મની લોન્ડરિંગ કેસ: જેપી ઇન્ફ્રાટેકના એમડી મનોજ ગૌરની ધરપકડ, બિલ્ડર-ખરીદનાર છેતરપિંડી કેસમાં EDએ મોટી કાર્યવાહી કરી
નવેમ્બર 2025 માં જયપી ગ્રુપની આસપાસનો નાણાકીય અને રિયલ એસ્ટેટ સંકટ નાટકીય રીતે વધ્યો, કારણ કે એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) એ ₹12,000 કરોડના કથિત મની લોન્ડરિંગ અને ઘર ખરીદનાર છેતરપિંડીના કેસમાં જયપી ઇન્ફ્રાટેક લિમિટેડ (JIL) ના મેનેજિંગ ડિરેક્ટર (MD) મનોજ ગૌરની ધરપકડ કરી હતી.
13 નવેમ્બર, 2025 ના રોજ ગૌરની ધરપકડ પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA) ની જોગવાઈઓ હેઠળ કરવામાં આવી હતી. ED તપાસ એવી ફરિયાદોને અનુસરે છે કે જયપી ઇન્ફ્રાટેકે ખાસ કરીને હાઉસિંગ પ્રોજેક્ટ્સ માટે ભંડોળનો દુરુપયોગ કર્યો હતો, જેના પરિણામે હજારો ઘર ખરીદનારાઓ વર્ષો સુધી ચૂકવણી કરવા છતાં કબજા વગર ફસાયા હતા.
ઘર ખરીદનારાઓનો વિરોધ બાંધકામ સ્થગિત
ફ્લેટ ડિલિવરીમાં સતત વિલંબનો જાહેરમાં વિરોધ કર્યાના મહિનાઓ પછી ED ની કાર્યવાહી કરવામાં આવી છે. ગુરુવાર, ૧૦ એપ્રિલ, ૨૦૨૫ ના રોજ, જેપીના વિશ ટાઉન પ્રોજેક્ટના આશરે ૧૦૦ ખરીદદારોએ નોઈડાના સેક્ટર ૧૨૮ માં જેપી સ્કૂલની બહાર વિરોધ પ્રદર્શન કર્યું, જેમાં ‘સુરક્ષા સે રક્ષા’ અને ‘હમારે ઘર હમેં વાપસ દો’ જેવા નારા લગાવ્યા.
અસરગ્રસ્ત ઘર ખરીદદારોએ બાંધકામનું નવીકરણ કરવાની માંગ કરી, નોંધ્યું કે માર્ચ ૨૦૨૩ માં નેશનલ કંપની લો ટ્રિબ્યુનલ (NCLT) દ્વારા રિઝોલ્યુશન પ્લાનને મંજૂરી આપ્યા પછી પણ કામ અટકેલું છે. ૨૪ મે, ૨૦૨૪ ના રોજ સુરક્ષા રિયલ્ટીએ દેવા હેઠળ દબાયેલી JIL ને હસ્તગત કરી.
વિરોધકર્તાઓએ વિલંબના ગંભીર વ્યક્તિગત નુકસાન પર પ્રકાશ પાડ્યો:
૨૦૧૧ માં ફ્લેટ બુક કરાવનાર ૭૫ વર્ષીય કે.સી. દાસે શોક વ્યક્ત કર્યો, “હું હવે નિવૃત્ત છું, મને ખબર નથી કે હું કેટલા વર્ષો સુધી લડી શકીશ”.
એક વૃદ્ધ દંપતી, ઇન્દુ, 78, જે IIT રૂરકીના નિવૃત્ત પ્રોફેસર છે, અને તેમના પતિ પ્રદીપ કુમાર, 72, એ 2012-13 ની આસપાસ નિવૃત્તિ પછી મળેલા એક કરોડ રૂપિયાથી વધુનો ઉપયોગ કરીને પોતાનો ફ્લેટ બુક કરાવ્યો હતો.
57 વર્ષના શંકર, એક IT પ્રોફેશનલ, એ નાણાકીય તણાવની નોંધ લીધી, પરિસ્થિતિને EMI, ભાડું અને સતત સ્થળાંતર વચ્ચેના સંઘર્ષના ચક્ર તરીકે વર્ણવી.
હોમબાયર્સ એસોસિએશનના પ્રમુખ આશિષ મોહન ગુપ્તાએ જણાવ્યું હતું કે 22,000 થી વધુ ઘરબાયર્સ હજુ પણ બાંધકામના મૂળભૂત પુનઃપ્રારંભની રાહ જોઈ રહ્યા છે. લગભગ 21 મહિના રાહ જોયા પછી, JIL રિયલ એસ્ટેટ એલોટીઝ વેલ્ફેર સોસાયટી (JREAWS) એ NCLT માં અરજી દાખલ કરી, જે 15 એપ્રિલના રોજ લિસ્ટેડ થવાની હતી.
ઘરબાયર્સનો દાવો છે કે સુરક્ષા રિયલ્ટી પૂર્ણ-કક્ષાના બાંધકામ શરૂ કરવા માટે નિષ્ઠાવાન પ્રતિબદ્ધતા દર્શાવવામાં નિષ્ફળ ગઈ છે, ફક્ત નવી સમયમર્યાદા ઓફર કરી છે, “દિવાળીથી હોળી સુધી” ખસેડી રહી છે. વધુમાં, જ્યારે રિઝોલ્યુશન પ્લાનમાં ૧૨,૦૦૦ કામદારો ફરજિયાત હોવાનું કહેવાય છે, ત્યારે હાલમાં ૧૫૦ ટાવર્સમાં ફક્ત ૨,૦૦૦ કામદારો તૈનાત છે, જેના કારણે કામ લગભગ સ્થગિત થઈ ગયું છે.
