મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટો મોકો: માત્ર ₹500 થી શરૂ કરો રોકાણ, માર્કેટના ટોપ સેક્ટર્સ આપશે બમ્પર રિટર્ન!
ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજારમાં અત્યારે ભારે ઉત્સાહનો માહોલ છે. જો તમે તમારા રોકાણના પોર્ટફોલિયોને વધુ મજબૂત અને વૈવિધ્યસભર (Diversified) બનાવવા માંગો છો, તો તમારા માટે ચાલુ સપ્તાહે એક શાનદાર તક આવી છે. દેશની ત્રણ અગ્રણી એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (AMCs) એ બજારમાં ત્રણ નવા ન્યૂ ફંડ ઓફર્સ (NFOs) લોન્ચ કર્યા છે.
આ ત્રણેય ફંડ અલગ-અલગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ પર આધારિત છે, જે ભારતના લાંબા ગાળાના આર્થિક વિકાસ અને ગ્રોથ સ્ટોરીમાં ભાગીદાર બનવાની સુવર્ણ તક પૂરી પાડે છે. આમાં પેસિવ બેન્કિંગ એક્સપોઝરથી લઈને ભારતની સર્વિસ ઇકોનોમી અને મિડ-કેપ ગ્રોથ સુધીના ક્ષેત્રોનો સમાવેશ થાય છે. આ ત્રણેય NFO માંથી એક સ્કીમ પેસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના પર કામ કરે છે, જ્યારે બાકીની બે સ્કીમ એક્ટિવલી મેનેજ્ડ છે. ચાલો આ ત્રણેય ફંડ્સ વિશે વિગતવાર અને સરળ ભાષામાં સમજીએ જેથી તમે યોગ્ય નિર્ણય લઈ શકો.
૧. બેન્કિંગ સેક્ટર પર પેસિવ દાવ: બજાજ ફિનસર્વ BSE ટોપ 10 બેંક્સ ETF
બજાજ એસેટ મેનેજમેન્ટ (જે અગાઉ બજાજ ફિનસર્વ એસેટ મેનેજમેન્ટ તરીકે ઓળખાતી હતી) એ બજારમાં એક નવો એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ – ‘બજાજ ફિનસર્વ BSE ટોપ 10 બેંક્સ ETF’ (Bajaj Finserv BSE Top 10 Banks ETF) રજૂ કર્યો છે. આ ફંડ ‘BSE Top 10 Banks Total Return Index’ ને ટ્રેક કરે છે.
-
સમયગાળો: આ NFO ૧૩ જુલાઈના રોજ ખુલ્યો છે અને ૧૫ જુલાઈના રોજ બંધ થશે.
-
ક્યાં થશે રોકાણ?: આ ETF મુખ્યત્વે BSE 500 ઇન્ડેક્સની અંદર આવતી ફ્રી-ફ્લોટ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે દેશની સૌથી મોટી ૧૦ બેંકોમાં રોકાણ કરશે.
-
ન્યૂનતમ રોકાણ અને લોડ: આમાં તમે માત્ર ₹૫૦૦ ની લઘુત્તમ રકમથી રોકાણ શરૂ કરી શકો છો. આ સ્કીમમાં કોઈપણ એન્ટ્રી કે એક્ઝિટ લોડ નથી અને લિસ્ટિંગ થયા પછી તે શેરબજારમાં ટ્રેડ થઈ શકશે.
-
જોખમનું સંચાલન: આ ઇન્ડેક્સનું દર છ મહિને પુનઃસંતુલન (Rebalancing) કરવામાં આવે છે. આમાં એક નિયમ રાખવામાં આવ્યો છે કે કોઈ એક સિંગલ સ્ટોકનું વજન ૩૩% થી વધુ નહીં હોય અને ટોચની ત્રણ બેંકોનું સંયુક્ત વજન ૬૩% ની અંદર સીમિત રહેશે, જેથી રોકાણકારો માટે જોખમ ઘટે.
