બી. આર. શેટ્ટી વિરુદ્ધ એસબીઆઈ: ₹૪૦૮ કરોડનો ઓર્ડર અને કોર્પોરેટ દંડનો ભય
દુબઈની અદાલતોના તાજેતરના ચુકાદાઓએ સંયુક્ત આરબ અમીરાત (UAE) દ્વારા હાઇ-પ્રોફાઇલ નાણાકીય ગેરવર્તણૂક સામે કાર્યવાહી કરવામાં વધુ સતર્કતા દર્શાવી છે, કારણ કે બે અલગ અલગ કેસોમાં ભારતીય ઉદ્યોગપતિઓ સામે મોટા પાયે નાણાકીય દંડ ફટકારવામાં આવ્યા હતા. આ દંડ વિશ્વભરમાં લાદવામાં આવેલા કેટલાક સૌથી મોટા કોર્પોરેટ દંડની તુલનામાં તદ્દન વિપરીત છે.
બી.આર. શેટ્ટીને કોર્ટમાં જૂઠું બોલવા બદલ ₹408 કરોડનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો
દુબઈ ઇન્ટરનેશનલ ફાઇનાન્શિયલ સેન્ટર (DIFC) કોર્ટે એક સમયે પ્રખ્યાત ભારતીય ઉદ્યોગપતિ બી.આર. શેટ્ટીને મોટો ફટકો આપ્યો, તેમને સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયાની DIFC શાખાને આશરે ₹408 કરોડ (168.7 મિલિયન દિરહામ) ચૂકવવાનો આદેશ આપ્યો.
8 ઓક્ટોબર 2025 ના રોજ જારી કરાયેલા ચુકાદામાં જાણવા મળ્યું કે શેટ્ટીએ કોર્ટમાં જૂઠું બોલ્યું હતું. ન્યાયાધીશ એન્ડ્રુ મોરને શેટ્ટીની જુબાનીને “જૂઠાણાનો અવિશ્વસનીય તમાશો” ગણાવ્યો. કોર્ટે નક્કી કર્યું કે સાક્ષીઓ અને દસ્તાવેજોના જબરદસ્ત પુરાવા સાબિત કરે છે કે શેટ્ટીએ ડિસેમ્બર 2018 માં લગભગ 183.5 મિલિયન દિરહામની લોનની ગેરંટી આપી હતી, જે કોર્ટમાં તેમના દાવાઓનો વિરોધાભાસ કરે છે.
કર્ણાટકના ઉડુપીમાં જન્મેલા અને ૧૯૭૩માં આશરે ૭૦૦ રૂપિયા (તે સમયે લગભગ $૮) સાથે યુએઈ પહોંચ્યા, તેમણે એક એવું સામ્રાજ્ય બનાવ્યું જે ૧૦ બિલિયન ડોલર (લગભગ ₹૮૮,૦૦૦ કરોડ) ની ટોચની કિંમતે પહોંચ્યું. તેમની કંપની, NMC હેલ્થ, ૨૦૧૨ માં લંડન સ્ટોક એક્સચેન્જમાં લિસ્ટેડ થયેલી પ્રથમ UAE હેલ્થકેર કંપની બની. જોકે, ડિસેમ્બર ૨૦૧૯ માં યુએસ સ્થિત એક કાર્યકર્તા શોર્ટ-સેલર દ્વારા ફુગાવેલ રોકડ આંકડા અને અબજો છુપાયેલા દેવા અંગેના આરોપો બાદ તેમનું નસીબ તૂટી પડ્યું.
‘અબુ સબાહ’ ને મની લોન્ડરિંગ કેસમાં ૧૫૦ મિલિયન દિરહામનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો
એક અલગ, હાઇ-પ્રોફાઇલ નાણાકીય ગુનાના કેસમાં, ભારતીય ઉદ્યોગપતિ બલવિંદર સિંહ સાહની, જે ‘અબુ સબાહ’ તરીકે જાણીતા છે, તેમને દુબઈ કોર્ટ ઓફ અપીલ દ્વારા તેમના સહ-પ્રતિવાદીઓ સાથે સંયુક્ત રીતે ૧૫૦ મિલિયન દિરહામ (લગભગ ₹૩૫૮ કરોડ) નો દંડ ભરવાનો આદેશ આપવામાં આવ્યો હતો.
સોશિયલ મીડિયા પર પોતાની વૈભવી જીવનશૈલીનો ઢોંગ કરવા માટે જાણીતા સાહની, જેમાં 2016 માં 33 મિલિયન દિરહામમાં સિંગલ-ડિજિટ લાઇસન્સ પ્લેટ ખરીદવાનો સમાવેશ થાય છે, તેમને મની લોન્ડરિંગની મોટી તપાસમાં દોષિત ઠેરવવામાં આવ્યા હતા. તેમને પાંચ વર્ષની જેલ, 500,000 દિરહામ દંડ અને ત્યારબાદ દેશનિકાલની સજા ફટકારવામાં આવી હતી.
