જાપાનની SMBC એ યસ બેંકમાં હિસ્સો વધાર્યો, હવે સૌથી મોટો શેરહોલ્ડર બન્યો
ભારતના સૌથી નોંધપાત્ર બેંકિંગ રિકવરી પૈકીના એક માટે વિશ્વાસના મોટા મતમાં, જાપાનની સુમિટોમો મિત્સુઇ બેંકિંગ કોર્પોરેશન (SMBC) તેનો ઇક્વિટી હિસ્સો 24.22% સુધી વધારીને YES બેંકમાં સૌથી મોટો શેરહોલ્ડર બન્યો છે. આ પગલું YES બેંકના વિકાસને વેગ આપવા માટે તૈયાર વ્યૂહાત્મક ભાગીદારીને મજબૂત બનાવે છે અને 2020 માં પતનની અણી પરથી પાછા ફરવાની તેની સફરમાં એક મહત્વપૂર્ણ ક્ષણ દર્શાવે છે.
22 સપ્ટેમ્બરના રોજ વધારાના 4.22% અથવા 132.39 કરોડ શેરના ઓફ-માર્કેટ સંપાદન દ્વારા હિસ્સામાં વધારો અંતિમ સ્વરૂપ આપવામાં આવ્યું હતું. આ વ્યવહાર SMBC ના કુલ હોલ્ડિંગને 759.51 કરોડ શેર સુધી વધારી દે છે અને 9 મે, 2025 ના રોજ જાહેર કરાયેલા પ્રારંભિક કરારને અનુસરે છે, જ્યાં SMBC એ 134.8 અબજ ભારતીય રૂપિયા (આશરે 240 અબજ યેન) માટે 20% હિસ્સો હસ્તગત કરવા માટે પ્રતિબદ્ધતા વ્યક્ત કરી હતી. રોકાણના પરિણામે, YES બેંક SMBC ગ્રુપની ઇક્વિટી-મેથડ એફિલિએટ બનવાની અપેક્ષા છે.
આ સોદા પછી, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (SBI), જેણે 2020 ના બચાવ કન્સોર્ટિયમનું નેતૃત્વ કર્યું હતું, તે 10% થી વધુ માલિકી સાથે એક મહત્વપૂર્ણ શેરધારક રહ્યું છે.
વિશ્વાસનો મત અને રેટિંગમાં વધારો
યસ બેંકના મેનેજિંગ ડિરેક્ટર અને સીઈઓ, પ્રશાંત કુમારે, SMBC જેવી વૈશ્વિક સ્તરે પ્રતિષ્ઠિત સંસ્થા તરફથી નોંધપાત્ર રોકાણને વ્યૂહાત્મક “વિશ્વાસનો મત” ગણાવ્યું. તેઓ અપેક્ષા રાખે છે કે આ ભાગીદારી બેંકની મૂડી એકત્ર કરવાની ક્ષમતાઓને મજબૂત બનાવશે, નેટવર્ક સિનર્જી દ્વારા વ્યવસાય વિસ્તરણને વેગ આપશે અને નફાકારકતામાં સુધારો કરશે.
કુમારના આશાવાદને બજાર દ્વારા માન્ય કરવામાં આવ્યો છે, જેમાં ચાર સ્થાનિક ક્રેડિટ રેટિંગ એજન્સીઓ – CRISIL, ICRA, ઈન્ડિયા રેટિંગ્સ અને CARE – એ YES BANK ને ‘AA-‘ રેટિંગ પર અપગ્રેડ કર્યું છે, જે કટોકટી પછીનું તેનું ઉચ્ચતમ સ્તર છે. માર્ચ 2020 માં તેના ‘D’ રેટિંગથી આ એક નાટકીય સુધારો છે અને બેંક માટે મોટા કોર્પોરેટ અને સરકારી સંસ્થાઓ પાસેથી થાપણો આકર્ષવા માટે નવી શક્યતાઓ બનાવે છે.
