ટેલિગ્રામ ટ્રેડિંગ સ્કેમ: સ્ટોક માર્કેટ એક્સપર્ટ બનીને ઠગ કરી રહ્યા છે કરોડોની છેતરપિંડી, જાણો બચવાના ઉપાય
ડિજિટલ છેતરપિંડી પર મોટા પાયે કાર્યવાહી હાથ ધરતા, ભારતીય અધિકારીઓ નાગરિકોને શેરબજાર અને ફોરેક્સ કૌભાંડોના એક અત્યાધુનિક નવા મોજા સામે ચેતવણી આપી રહ્યા છે જે મુખ્યત્વે ટેલિગ્રામ જેવી મેસેજિંગ એપ્લિકેશનો દ્વારા કાર્યરત છે. ગઈકાલે લાખો રૂપિયાના નુકસાનના અહેવાલો બાદ, રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (RBI) અને SEBI એ અનધિકૃત મધ્યસ્થી અને ગેરકાયદેસર ચુકવણી ગેટવે પર દેખરેખ વધુ તીવ્ર બનાવી છે.
“ટેલિગ્રામ” ટ્રેપ: રોકાણકારો લાખો રૂપિયા કેવી રીતે ગુમાવી રહ્યા છે
કાયદા અમલીકરણ દ્વારા પ્રકાશિત તાજેતરની તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે સાયબર ગુનેગારો હવે ટેલિગ્રામનો ઉપયોગ શેરબજારના છેતરપિંડી માટે “નવા કેન્દ્ર” તરીકે કરી રહ્યા છે. પીડિતો, જેમાં મુંબઈની એક મહિલાનો સમાવેશ થાય છે જેમણે ₹3.8 લાખ ગુમાવ્યા હતા અને નોઈડાના એક ઉદ્યોગપતિ સાથે ₹19 લાખની છેતરપિંડી કરવામાં આવી હતી, તેઓ ઘણીવાર વ્યાવસાયિક દેખાતી જાહેરાતો દ્વારા લલચાય છે જે “નિષ્ણાત” ટ્રેડિંગ ટિપ્સનું વચન આપે છે.
આ કૌભાંડો સામાન્ય રીતે “ડુક્કર કતલ” પેટર્નને અનુસરે છે – એક ટ્રસ્ટ-આધારિત યોજના જ્યાં છેતરપિંડી કરનારાઓ માર્ગદર્શક અથવા રોમેન્ટિક હિતો તરીકે રજૂ થાય છે જેથી પીડિતને નાના પ્રારંભિક નફાથી “મોટા” કરી શકાય અને પછી તેમને જીવન બચત ટ્રાન્સફર કરવામાં હેરફેર કરવામાં આવે. એકવાર પીડિત ભંડોળ ઉપાડવાનો પ્રયાસ કરે છે, ત્યારે સ્કેમર્સ ગાયબ થઈ જાય છે, અથવા નકલી પ્લેટફોર્મ અપ્રાપ્ય બની જાય છે
RBI એ અનધિકૃત પ્લેટફોર્મ્સની ચેતવણી સૂચિ અપડેટ કરી
આ ધમકીઓનો સામનો કરવા માટે, RBI એ તાજેતરમાં FEMA હેઠળ ફોરેક્સમાં વ્યવહાર કરવા માટે અધિકૃત ન હોય તેવી સંસ્થાઓની “ચેતવણી સૂચિ” અપડેટ કરી છે. આ સૂચિમાં હવે 95 અનધિકૃત પ્લેટફોર્મનો સમાવેશ થાય છે, જેમાં સૌથી તાજેતરના ઉમેરાઓ છે:
• સ્ટારનેટ FX
• કેપપ્લેસ
• મિરોક્સ
• ફ્યુઝન માર્કેટ્સ
• ટ્રાઇવ
• NXG માર્કેટ્સ
• નોર્ડ FX.
કેન્દ્રીય બેંકે ભાર મૂક્યો હતો કે આ સૂચિ સંપૂર્ણ નથી અને ચેતવણી આપી હતી કે આવા પ્લેટફોર્મ પર વેપાર કરવાથી દંડનીય કાર્યવાહી થઈ શકે છે.
