મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન: સ્મોલ, મિડ અને લાર્જ કેપની 10 વર્ષની સરખામણી
શેરબજારની અનિશ્ચિતતાઓ વચ્ચે, રોકાણકારોનો ટ્રેન્ડ હંમેશા બદલાતો રહે છે. ઘણી વખત લોકો ઝડપી નફાની શોધમાં રોકાણ છોડી દે છે અને લાંબા ગાળે વધુ સારા વળતરનો લાભ ચૂકી જાય છે. ખાસ કરીને જો આપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વાત કરીએ, તો તેમાં ત્રણેય શ્રેણીઓ – સ્મોલ કેપ, મિડ કેપ અને લાર્જ કેપ – હાજર છે. પરંતુ પ્રશ્ન એ છે કે છેલ્લા 10 વર્ષમાં રોકાણકારોને કઈ શ્રેણીએ સૌથી વધુ ફાયદો આપ્યો છે?
સ્મોલ કેપ ફંડ્સ – મોખરે
વેલ્યુ રિસર્ચ અનુસાર, છેલ્લા દાયકામાં સ્મોલ કેપ કેટેગરીના ફંડ્સે સરેરાશ 17.35% વળતર આપ્યું છે.
ટોચનું પ્રદર્શન કરતા ફંડ્સ –
- નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ: 22.67%
- એક્સિસ સ્મોલ કેપ ફંડ: 20.43%
- ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ: 20.34%
- SBI સ્મોલ કેપ ફંડ: 20.33%
- HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ: 20% થી વધુ
- એટલે કે, સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં વધુ જોખમ હોય છે પરંતુ સૌથી વધુ વળતર પણ આપે છે.
મિડ કેપ ફંડ્સ – સ્થિરતા અને મજબૂત વળતર
મિડ કેપ કેટેગરીએ પણ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે અને છેલ્લા 10 વર્ષમાં સરેરાશ 16.27% વળતર આપ્યું છે.
કેટલાક મુખ્ય ફંડ્સ –
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ-કેપ ફંડ: 20.33%
- કોટક મિડ-કેપ ફંડ: 19.82%
- એડલવાઇસ મિડ-કેપ ફંડ: 19.60%
- મોતિલાલ ઓસ્વાલ મિડ-કેપ ફંડ: 19.29%
- નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ-કેપ ફંડ: 18.98%
એટલે કે, મિડ કેપ ફંડ્સે સ્મોલ કેપ્સ કરતાં થોડું ઓછું પરંતુ ખૂબ જ સંતુલિત વળતર આપ્યું છે.
લાર્જ કેપ ફંડ્સ – વિશ્વસનીય પરંતુ ઓછું વળતર
લાર્જ કેપ ફંડ્સનું સરેરાશ વળતર 12.79% રહ્યું છે. જોકે તે સ્મોલ અને મિડ કેપ્સ કરતાં ઓછું છે, સ્થિરતા અને સલામતીની દ્રષ્ટિએ લાર્જ કેપ્સ રોકાણકારોની પ્રથમ પસંદગી માનવામાં આવે છે.
ટોચના પ્રદર્શનકર્તાઓ –
ક્વોન્ટ ફોકસ્ડ ફંડ: ૧૬.૦૩%
- નિપ્પોન ઇન્ડિયા લાર્જ કેપ ફંડ: ૧૫.૬૮%
- ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ કેપ ફંડ: ૧૫.૬૦%
- કેનેરા રોબેકો લાર્જ કેપ ફંડ: ૧૫.૫૨%
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા લાર્જ કેપ ફંડ: ૧૪.૯૦%
પરિણામ
- સ્મોલ કેપ: સૌથી વધુ વળતર પરંતુ ઉચ્ચ જોખમ.
- મિડ કેપ: વળતર અને જોખમનું સંતુલન.
- લાર્જ કેપ: ઓછું વળતર પરંતુ વિશ્વસનીય અને સ્થિર.
એટલે કે, જો તમે ઊંચા નફા સાથે જોખમ સહન કરવા તૈયાર છો તો સ્મોલ કેપ યોગ્ય છે. પરંતુ સંતુલિત વૃદ્ધિ માટે મિડ કેપ અને સુરક્ષિત રોકાણ માટે લાર્જ કેપ વધુ સારો વિકલ્પ સાબિત થઈ શકે છે.