પુનઃપ્રાપ્તિનો માર્ગ
આ રોકાણ YES BANKના પુનરુત્થાનમાં એક મહત્વપૂર્ણ પ્રકરણ છે. 2004 માં સ્થાપિત, બેંક આક્રમક કોર્પોરેટ ધિરાણ દ્વારા ઝડપથી વિકાસ પામી. જોકે, આ વ્યૂહરચનાને કારણે જોખમી ગ્રાહકો અને IL&FS અને DHFL સહિતની મુશ્કેલીમાં મુકાયેલી કંપનીઓને વધુ પડતો ધિરાણ મળ્યું, જેના પરિણામે તે કટોકટીમાં પરિણમી. 2020 સુધીમાં, બેંકને વધતી જતી નોન-પર્ફોર્મિંગ એસેટ્સ (NPA), નબળી શાસન અને નબળા એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ (AML) નિયંત્રણોનો સામનો કરવો પડ્યો, જેના કારણે તેનું પતન થયું.
માર્ચ 2020 માં, રિઝર્વ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા (RBI) અને ભારત સરકારે બચાવ કામગીરી હાથ ધરી, મોરેટોરિયમ લાદી અને પુનર્નિર્માણનું નેતૃત્વ કરવા માટે SBIના તે સમયના વરિષ્ઠ એક્ઝિક્યુટિવ કુમારની નિમણૂક કરી. SBIના નેતૃત્વ હેઠળના બેંકોના કન્સોર્ટિયમે YES બેંકને ચાલુ રાખવા માટે 79% હિસ્સો લીધો. કુમારે આ સફર પર પ્રતિબિંબ પાડતા કહ્યું, “એક બેંક જે બંધ થવાની તૈયારીમાં હતી તે માત્ર બચી ગઈ નથી, પરંતુ ખૂબ જ સારી રીતે કામ કરી રહી છે અને ખૂબ મોટા વિદેશી રોકાણોમાંથી એક મેળવવામાં પણ સક્ષમ છે”.
વ્યૂહાત્મક તર્ક અને ભવિષ્યનું ભવિષ્ય
SMBC ગ્રુપ માટે, આ રોકાણ તેની “એશિયા મલ્ટી-ફ્રેન્ચાઇઝ વ્યૂહરચના”નો મુખ્ય ભાગ છે, જેનો ઉદ્દેશ્ય ભારત જેવા ફોકસ દેશોમાં વૃદ્ધિને પકડવાનો છે. YES BANK, 1,200 થી વધુ શાખાઓ અને મજબૂત ડિજિટલ બેંકિંગ ફ્રેન્ચાઇઝી સાથે ભારતની છઠ્ઠી સૌથી મોટી ખાનગી ક્ષેત્રની વાણિજ્યિક બેંક તરીકે, SMBC ને ભારતીય બજારમાં નોંધપાત્ર પ્રવેશ પૂરો પાડે છે. આ ભાગીદારી જાપાનથી ભારતમાં વેપાર અને મૂડી પ્રવાહને ટેકો આપવાની અપેક્ષા છે.
YES BANK માટે, આ સહયોગ SMBC પાસેથી ઉધાર લીધેલી કંપનીઓ પાસેથી નવા ફી-આધારિત વ્યવસાય માટે દરવાજા ખોલવા માટે તૈયાર છે. બેંક હવે નફાકારકતા સુધારવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી રહી છે, જે FY27 સુધીમાં 1% ની સંપત્તિ પર વળતરનું લક્ષ્ય રાખે છે, જે હાલમાં 0.8% છે. તે વપરાયેલી કાર ફાઇનાન્સ અને સસ્તું લોન જેવા ઉચ્ચ-માર્જિન ધિરાણ સેગમેન્ટ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની યોજના ધરાવે છે.
આ વ્યવહાર ભારતની વિદેશી સીધી રોકાણ (FDI) નીતિ હેઠળ કાર્ય કરે છે, જે વિદેશી સંસ્થાઓને ખાનગી ક્ષેત્રની બેંકોમાં 74% સુધી ઇક્વિટી હિસ્સો રાખવાની મંજૂરી આપે છે. આ નિયમનકારી માળખાએ SMBC ને ભારતની મુખ્ય નાણાકીય સંસ્થાઓમાંની એકમાં નોંધપાત્ર સ્થાન મેળવવા સક્ષમ બનાવ્યું છે, જે YES બેંક માટે સ્થિરતા અને વૃદ્ધિના નવા યુગનો સંકેત આપે છે.
