Mutual Fund
Business Cycle Fund: બિઝનેસ સાયકલ ફંડ્સ શેરબજારમાં ચક્રીય ફેરફારો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને પોર્ટફોલિયોની ફાળવણી કરે છે, જેનાથી રોકાણકારો માટે વધુ સારું વળતર સુનિશ્ચિત થાય છે.
બેન્ક FD અથવા PPF અને સુકન્યા સમૃદ્ધિ યોજના જેવી લોકપ્રિય બચત યોજનાઓ કરતાં વધુ સારા વળતરને કારણે રોકાણકારો શેરબજારને પસંદ કરે છે. જો કે, બજારમાં રોકાણ સાથે સંકળાયેલું જોખમ પણ છે. આગામી દિવસોમાં બજાર કેવી રીતે વર્તશે તે જાણવું ખૂબ જ મુશ્કેલ છે. બજારના આ ઉતાર-ચઢાવને ચક્રીય (બજાર ચક્ર) કહેવામાં આવે છે. રોકાણકારોને આ સમસ્યામાંથી બચાવવા માટે, લગભગ તમામ ફંડ હાઉસ બિઝનેસ સાયકલ ફંડ ચલાવે છે.
100 ટકાથી વધુ વળતર મળ્યું
આવી જ એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બિઝનેસ સાયકલ ફંડ છે, જેણે વર્ષોથી તેના રોકાણકારોને સારું વળતર આપ્યું છે. આ ફંડે એકીકૃત રકમ અને SIP રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે. જો આપણે તેના પ્રદર્શન પર નજર કરીએ તો, તે માત્ર 3 વર્ષમાં રોકાણકારોના નાણાં બમણા કરવામાં સફળ રહી છે એટલે કે 100 ટકાથી વધુ વળતર આપવામાં આવ્યું છે.
એકસાથે રોકાણ પર આટલું વળતર
ICICI પ્રુડેન્શિયલ બિઝનેસ સાયકલ ફંડ 18 જાન્યુઆરી 2021 ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. મતલબ કે આ ફંડ શરૂ થયાને માત્ર 3 વર્ષથી વધુ સમય વીતી ગયો છે. જે રોકાણકારોએ ફંડના લોન્ચિંગ સમયે ફંડમાં રૂ. 10 લાખનું એકસાથે રોકાણ કર્યું હતું, તેમનું રોકાણ 31 માર્ચ, 2024 સુધીમાં વધીને અંદાજે રૂ. 20.8 લાખ થયું હતું. આ 25.7 ટકાનું ઉત્તમ વળતર (CAGR) છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, બેન્ચમાર્ક નિફ્ટી 100 TRIનું CAGR વળતર 19.7 ટકા રહ્યું છે.
SIP રોકાણ પર ફંડ વળતર
ફંડનું SIP વળતર પણ ઘણું મજબૂત રહ્યું છે. તેની શરૂઆતથી, રૂ. 10,000ની માસિક SIPમાં રૂ. 3.9 લાખનું રોકાણ કરવામાં આવ્યું છે, જેનું મૂલ્ય 31 માર્ચ, 2024 સુધીમાં વધીને રૂ. 6.1 લાખ થાય છે. તેનો અર્થ એ કે આ ફંડે તેની શરૂઆતથી જ SIP રોકાણો પર 28.8 ટકાનું પ્રભાવશાળી વળતર આપ્યું છે. આ બેન્ચમાર્કના 20.2 ટકાના CAGR વળતર કરતાં નોંધપાત્ર રીતે વધારે છે.
આ રીતે વ્યક્તિ રોકાણ કરે છે
ICICI પ્રુડેન્શિયલ બિઝનેસ સાયકલ ફંડનો હેતુ તમામ ક્ષેત્રો, થીમ્સ અને માર્કેટ કેપ્સમાં તકો મેળવવાનો છે. આ ફંડ ટોપ ડાઉન અભિગમ પર રોકાણ કરે છે. તે બજાર ચક્રના આધારે રોકાણ થીમ પર નિર્ણય લે છે. મજબૂત આર્થિક વૃદ્ધિની સંભાવનાઓને ધ્યાનમાં રાખીને, ફંડે તેની ફાળવણીના 55 ટકા સ્થાનિક શેરોમાં કરી છે. આ શેરો EV સહિત વિવિધ ઉભરતા ક્ષેત્રોના છે.