બેંક લોન છેતરપિંડી કેસ: SFIO રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર સહિત અનેક કંપનીઓમાં ભંડોળના ઉચાપતની તપાસ કરશે; ED પહેલાથી જ મોટી કાર્યવાહી કરી ચૂકી છે.
અનિલ અંબાણી અને તેમના દેવાથી ડૂબેલા રિલાયન્સ ગ્રુપ (અનિલ ધીરુભાઈ અંબાણી, અથવા ADA, ગ્રુપ) સામેના નિયમનકારી અને કાનૂની પડકારો વધુ તીવ્ર બન્યા છે, કોર્પોરેટ બાબતોના મંત્રાલય (MCA) એ ગંભીર છેતરપિંડી તપાસ કાર્યાલય (SFIO) ને કથિત નાણાકીય ગેરરીતિઓની નવી તપાસ સોંપી છે. આ પગલું એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) દ્વારા પકડ મજબૂત બનાવતી વખતે લેવામાં આવ્યું છે, જેમાં આશરે ₹7,500 કરોડની સંપત્તિ ટાંચમાં લેવામાં આવી છે.
SFIO એસ્કેલેશન મુખ્ય કોર્પોરેટ ગેરરીતિ તપાસના સંકેત આપે છે
પ્રારંભિક તારણો ભંડોળના મોટા પાયે ઉચાપત અને કંપની કાયદાના ગંભીર ઉલ્લંઘન સૂચવ્યા પછી શરૂઆતમાં MCA દ્વારા હાથ ધરવામાં આવેલી તપાસ SFIO ને સોંપવામાં આવી હતી. કોર્પોરેટ બાબતોના મંત્રાલય (MCA) દ્વારા સંચાલિત એક વૈધાનિક સંસ્થા, જટિલ કોર્પોરેટ છેતરપિંડીની તપાસ માટે જવાબદાર છે.
નવી SFIO તપાસ રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ (RCOM), રિલાયન્સ કોમર્શિયલ ફાઇનાન્સ અને CLE પ્રા. લિ. સહિત વિવિધ ગ્રુપ કંપનીઓ વચ્ચે નાણાંના પ્રવાહને ટ્રેક કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરશે. તપાસનો હેતુ વરિષ્ઠ મેનેજમેન્ટમાં જવાબદારી નક્કી કરવાનો છે.
MCA ની તપાસ રિલાયન્સ ગ્રુપની કેટલીક કંપનીઓમાં નાણાકીય ખુલાસાઓ અને સંબંધિત પક્ષના વ્યવહારોમાં સંભવિત ખામીઓ સૂચવતા પ્રારંભિક તારણો પછી કરવામાં આવી છે.
ED એ DAKC ની જમીન, ₹7,500 કરોડથી વધુની સંપત્તિ જપ્ત કરી
SFIO ના સમાવેશ સાથે, 2002 ના પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA), હેઠળ કાર્યરત ED એ આ અઠવાડિયે મુખ્ય સંપત્તિ જપ્ત કરી.
3 નવેમ્બર, 2025 ના રોજ, ED એ નવી મુંબઈના ધીરુભાઈ અંબાણી નોલેજ સિટી (DAKC) માં સ્થિત 132 એકર જમીન જપ્ત કરી, જેની કિંમત ₹4,462.81 કરોડ હતી.
આ કાર્યવાહી સાથે, ADAG કંપનીઓમાં જપ્ત કરાયેલી મિલકતોનું કુલ મૂલ્ય ₹7,545 કરોડ સુધી પહોંચી ગયું. આ જપ્તીઓ રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર સાથે સંકળાયેલા કરોડો રૂપિયાના બેંક છેતરપિંડીના કેસ સાથે જોડાયેલી છે.