ગેરકાયદેસર ચુકવણી ગેટવેની ભૂમિકા
ભારતીય સાયબર ક્રાઇમ કોઓર્ડિનેશન સેન્ટર (I4C) એ PeacePay, RTX Pay, PoccoPay અને RPPay જેવા ગેરકાયદેસર ગેટવે અંગે ગંભીર ચેતવણી જારી કરી છે. આ સંસ્થાઓ “મની લોન્ડરિંગને સેવા તરીકે” ઓફર કરે છે, નકલી રોકાણ યોજનાઓ અને ઓફશોર જુગાર સાઇટ્સમાંથી ગેરકાયદેસર ભંડોળની હિલચાલને સરળ બનાવવા માટે “મ્યુલ” બેંક ખાતાઓનો ઉપયોગ કરે છે. I4C જનતાને ભારપૂર્વક સલાહ આપે છે કે તેઓ તેમના બેંક ખાતા ભાડે ન લે કે વેચે નહીં, કારણ કે આનાથી મની લોન્ડરિંગ માટે તાત્કાલિક ધરપકડ થઈ શકે છે.
બેંક ખાતા ફ્રીઝ: જો તમને નિશાન બનાવવામાં આવે તો શું કરવું
જેમ જેમ બેંકો શંકાસ્પદ ખાતાઓને તાત્કાલિક ફ્રીઝ કરવા માટે નેશનલ સાયબર ક્રાઇમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ (NCRP) સાથે API એકીકરણ લાગુ કરે છે, ઘણા નિર્દોષ વપરાશકર્તાઓ તપાસ દરમિયાન તેમના ખાતા લૉક કરી શકે છે.
જો સાયબર ક્રાઇમ ફરિયાદને કારણે તમારું બેંક ખાતું ફ્રીઝ કરવામાં આવે છે, તો કાનૂની નિષ્ણાતો નોંધે છે કે તેને અનફ્રીઝ કરવા માટે કોઈ “એપ-આધારિત” શોર્ટકટ નથી. યોગ્ય કાનૂની પ્રક્રિયામાં શામેલ છે:
1. ફ્રીઝનો આદેશ આપનાર ચોક્કસ સાયબર યુનિટની ઓળખ કરવી.
2. વિવાદિત વ્યવહારો માટે આવકનો પુરાવો અને સ્પષ્ટતા સબમિટ કરવી.
3. ક્લિયરન્સ લેટર મેળવવા માટે સાયબર સેલ સાથે સહયોગ કરવો, જે એકમાત્ર રસ્તો છે જેના દ્વારા બેંક કાયદેસર રીતે હોલ્ડ હટાવી શકે છે.
ક્લિયરન્સ જારી થયા પછી જાહેર બેંકો સામાન્ય રીતે હોલ્ડ દૂર કરવા માટે 3-5 કાર્યકારી દિવસો લે છે, જ્યારે ખાનગી બેંકો 24-72 કલાકની અંદર કાર્યવાહી કરી શકે છે.
સુરક્ષિત રહેવું: ચિંતાઓ અને રિપોર્ટિંગ
SEBI એ રોકાણકારોને સોશિયલ મીડિયા પર નાણાકીય સેવાઓ સાથે જોડાતા પહેલા તેમના સત્તાવાર ડેટાબેઝ પર કોઈપણ સલાહકારની નોંધણી સ્થિતિ ચકાસવા વિનંતી કરી છે. સામાન્ય ચિંતાઓમાં શામેલ છે:
• WhatsApp અથવા ટેલિગ્રામ પર “રોકાણ માર્ગદર્શકો” તરફથી અવાંછિત સંદેશાઓ.
• ટ્રેડિંગ માટે ચોક્કસ, વણચકાસાયેલ એપ્લિકેશનોનો ઉપયોગ કરવાનું દબાણ.
• અસ્થિર શેરબજારમાં ગેરંટીકૃત, જોખમ-મુક્ત વળતર.
જો તમને શંકા હોય કે તમને નિશાન બનાવવામાં આવ્યા છે, તો તાત્કાલિક 1930 ડાયલ કરીને અથવા www.cybercrime.gov.in ની મુલાકાત લઈને ઘટનાની જાણ કરો.
