શું કહે છે નિષ્ણાતો?ધ મની હંસ અને મની મેનેજમેન્ટ ઈન્ડિયાના સ્થાપક હંસી મેહરોત્રા કહે છે કે રોકાણકારોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગી કરતી વખતે એએમસી અને વ્યક્તિગત ફંડની રોકાણની ફિલસૂફી અને પદ્ધતિને સમજવાની જરૂર છે. આનાથી તેમને ખ્યાલ આવશે કે અન્ય ફંડ્સની તુલનામાં આ ફંડ ક્યારે અને કેવું પ્રદર્શન કરશે, પરંતુ આવું કરવું સરળ નથી. કારણ કે ઇન્ડસ્ટ્રી વેલ્યુ ઇન્વેસ્ટિંગ જેવા શબ્દોનો ભાગ્યે જ ઉપયોગ કરે છે.
ફંડનું સંચાલન કોણ કરે છે?ફંડનું સંચાલન એસ નરેન, ED અને CIO, ICICI પ્રુડેન્શિયલ AMC દ્વારા કરવામાં આવે છે, જેઓ ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગના સૌથી અનુભવી મેનેજરોમાંના એક છે. વર્ષોથી તેણે મેનેજ કરેલા નાણાંના આધારે નક્કર ટ્રેક રેકોર્ડ બનાવ્યો છે. નરેન રોકાણની વેલ્યુ સ્ટાઈલના પ્રેક્ટિશનર હોવાથી, ફંડની વ્યૂહરચના તેમને તેમની શક્તિ પ્રમાણે રમવાની મંજૂરી આપે છે.ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડે તાજેતરમાં 18 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે.
આ યોજનાની એયુએમ રૂ. 24,694 કરોડ જે મૂલ્ય શ્રેણીમાં કુલ AUM ના લગભગ 30% છે. તે યોજનામાં મૂલ્યના રોકાણમાં રોકાણકારના વિશ્વાસને પ્રતિબિંબિત કરે છે.10 લાખનું રોકાણ 2.5 કરોડ થયુંજો કોઈ રોકાણકારે શરૂઆતના સમયે (16 ઓગસ્ટ, 2004) આ ફંડમાં રૂ. 10 લાખનું એકસાથે રોકાણ કર્યું હોય, તો તેનું મૂલ્ય 31 જુલાઈ, 2022ના રોજ રૂ. 2.5 કરોડ થશે. એટલે કે, વાર્ષિક 19.7% નું CAGR વળતર પ્રાપ્ત થયું છે.
નિફ્ટી 50માં સમાન રોકાણથી 15.6 ટકાનું સીએજીઆર વળતર મળ્યું હોત અને કુલ મૂલ્ય રૂ. 1.3 કરોડ હોત. મૂલ્ય રોકાણ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે યોગ્ય હોવાથી, SIP રોકાણનો સારો માર્ગ બની જાય છે.ફંડની શરૂઆતથી જ SIP દ્વારા રૂ. 10,000ના માસિક રોકાણ હેઠળ કુલ રૂ. 21.6 લાખનું રોકાણ કરવામાં આવ્યું હશે. આ 17.3%ના CAGR સાથે 31 જુલાઈ, 2022 સુધીમાં વધીને રૂ. 1.2 કરોડ થઈ જશે.