ED નો કેસ 2010 અને 2012 ની વચ્ચે RCOM અને તેની ગ્રુપ કંપનીઓ દ્વારા ઉઠાવવામાં આવેલી લોન પર કેન્દ્રિત છે, જે ₹40,185 કરોડ હતી. પાંચ બેંકોએ પહેલાથી જ RCOM લોન ખાતાઓને છેતરપિંડી જાહેર કરી છે. તપાસકર્તાઓનો આરોપ છે કે વ્યવસાયિક કામગીરી માટે ફાળવવામાં આવેલા ભંડોળને જટિલ, સ્તરીય વ્યવહારો દ્વારા વાળવામાં આવ્યું હતું.
એક મુખ્ય આરોપ દેવાના “એવરગ્રીનિંગ” ની પ્રથા છે, જ્યાં નવી લોનનો ઉપયોગ જૂની લોન ચૂકવવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો, લોનની શરતોનું ઉલ્લંઘન કરીને. લોનને શેલ કંપનીઓ અને સંબંધિત સંસ્થાઓ દ્વારા વાળવામાં આવી હતી, જેમાં ભંડોળ સંબંધિત પક્ષોને ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યું હતું અથવા એવરગ્રીનિંગ માટે ઉપયોગમાં લેવામાં આવ્યું હતું. ED, CBI અને SEBI બધા જૂથમાં અલગ તપાસ કરી રહ્યા છે. આ વર્ષની શરૂઆતમાં, ED અને CBI એ અનિલ અંબાણીના નિવાસસ્થાન અને ઓફિસોમાં દરોડા પાડ્યા હતા, જેના કારણે જૂથ સાથે જોડાયેલા એક વરિષ્ઠ નાણાકીય અધિકારીની ધરપકડ કરવામાં આવી હતી.
સંદર્ભ: SEBI દંડ અને કોર્પોરેટ ગવર્નન્સ નિષ્ફળતાઓ
વધતી જતી તપાસ અનિલ અંબાણી સામે હાલની ગંભીર નિયમનકારી કાર્યવાહીમાં ઉમેરો કરે છે, જે એક સમયે ભારતીય ઉદ્યોગના ટાઇટન હતા.
સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા (SEBI) એ અગાઉ અંબાણી અને 24 અન્ય લોકો પર સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં પ્રવેશ કરવા પર પાંચ વર્ષનો પ્રતિબંધ લાદ્યો હતો અને ₹254 કરોડનો નોંધપાત્ર દંડ લાદ્યો હતો.
સેબીની આ કાર્યવાહી રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RHFL) માં ભંડોળના કથિત દુરુપયોગને કારણે કરવામાં આવી હતી. સેબીની તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે RHFL માટે નિયુક્ત ભંડોળ અંબાણી સાથે જોડાયેલી નાણાકીય રીતે અસ્થિર કંપનીઓને લોન તરીકે ઉપયોગમાં લેવામાં આવ્યું હતું.
આ કેસ કોર્પોરેટ ગવર્નન્સના પ્રણાલીગત ઉલ્લંઘનને ઉજાગર કરે છે. અંબાણીના કથિત વર્તનથી કંપની અધિનિયમ, 2013 ની કલમ 166 માં નિર્ધારિત ડિરેક્ટરોની વિશ્વાસપાત્ર ફરજોનું ઉલ્લંઘન થયું છે, જેમાં ડિરેક્ટરોએ કંપનીના શ્રેષ્ઠ હિતમાં કાર્ય કરવું અને હિતોના સંઘર્ષને ટાળવું જરૂરી છે.
માર્ચ 2018 અને માર્ચ 2020 વચ્ચે RHFL નો સ્ટોક ₹59.60 થી ઘટીને ₹0.75 થયો, જેના પરિણામે 9 લાખથી વધુ શેરધારકોને નોંધપાત્ર નુકસાન થયું.
કથિત છેતરપિંડીના આશ્ચર્યજનક સ્કેલ
કોબ્રાપોસ્ટ દ્વારા ‘ધ લૂટવાલા: હાઉ ઇન્ડિયન બિઝનેસ ઇઝ રોબિંગ ઇન્ડિયન્સ (ભાગ I)’ શીર્ષક હેઠળની એક અલગ તપાસમાં આરોપ મૂકવામાં આવ્યો છે કે ADA જૂથે 2006 થી કુલ રૂ. 41,921.6 કરોડનું નાણાકીય કૌભાંડ આચર્યું હતું.
