આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ – નવા રોકાણકારો માટે એક સરળ વિકલ્પ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની દુનિયાને તમે એક મોટા સ્ટોર તરીકે સમજી શકો છો, જ્યાં વિવિધ જરૂરિયાતો માટે ઘણા ઉત્પાદનો છે – શુદ્ધ ઇક્વિટી, શુદ્ધ દેવું અને બંનેના મિશ્ર સંયોજનો. આમાંથી એક આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ છે, જેને સંતુલિત ફંડ પણ કહેવામાં આવે છે. તે ખાસ કરીને એવા રોકાણકારો માટે વધુ સારું માનવામાં આવે છે જેઓ પહેલીવાર ઇક્વિટી માર્કેટમાં પ્રવેશ કરી રહ્યા છે અથવા સ્થિરતા સાથે વૃદ્ધિ ઇચ્છે છે.
આ ફંડ્સ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે?
આમાં, ઓછામાં ઓછું 65% રોકાણ ઇક્વિટી (શેર) માં અને બાકીનું ડેટ (બોન્ડ, ડિબેન્ચર વગેરે) માં કરવામાં આવે છે. આનો ફાયદો એ છે કે વૃદ્ધિ (ઇક્વિટી) અને સ્થિરતા (ડેટ) નું સંયોજન એક જ ઉત્પાદનમાં જોવા મળે છે.
આ ફંડ્સની સૌથી ખાસ વાત રિબેલેન્સિંગ છે. શેરબજાર ઉપર-નીચે થતું રહે છે, જેના કારણે ઇક્વિટી અને ડેટનો ગુણોત્તર બદલાતો રહે છે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ આ બેલેન્સને આપમેળે ગોઠવે છે, એટલે કે, રોકાણકારને આ કામ જાતે કરવાની જરૂર નથી.
કર લાભો
આમાં ઇક્વિટી 65% થી વધુ હોવાથી, તેમને કર હેતુ માટે ઇક્વિટી ફંડ ગણવામાં આવે છે. એટલે કે, જો ૧૨ મહિનાથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે તો, વાર્ષિક રૂ. ૧.૨૫ લાખ સુધીના લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (LTCG) પર મુક્તિ મળે છે અને તેના પર માત્ર ૧૨.૫% કર વસૂલવામાં આવે છે. આ ઉચ્ચ કર સ્લેબમાં રહેલા લોકો માટે પણ ફાયદાકારક સાબિત થાય છે.
આ ભંડોળ કોના માટે યોગ્ય છે?
- પહેલી વાર ઇક્વિટી રોકાણકારો
- નિવૃત્તિની નજીક અથવા સ્થિરતા શોધતા રોકાણકારો
- જે લોકો દરરોજ બજાર પર નજર રાખી શકતા નથી
વળતર
લાંબા ગાળે, આ ભંડોળનું વળતર લાર્જ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સની નજીક રહે છે. જોકે તે થોડું ઓછું હોઈ શકે છે, ઓછી અસ્થિરતાને કારણે જોખમ ઓછું થાય છે.
એકંદરે, આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ શિખાઉ રોકાણકારો માટે ઇક્વિટીમાં સલામત અને સરળ પ્રવેશ અને કર અને સંતુલન બંનેનો લાભ પણ આપે છે.
