Mutual Fund: સુંદરમ મલ્ટી કેપ ફંડ સામાન્ય રોકાણકારો માટે ઓક્ટોબર 2000 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. ફંડનું સંચાલન બે ફંડ મેનેજર – સુધીર કેડિયા અને રતિશ બી વોરિયર દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના કન્ઝ્યુમર ડ્યુરેબલ્સ, ઔદ્યોગિક ઉત્પાદનો અને ફાઇનાન્સ પર વધુ પડતી છે.
તમે સાંભળ્યું હશે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ સારો વિચાર છે. એવા ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જેમણે માત્ર આ નિવેદનને સાચા સાબિત કર્યા નથી પરંતુ લાંબા ગાળે બમ્પર વળતર પણ આપ્યું છે. હા, અહીં અમે આવા જ એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ – સુંદરમ મલ્ટી કેપ ફંડ, જેણે તેની શરૂઆતથી જ વિસ્ફોટક વળતર આપ્યું છે. સુંદરમ મલ્ટી કૅપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 25 ઑક્ટોબર, 2000ના રોજ લૉન્ચ થયા પછી વાર્ષિક 15.6 ટકાના CAGRથી વૃદ્ધિ પામ્યું છે, જેમાં આજે 1 લાખથી 30 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ થયું છે. સુંદરમ મલ્ટી કેપ ફંડ સામાન્ય રોકાણકારો માટે ઓક્ટોબર 2000 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું.
આ રીતે વળતર વધ્યું
મલ્ટી કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક એવી યોજના છે જે ઓછામાં ઓછા 75 ટકા ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. આને ‘ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ્સ’ પણ કહેવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ બજારના વિવિધ ક્ષેત્રો અને સેગમેન્ટના શેરોમાં રોકાણ કરે છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાએ છેલ્લા એક વર્ષમાં 39.6 ટકા વળતર આપ્યું છે, આમ રૂ. 1 લાખનું રોકાણ વધીને રૂ. 1.39 લાખ થયું છે. જો કોઈ વ્યક્તિએ ત્રણ વર્ષ પહેલાં રૂ. 1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોત તો આજે રૂ. 1 લાખનું રોકાણ વધીને રૂ. 1.7 લાખ થયું હોત.
1 લાખનું આ રોકાણ 16 ટકા વળતર આપ્યા પછી પાંચ વર્ષમાં રૂ. 2.1 લાખમાં ફેરવાઈ જશે.
1 લાખનું આ રોકાણ 16 ટકા વળતર આપ્યા પછી પાંચ વર્ષમાં રૂ. 2.1 લાખમાં ફેરવાઈ જશે.અને જો કોઈ રોકાણકારે 10 વર્ષ પહેલા 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત તો રોકાણ વધીને 4.52 લાખ રૂપિયા થઈ ગયું હોત. જો કોઈ વ્યક્તિએ આ સ્કીમમાં 23 વર્ષ અને છ મહિના પહેલા એટલે કે તેની શરૂઆતના સમયે 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત તો આજે રોકાણ 30 ગણું વધી ગયું હોત.
ફંડની સરેરાશ AUM
સુંદરમ મલ્ટી કેપ ફંડની સરેરાશ એયુએમ (સંચાલન હેઠળની સંપત્તિ) રૂ. 2,374 કરોડ છે. ફંડનું સંચાલન બે ફંડ મેનેજર – સુધીર કેડિયા અને રતિશ બી વોરિયર દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના કન્ઝ્યુમર ડ્યુરેબલ્સ, ઔદ્યોગિક ઉત્પાદનો અને ફાઇનાન્સ પર વધુ પડતી છે. તેના મુખ્ય શેરોમાં RIL, ICICI બેન્ક, HDFC બેન્ક અને એક્સિસ બેન્કનો સમાવેશ થાય છે.