આ કથિત ગેરરીતિમાં બેંક લોન, ઇનિશિયલ પબ્લિક ઓફરિંગ (IPO) અને બોન્ડ દ્વારા એકત્ર કરાયેલા ભંડોળને પ્રમોટર એન્ટિટીમાં ટ્રાન્સફર કરવાનો સમાવેશ થતો હતો.
રિપોર્ટમાં દાવો કરવામાં આવ્યો છે કે RCOM, RHFL અને રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર સહિત છ લિસ્ટેડ ADA જૂથ કંપનીઓનો ઉપયોગ ભંડોળને ડાયવર્ટ કરવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો. ભંડોળ કથિત રીતે ડઝનેક શેલ કંપનીઓ, SPV અને બ્રિટિશ વર્જિન આઇલેન્ડ્સ (BVI), સિંગાપોર, સાયપ્રસ અને મોરેશિયસ જેવા અધિકારક્ષેત્રોમાં ઓફશોર નળીઓ દ્વારા મોકલવામાં આવ્યું હતું, જે ઘણીવાર પાછળથી નિશાન ભૂંસી નાખવા માટે મર્જ કરવામાં આવ્યું હતું.
બેંકો અને રોકાણકારોએ ADA એન્ટિટીમાંથી રૂ. 162,976 કરોડ ગુમાવ્યા હોવાનો અંદાજ છે, જેમાં ફક્ત રોકાણકારોનું નુકસાન રૂ. 100,000 કરોડનું છે.
ગ્રુપ રિબ્યુટલ અને દેવા કટોકટી
રિલાયન્સ ADA ગ્રુપે કોબ્રાપોસ્ટ દ્વારા લગાવવામાં આવેલા આરોપોને સખત રીતે નકારી કાઢ્યા છે, અને આ ખુલાસાને “દૂષિત કોર્પોરેટ હિટ જોબ” અને તેની પ્રતિષ્ઠાને નુકસાન પહોંચાડવા માટે રચાયેલ “ખોટી માહિતીનું રિસાયકલ ઝુંબેશ” ગણાવ્યું છે. ગ્રુપ દાવો કરે છે કે મોટાભાગના સંદર્ભિત મુદ્દાઓ ન્યાયાધીન છે અને તે બદનક્ષીના પગલાં સહિત યોગ્ય કાનૂની ઉપાયો લેશે. કંપનીના નજીકના સૂત્રોનું કહેવું છે કે તેણે બધી કાનૂની આવશ્યકતાઓનું પાલન કર્યું છે અને અધિકારીઓ સાથે સંપૂર્ણ સહકાર આપશે.
જોકે, એક સમયે ભારતના સૌથી અગ્રણી જૂથોમાંના એક, છેલ્લા દાયકામાં તીવ્ર ઘટાડાનો સામનો કરવો પડ્યો છે. 2018 માં જૂથનું કુલ દેવું ₹1.7 લાખ કરોડને વટાવી ગયું. RCOM અને રિલાયન્સ કેપિટલ સહિતની ઘણી મુખ્ય કંપનીઓ પહેલેથી જ નાદારીની કાર્યવાહીમાંથી પસાર થઈ રહી છે.
વધુ તપાસ કોર્પોરેટ પારદર્શિતા અને જવાબદારી પર સરકારના કડક વલણને રેખાંકિત કરે છે. RHFL ની નિષ્ફળતા એક શક્તિશાળી રીમાઇન્ડર તરીકે કામ કરે છે કે સુશાસન માત્ર કાનૂની જવાબદારી નથી પરંતુ કોર્પોરેટ સંસ્કૃતિ બનાવવા માટેની પ્રતિબદ્ધતા છે જ્યાં પ્રામાણિકતા અને જવાબદારી સફળતાનો પાયો છે.
