SIP સાથે કરોડપતિ બનો: આ 4 મિડકેપ ફંડ્સે બમ્પર વળતર આપ્યું
ભારતીય રોકાણકારોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની લોકપ્રિયતા વધી રહી છે, અને ખાસ કરીને સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) સંપત્તિ સર્જન માટે એક મુખ્ય સાધન બની ગયા છે. તાજેતરના AMFI ડેટા દર્શાવે છે કે રોકાણકારો લાંબા ગાળે સ્થિર અને મજબૂત વળતર મેળવવા માટે SIP પસંદ કરી રહ્યા છે.
જો તમે થોડું વધુ જોખમ લેવા તૈયાર છો અને તમારા રોકાણનો સમય ઓછામાં ઓછો 8-10 વર્ષનો છે, તો મિડકેપ ફંડ્સ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં મજબૂત વૃદ્ધિ એન્જિન બની શકે છે.
મિડકેપ ફંડ્સ શું છે?
મિડકેપ કંપનીઓ એવી કંપનીઓ છે જેમનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન રેન્કિંગ 101 અને 250 ની વચ્ચે છે. આ કંપનીઓને સ્મોલકેપ કરતાં વધુ મજબૂત અને લાર્જકેપ કરતાં વધુ ઝડપથી વૃદ્ધિ પામતી માનવામાં આવે છે. તેમનું સંચાલન સામાન્ય રીતે વ્યાવસાયિક અને કાર્યક્ષમ હોય છે, અને યોગ્ય સમયે, તેમની પાસે બ્લુચિપ બનવાની ક્ષમતા પણ છે. છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં, મિડકેપ શેરોએ લાર્જકેપ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે, અને આ જ કારણ છે કે રોકાણકારો તેમનામાં વિશ્વાસ બતાવી રહ્યા છે.
ટોચના મિડકેપ ફંડ્સ અને તેમનો ટ્રેક રેકોર્ડ
૧. ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ
- લોન્ચ: એપ્રિલ ૨૦૦૭
- એયુએમ (જુલાઈ ૨૦૨૫): ₹૭,૮૦૦ કરોડ+
- વ્યૂહરચના: બોટમ-અપ અભિગમ, ફક્ત વૃદ્ધિ-સંભવિત કંપનીઓમાં રોકાણ
- પોર્ટફોલિયો: ૪૮ શેર, જેમાં બીએસઈ, ગ્લેનમાર્ક ફાર્મા અને સ્વિગી જેવા નામોનો સમાવેશ થાય છે
- ક્ષેત્ર ફોકસ: ફાઇનાન્સ, હેલ્થકેર, રિટેલ (૫૨% થી વધુ હિસ્સો)
- ૧૦-વર્ષનું SIP રિટર્ન (XIRR): ૨૩.૪૬%
- ₹૧૨ લાખનું SIP રોકાણ: વધીને ₹૪૧.૫ લાખ+ થયું
૨. એડલવાઇસ મિડ કેપ ફંડ
- લોન્ચ: ડિસેમ્બર ૨૦૦૭
- એયુએમ (જુલાઈ ૨૦૨૫): ₹૧૧,૦૦૦ કરોડ+
- વ્યૂહરચના: ગુણવત્તાયુક્ત વ્યવસાય અને વ્યાવસાયિક સંચાલન ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ
- પોર્ટફોલિયો: ૮૧ શેર, ટોચના ૧૦ હેલ્થકેરમાં મહત્તમ, સતત સિસ્ટમ્સ, કોફોર્જ
- સેક્ટર ફોકસ: ફાઇનાન્સ, હેલ્થકેર અને આઇટી
- ૧૦ વર્ષનું SIP રિટર્ન (XIRR): ૨૩.૦૮%
- ૧૨ લાખ રૂપિયાનું SIP રોકાણ: વધીને ૪૦.૭ લાખ+ થયું
૩. નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડ
- લોન્ચ: ઓક્ટોબર ૧૯૯૫ (સૌથી જૂનું મિડકેપ ફંડ)
- AUM (જુલાઈ ૨૦૨૫): ૩૮,૫૦૦ કરોડ રૂપિયા + (કેટેગરીમાંથી ત્રીજું સૌથી મોટું)
- સ્ટ્રેટેજી: GARP (વાજબી ભાવે વૃદ્ધિ)
- પોર્ટફોલિયો: મેક્સ ફાઇનાન્સિયલ, બાલકૃષ્ણ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ, કોફોર્જ સહિત ૭૩ શેર
- સેક્ટર ફોકસ: ઓટો, બેંકિંગ અને હેલ્થકેર
- ૧૦ વર્ષનું SIP રિટર્ન (XIRR): ૨૧.૫૬%
- ૧૨ લાખ રૂપિયાનું SIP રોકાણ: વધીને ૩૭.૫ લાખ+ થયું
જોખમ પરિબળને પણ સમજો
જોકે વળતર ઉત્તમ રહ્યું છે, મિડકેપ્સ પણ જોખમ ધરાવે છે હાલમાં, P/E રેશિયો નિફ્ટી મિડકેપ ૧૫૦ ૩૩ છે, જે તેની ૫ વર્ષની સરેરાશ ૨૯ કરતા વધારે છે. એટલે કે, મૂલ્યાંકન મોંઘા સ્તરે છે.
આવી સ્થિતિમાં, SIP સૌથી સલામત વિકલ્પ છે કારણ કે તે રૂપિયાના ખર્ચના સરેરાશમાં મદદ કરે છે અને બજારની અસ્થિરતાની અસર ઘટાડે છે. પરંતુ રોકાણ કરતા પહેલા, તમારી જોખમ ક્ષમતા, રોકાણ સમયગાળો અને લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં રાખવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે.
