પંજાબ નેશનલ બેંક (PNB) કૌભાંડ કરતા પણ મોટા કૌભાંડનો મુંબઈમાં પર્દાફાશ થયો છે. તમને જણાવી દઈએ કે જાન્યુઆરી 2018માં પંજાબ નેશનલ બેંકમાં 12,000 કરોડ રૂપિયાનું કૌભાંડ સામે આવ્યું હતું. આ કૌભાંડમાં ટોચના હીરાના વેપારીઓ સંડોવાયેલા હતા. ડિજિટલ પેમેન્ટ કંપનીની તપાસમાં આ કૌભાંડ બહાર આવ્યું છે. તમને જણાવી દઈએ કે આ મોટા કૌભાંડનો સત્તાવાર રીતે 9 ઓક્ટોબરે શ્રીનગર પોલીસ સ્ટેશન, થાણે દ્વારા પર્દાફાશ કરવામાં આવ્યો હતો, જેણે સેફએક્સપે ટેક્નોલોજી પ્રાઈવેટ લિમિટેડ, થાણે દ્વારા ફરિયાદ નોંધાવ્યા બાદ એફઆઈઆર નોંધી છે. જ્યારે મુંબઈ પોલીસે ડિજિટલ પેમેન્ટ કંપની દ્વારા દરરોજ કરવામાં આવતા લાખો વ્યવહારોમાંથી એકની તપાસ કરી, ત્યારે તે રૂ. 16,180 કરોડથી વધુના છેતરપિંડીભર્યા વ્યવહારો હોવાનું જણાયું હતું. આ મામલાએ થાણે પોલીસને મૂંઝવણમાં મૂકી દીધી છે.
આ રીતે છેતરપિંડી આચરવામાં આવી હતી
પોલીસ તપાસકર્તાઓએ જણાવ્યું હતું કે SafeXpay નું પેઆઉટ પ્લેટફોર્મ કથિત રીતે કેટલીક અજાણી સંસ્થાઓ દ્વારા હેક કરવામાં આવ્યું હતું અને ત્યારપછીની તપાસમાં જાણવા મળ્યું હતું કે ઓછામાં ઓછા રૂ. 16,180 કરોડનો ગેરઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો, જેમાંથી કેટલાક વિદેશમાં મોકલવામાં આવ્યા હતા. થાણે સ્થિત SafeXpay ના સ્થાપક-CEO રવિ ગુપ્તાએ જણાવ્યું હતું કે આ કૌભાંડ એપ્રિલની આસપાસ પ્રકાશમાં આવ્યું હતું જ્યારે દિલ્હી, તમિલનાડુ, મધ્ય પ્રદેશ અને ઉત્તર પ્રદેશના ચાર વેપારીઓએ બેંક બેલેન્સ અને સિસ્ટમ બેલેન્સ વચ્ચે શંકાસ્પદ વિસંગતતાની જાણ કરી હતી.
20 એપ્રિલે ફરિયાદ દાખલ કરવામાં આવી હતી
SafeXpay ની નાણાકીય કામગીરી ટીમો દ્વારા સાવચેતીપૂર્વકની આંતરિક તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે ચાર વેપારીઓમાંથી એકના લોગિન સાથે ચેડા કરવામાં આવ્યા હતા અને વધુમાં જાણવા મળ્યું હતું કે શંકાસ્પદ વ્યવહારો તેમના ન હતા. SafeXpay, જે દરરોજ 100,000 થી વધુ વ્યવહારો હેન્ડલ કરે છે તેવું કહેવાય છે, તેણે તરત જ લાભાર્થીઓ અને સંબંધિત બેંકોને આ બાબતની જાણ કરી, સાથે સાથે કહેવાતા ‘ગોલ્ડન પિરિયડ’ દરમિયાન ભંડોળના ગેરકાયદેસર ટ્રાન્સફરને રોકવા માટે પ્રક્રિયા શરૂ કરી. ગુપ્તાએ કહ્યું કે, આ સાયબર ક્રાઈમને કારણે 25 કરોડ રૂપિયાનું નુકસાન થયું હતું અને આ ખુલાસાઓથી ચોંકી ગયેલા Safexpayએ તરત જ 20 એપ્રિલે થાણે પોલીસ સાયબર ક્રાઈમ ઈન્વેસ્ટિગેશન સેલ અને નેશનલ સાઈબર ક્રાઈમ પોર્ટલ પર ફરિયાદ નોંધાવી હતી.
બનાવટી દસ્તાવેજોથી બેંક ખાતા ખોલવામાં આવ્યા હતા
પોલીસને શંકા છે કે નકલી દસ્તાવેજો વડે બેંક ખાતા ખોલાવવાના અને બેંકો અને સરકાર સાથે છેતરપિંડી કરવાના ઈરાદે નકલી કાગળો વડે એકમો ચલાવવાના મોટા રેકેટમાં વધુ લોકો સામેલ છે. છેતરપિંડીના પગલે, SafeXpay એ હવે વિવિધ ટીમો દ્વારા વધુ મોનિટરિંગ અમલમાં મૂક્યું છે, પ્લેટફોર્મ પર કોઈપણ શંકાસ્પદ વ્યવહારો માટે વધારાની ચેતવણીઓ (1 કલાકને બદલે 4 કલાક), સિસ્ટમ સ્તરે તકેદારી, રીઅલ-ટાઇમ મોનિટરિંગ અને ફોરેન્સિક્સ, અધિકારી તપાસ સાથે તેની સિસ્ટમ કડક કરી છે.