ભંડોળ ડાયવર્ઝન અને કોર્પોરેટ છેતરપિંડીના આરોપો
ED ની તપાસમાં આરોપ મૂકવામાં આવ્યો છે કે જયપી ગ્રુપ, તેની મુખ્ય એન્ટિટી જયપ્રકાશ એસોસિએટ્સ લિમિટેડ (JAL) દ્વારા, છેતરપિંડી અને રોકાણકારો અને ઘર ખરીદનારાઓ પાસેથી એકત્રિત ભંડોળના ડાયવર્ઝનમાં સામેલ હતું. તપાસ જયપી વિશ ટાઉન અને જયપી ગ્રીન્સ પ્રોજેક્ટ્સ પર કેન્દ્રિત છે, જ્યાં ૨૦૧૦ અને ૨૦૧૧ વચ્ચે વેચાયેલા હજારો ફ્લેટ ક્યારેય ડિલિવર કરવામાં આવ્યા ન હતા.
તપાસકર્તાઓ કંપની પર RERA ધોરણો અને લોનની શરતોનું ઉલ્લંઘન કરીને સિમેન્ટ, પાવર અને હોસ્પિટાલિટી વ્યવસાયો સહિત અન્ય જયપી ગ્રુપ સાહસોમાં પ્રોજેક્ટ ભંડોળનો વ્યવસ્થિત રીતે ઉપયોગ કરવાનો આરોપ મૂકે છે. આ નાણાં જટિલ કોર્પોરેટ સ્તરો દ્વારા કથિત રીતે લોન્ડર કરવામાં આવ્યા હતા.
ધરપકડ પહેલા, ED અધિકારીઓએ મે 2025 માં દિલ્હી, નોઈડા, ગાઝિયાબાદ અને મુંબઈમાં JIL, JAL અને તેની સાથે સંકળાયેલી સંસ્થાઓ સાથે જોડાયેલા 15 સ્થળોએ દરોડા પાડ્યા હતા, જેમાં મિલકતના રેકોર્ડ અને ડિજિટલ ડેટા સાથે ₹1.7 કરોડથી વધુની રોકડ જપ્ત કરવામાં આવી હતી.
વ્યાપક જૂથ નાણાકીય તકલીફ અને નિયમનકારી દંડ
આ કટોકટી જયપી જૂથની અંદર વ્યાપક પ્રણાલીગત નિષ્ફળતાનો એક ભાગ છે. જયપ્રકાશ એસોસિએટ્સ લિમિટેડ (JAL) પોતે નાદારીની કાર્યવાહીમાં ધકેલાઈ ગઈ છે. NCLT ની અલ્હાબાદ બેન્ચે 3 જૂન, 2024 ના રોજ JAL સામે નાદારીની અરજી સ્વીકારી હતી. 20 ફેબ્રુઆરી, 2025 સુધીમાં, JAL પર કુલ ₹55,493.43 કરોડનું દેવું હતું, જેમાં 22 અલગ અલગ ધિરાણકર્તાઓ સામેલ હતા.
અલગથી, સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) એ ડિસેમ્બર 2024 માં જયપ્રકાશ પાવર વેન્ચર્સ લિમિટેડ (JPVL) અને તેના ટોચના અધિકારીઓ, જેમાં મનોજ ગૌર (કંપનીના અધ્યક્ષ તરીકે)નો સમાવેશ થાય છે, પર રૂ. 54 લાખનો દંડ લાદ્યો હતો. SEBI એ શોધી કાઢ્યું હતું કે JPVL એ ખોટી એકાઉન્ટિંગ પદ્ધતિઓને કારણે તેના નાણાકીય નિવેદનોને ખોટી રીતે રજૂ કર્યા હતા. મુખ્ય ઉલ્લંઘનોમાં FY12-13 થી FY14-15 દરમિયાન પ્રમોટર કંપની, JAL દ્વારા લેવામાં આવેલી લોન માટે સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (SBI) ને આપવામાં આવેલી US$150 મિલિયન કોર્પોરેટ ગેરંટી જાહેર કરવામાં નિષ્ફળતાનો સમાવેશ થાય છે.
મનોજ ગૌરની ધરપકડ ભારતના મુશ્કેલીગ્રસ્ત હાઉસિંગ ક્ષેત્રમાં ઘર ખરીદનારાઓ અને નાણાકીય સંસ્થાઓને ગેરમાર્ગે દોરવાના આરોપમાં કોર્પોરેટ એક્ઝિક્યુટિવ્સ સામેની કાર્યવાહીમાં નોંધપાત્ર વધારો દર્શાવે છે. વધુ તપાસ ચાલી રહી છે, જેમાં ED અન્ય મુખ્ય એક્ઝિક્યુટિવ્સની પૂછપરછ કરશે અને સંબંધિત ભંડોળના પ્રવાહને શોધી કાઢશે તેવી અપેક્ષા છે.
