10 વર્ષમાં કઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીએ તમને ધનવાન બનાવ્યા? સંપૂર્ણ યાદી અહીં જુઓ
છેલ્લા 10 વર્ષ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ રહ્યા છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, શેરબજારમાં ઉતાર-ચઢાવ જોવા મળ્યો, પરંતુ લાંબા ગાળાના રોકાણકારોને ફાયદો થયો.
ઇક્વિટી ફંડ્સની ત્રણ મુખ્ય શ્રેણીઓ – લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ – માં રોકાણ કરનારા લોકોએ અલગ અલગ વળતર અને જોખમોનો અનુભવ કર્યો.
સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ: ઉચ્ચ વળતર, ઉચ્ચ જોખમ
સ્મોલ-કેપ ફંડ્સે છેલ્લા 10 વર્ષમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું.
- સરેરાશ વળતર: 17.35%
- ટોચના 5 સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ (ડાયરેક્ટ પ્લાન્સ) જેમણે 10 વર્ષમાં 20% થી વધુ વળતર આપ્યું છે:
- નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ – 22.67%
- એક્સિસ સ્મોલ કેપ ફંડ – 20.43%
- ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ – 20.34%
- SBI સ્મોલ કેપ ફંડ – 20.33%
- HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ – 20.17%
નોંધ: સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં સૌથી વધુ જોખમ હોય છે. બજારમાં મંદી દરમિયાન તેઓ સૌથી વધુ પ્રભાવિત થાય છે.
મિડ-કેપ ફંડ્સ: બેલેન્સ્ડ ઓપ્શન
મિડ-કેપ ફંડ્સ રોકાણકારોને મધ્યમ જોખમ સાથે સારું વળતર આપે છે.
- સરેરાશ વળતર: 16.27%
- ટોચના મિડ-કેપ ફંડ્સ (ડાયરેક્ટ પ્લાન્સ) માં શામેલ છે:
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ-કેપ ફંડ – 20.33%
- કોટક મિડ-કેપ ફંડ – 19.82%
- એડલવાઇસ મિડ-કેપ ફંડ – 19.60%
- મોતિલાલ ઓસ્વાલ મિડ-કેપ ફંડ – 19.29%
- નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ-કેપ ફંડ – 18.98%
મિડ-કેપ ફંડ્સને સંતુલિત શ્રેણી ગણવામાં આવે છે. વૃદ્ધિની સંભાવનાઓ સારી છે અને જોખમ સ્મોલ-કેપ્સ કરતા ઓછું છે.
- લાર્જ-કેપ ફંડ્સ: સ્થિર અને સલામત
- લાર્જ-કેપ ફંડ્સમાં પ્રમાણમાં ઓછું જોખમ હોય છે, પરંતુ વળતર મર્યાદિત હોય છે.
- સરેરાશ વળતર: ૧૨.૭૯%
ટોચના લાર્જ-કેપ ફંડ્સ (ડાયરેક્ટ પ્લાન્સ) માં શામેલ છે:
ક્વોન્ટ ફોકસ્ડ ફંડ – ૧૬.૦૩%
- નિપ્પોન ઇન્ડિયા લાર્જ કેપ ફંડ – ૧૫.૬૮%
- ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ કેપ ફંડ – ૧૫.૬૦%
- કેનેરા રોબેકો લાર્જ કેપ ફંડ – ૧૫.૫૨%
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા લાર્જકેપ ફંડ – ૧૪.૯૦%
લાર્જ-કેપ ફંડ્સનું પ્રદર્શન સ્થિર હોય છે અને સલામતીની દ્રષ્ટિએ તે સૌથી વિશ્વસનીય વિકલ્પ માનવામાં આવે છે.
નિષ્કર્ષ
- સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ – ઉચ્ચ વળતર, ઉચ્ચ જોખમ
- મિડ-કેપ ફંડ્સ – સંતુલિત વળતર અને જોખમ
- લાર્જ-કેપ ફંડ્સ – સ્થિર અને સલામત, પરંતુ મર્યાદિત વળતર
એટલે કે, સ્મોલ અને મિડ-કેપ ફંડ્સ લાંબા ગાળાના રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવતા અને જોખમ લેવા તૈયાર રોકાણકારો માટે ફાયદાકારક છે, જ્યારે લાર્જ-કેપ ફંડ્સ એવા લોકો માટે યોગ્ય છે જેઓ સલામતી અને સ્થિરતા પસંદ કરે છે.
