યુવાન, ટેક-સેવી વસ્તી વિષયક દ્વારા સંચાલિત છે, જેમાં 35 વર્ષથી ઓછી ઉંમરના વ્યક્તિઓ તમામ ક્રિપ્ટો રોકાણકારોમાંથી લગભગ 72% હિસ્સો ધરાવે છે.
નિયમનકારી પગલાંની રોકાણકારો પર નોંધપાત્ર અસર પડી છે, જેમાંથી ઘણાએ ભારતના કડક કર શાસનને ટાળવા માટે ઓફશોર પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કર્યો હતો, જેમાં લાભ પર 30% કર અને વ્યવહારો પર 1% કર કપાત (TDS) શામેલ છે. ઉદ્યોગના અંદાજ મુજબ, લગભગ $4 બિલિયન મૂલ્યની ક્રિપ્ટો સંપત્તિઓ ઓફશોર પ્લેટફોર્મ પર પાર્ક કરવામાં આવી હતી, જેમાં Binance કુલ 80% હિસ્સો ધરાવે છે.
વેબસાઇટ બ્લોક થયા પછી, રોકાણકારોએ તેમના ભંડોળની સલામતી અંગે ચિંતા વ્યક્ત કરી હતી, અને નિષ્ણાતોએ તેમને તેમના હોલ્ડિંગ્સ FIU-અનુરૂપ ભારતીય એક્સચેન્જોમાં ટ્રાન્સફર કરવાની સલાહ આપી હતી. આનાથી સ્થાનિક પ્લેટફોર્મ માટે નોંધણીમાં વધારો થયો છે. FIU-અનુરૂપ એક્સચેન્જ Mudrex ના CEO, Edul Patel એ જણાવ્યું હતું કે રોકાણકારોએ તેમની સંપત્તિઓ સુસંગત એન્ટિટીમાં રાખવાનું લક્ષ્ય રાખવું જોઈએ જેથી ખાતરી કરી શકાય કે તેમની પાસે કાનૂની આશ્રય માટે માર્ગ છે.
જોકે, સ્થાનિક બજાર તેના પોતાના પડકારો વિના નથી. ભારતના સૌથી મોટા એક્સચેન્જોમાંના એક, WazirX, જુલાઈ 2024 માં હેકનો ભોગ બન્યું હતું જેના કારણે $230 મિલિયનનું નુકસાન થયું હતું. દરમિયાન, ટ્રેડિંગ વોલ્યુમ દ્વારા સૌથી મોટો બજાર હિસ્સો ધરાવતા Bitbns પર પારદર્શિતાનો અભાવ અને ગ્રાહક ભંડોળના દુરુપયોગના આરોપોનો સામનો કરવો પડ્યો છે.
આગળનો માર્ગ: પ્રતિબંધ ઉપર નિયમન
સરકારના સતત પગલાં તેના ક્રિપ્ટો કથામાં ‘પ્રતિબંધ’ થી ‘નિયમન’ તરફ સ્પષ્ટ પરિવર્તન દર્શાવે છે. ઉદ્યોગને PMLA હેઠળ લાવીને, ક્રિપ્ટો સેવા પ્રદાતાઓ હવે પરંપરાગત બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓ જેવા જ ધોરણો પર રાખવામાં આવે છે.
આ પગલાથી નકલી ખેલાડીઓને દૂર કરવાની, ઇકોસિસ્ટમમાં વિશ્વાસ વધારવાની અને સંભવિત રીતે સંસ્થાકીય મૂડી આકર્ષવાની અપેક્ષા છે. વધુમાં, તે ભારતના નિયમનકારી માળખાને વૈશ્વિક મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણ નિરીક્ષક, ફાઇનાન્સિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) દ્વારા નિર્ધારિત ધોરણો સાથે વધુ નજીકથી સંરેખિત કરે છે.
જ્યારે ઉદ્યોગ હજુ પણ વ્યાપક, સમર્પિત કાયદાની રાહ જોઈ રહ્યો છે, ત્યારે મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદાઓનો અમલ વિશ્વના સૌથી ગતિશીલ ક્રિપ્ટો બજારોમાંના એકમાં દેખરેખ માટેનું પ્રાથમિક સાધન બની ગયું છે.