સાહની અને તેના 32 સહ-પ્રતિવાદીઓની તપાસમાં યુકેમાં સંગઠિત ગુના જૂથો સાથે સંકળાયેલા એક જટિલ મની લોન્ડરિંગ નેટવર્કનો ખુલાસો થયો હતો. આ યોજનામાં યુકેના ડ્રગ ટ્રાફિકર્સની માલિકીના ગેરકાયદેસર ભંડોળને બિટકોઇન સહિત ડિજિટલ કરન્સીમાં ટ્રાન્સફર કરવાનો સમાવેશ થતો હતો, જે પછી સાહનીની માલિકીના ડિજિટલ વોલેટ દ્વારા હેન્ડલ કરવામાં આવતા હતા અને તેમના પરિવારના સભ્યો દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવતા હતા. સાહનીએ ત્યારબાદ ડિજિટલ ચલણને રોકડમાં ટ્રાન્સફર કર્યું, ચાર ટકા ફી કાપીને બાકીની રકમ તેની કંપનીના ખાતામાં જમા કરાવી.
UAE નાણાકીય ગુનાઓના અમલીકરણને વધુ તીવ્ર બનાવે છે
આ તાજેતરના ઉચ્ચ-દાવના કોર્ટના ચુકાદાઓ UAE ના તેના મની લોન્ડરિંગ વિરોધી અને આતંકવાદના નાણાકીય સહાય (AML/CFT) પ્રતિભાવને મજબૂત બનાવવાના કેન્દ્રિત પ્રયાસોને રેખાંકિત કરે છે, જે 2021 માં FATF “ગ્રે-લિસ્ટ” માં તેના સમાવેશ પછી ઔપચારિક પ્રતિબદ્ધતા છે.
તાજેતરના આંકડા અમલીકરણ અને નિયમનકારી પ્રવૃત્તિમાં નોંધપાત્ર વધારો દર્શાવે છે:
UAE સત્તાવાળાઓએ જાન્યુઆરી અને ઓક્ટોબર 2023 વચ્ચે ખોલવામાં આવેલા મની લોન્ડરિંગ કેસોથી સંબંધિત AED5.4 બિલિયન (US$1.47 બિલિયન) જપ્ત કર્યા.
નાણાકીય સંસ્થાઓ (FIs) અને નિયુક્ત બિન-નાણાકીય વ્યવસાયો અને વ્યવસાયો (DNFBPs) ના સુપરવાઇઝરો દ્વારા વસૂલવામાં આવેલ સામૂહિક દંડ જાન્યુઆરીથી ઓક્ટોબર 2023 ના સમયગાળા માટે AED249 મિલિયન (USD68 મિલિયન) સુધી પહોંચ્યો. આ કુલ દંડ 2019, 2020 અને 2022 દરમિયાન લાદવામાં આવેલા સંયુક્ત દંડ કરતાં વધુ છે.
ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU) એ રિપોર્ટિંગમાં મોટો વધારો જોયો, 2022 માં 38,912 શંકાસ્પદ વ્યવહાર અહેવાલો (STRs) અને શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિ અહેવાલો (SARs) પ્રાપ્ત થયા, જે પાછલા વર્ષ કરતા આશરે 90% વધારો દર્શાવે છે.
રાષ્ટ્રએ મોટી સંખ્યામાં પ્રત્યાર્પણ સંધિઓને પણ બહાલી આપી છે, ફક્ત 2023 માં 30 પ્રત્યાર્પણ વિનંતીઓને મંજૂરી આપી છે, અને 2020 થી 899 ગુનેગારોને પ્રત્યાર્પણ કર્યા છે.
સંદર્ભ: વિશ્વની સૌથી મોટી સજા
જ્યારે બીઆર શેટ્ટી અને અબુ સબાહ પર લાદવામાં આવેલ દંડ વ્યક્તિઓ માટે મોટો છે, તે રેકોર્ડ કોર્પોરેટ દંડની તુલનામાં ઓછો છે.
સૌથી મોટા કોર્પોરેટ દંડનું બિરુદ 2010 ડીપવોટર હોરાઇઝન તેલ છલકાતી આપત્તિ માટે બીપીનું છે. સપ્ટેમ્બર 2014 ની શરૂઆતમાં ઘોર બેદરકારીના ચુકાદા બાદ, ડિસેમ્બર 2014 સુધીમાં બીપી માટે કુલ જવાબદારી વધીને $61 બિલિયન થઈ ગઈ. આમાં યુએસ નેશનલ ફિશ એન્ડ વાઇલ્ડલાઇફ ફાઉન્ડેશનને $2.4 બિલિયન ચૂકવવા અને $1.26 બિલિયનનો રેકોર્ડ ફોજદારી દંડ શામેલ છે.
તેની સરખામણીમાં, કોઈ પણ વ્યક્તિ પર લાદવામાં આવેલો અત્યાર સુધીનો સૌથી મોટો દંડ માઈકલ મિલ્કન પર લાદવામાં આવ્યો હતો, જેમણે 24 એપ્રિલ 1990 ના રોજ યુએસ સરકાર દ્વારા લાવવામાં આવેલા ગુનાહિત રેકેટિયરિંગ અને સિક્યોરિટીઝ છેતરપિંડીના આરોપોનો ઉકેલ લાવવા માટે $200 મિલિયન (£122 મિલિયન) ચૂકવવા સંમતિ આપી હતી.