કોના માટે યોગ્ય છે?: જે રોકાણકારો કોઈ એક ચોક્કસ બેંકનો શેર પસંદ કરવાનું જોખમ લીધા વિના, ઓછા ખર્ચે ભારતીય બેન્કિંગ ક્ષેત્રના વિકાસનો સીધો લાભ લેવા માંગે છે, તેમના માટે આ પેસિવ બેટ ઉત્તમ સાબિત થઈ શકે છે.
૨. ભારતની સર્વિસ ઇકોનોમીનો લાભ: બરોડા BNP પારિબાસ સર્વિસીસ ફંડ
બરોડા BNP પારિબાસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે દેશની ઝડપથી વિસ્તરી રહેલી સેવાલક્ષી અર્થવ્યવસ્થાને ટાર્ગેટ કરવા માટે ‘બરોડા BNP પારિબાસ સર્વિસીસ ફંડ’ (Baroda BNP Paribas Services Fund) લોન્ચ કર્યું છે. આ એક ઓપન-એન્ડેડ થીમેટિક ઇક્વિટી સ્કીમ છે.
-
સમયગાળો: આ NFO ૧૪ જુલાઈના રોજ સત્તાવાર રીતે ખુલી ગયો છે અને ૨૮ જુલાઈ સુધી રોકાણ માટે ખુલ્લો રહેશે. આ યોજનામાં યુનિટ્સ ₹૧૦ ની ફેસ વેલ્યુ પર ઉપલબ્ધ છે.
-
વ્યાપક રોકાણ ક્ષેત્ર: આ કોઈ સિંગલ-સેક્ટર ફંડ નથી, પરંતુ તે Nifty 500 ઇન્ડેક્સ હેઠળ આવતી આશરે ૧૯૫ જેટલી સર્વિસ સેક્ટરની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાની યોજના ધરાવે છે. આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યુનિવર્સમાં બેન્કિંગ અને ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસીસ, ઇન્ફોર્મેશન ટેકનોલોજી (IT), હેલ્થકેર, ટેલિકોમ્યુનિકેશન્સ, ડાયવર્સિફાઇડ રિટેલ, ઇ-કોમર્સ અને ડિજિટલ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર જેવા વિશાળ ક્ષેત્રોનો સમાવેશ થાય છે.
ફંડ હાઉસના જણાવ્યા અનુસાર, ડિજિટલાઇઝેશન, લોકોની વધતી આવક, ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ક્લુઝન અને કન્ઝ્યુમર સ્પેન્ડિંગ (ગ્રાહકોના ખર્ચ) ના કારણે આ ક્ષેત્રમાં જબરદસ્ત માળખાકીય વૃદ્ધિ થવાની સંભાવના છે. જે લોકો ૩ વર્ષથી વધુ સમયગાળા માટે નાણાં રોકવા માંગે છે, તેમના માટે આ એક આદર્શ ફંડ છે.
૩. મિડ-કેપમાં ગ્રોથની કમાણી: ધ વેલ્થ કંપની મિડ કેપ ફંડ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં ખૂબ જ ઝડપથી આગળ વધી રહેલી કંપની ‘ધ વેલ્થ કંપની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ’ (The Wealth Company Mutual Fund) પણ પોતાનો નવો ‘મિડ કેપ ફંડ’ (Mid Cap Fund) લઈને માર્કેટમાં આવી છે.
-
સમયગાળો: આ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમનો NFO ૧૫ જુલાઈના રોજ ખુલશે અને ૨૯ જુલાઈએ બંધ થશે.
-
રોકાણની વ્યૂહરચના: આ સ્કીમ તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા ૬૫% હિસ્સો મિડ-કેપ કંપનીઓમાં રોકશે. આ ફંડનું પ્રદર્શન માપવા માટે ‘Nifty Midcap 150 TRI’ ને બેન્ચમાર્ક બનાવવામાં આવ્યો છે.
-
કઈ કંપનીઓ પર ફોકસ હશે?: ફંડ હાઉસના જણાવ્યા મુજબ, તેઓ એવા બિઝનેસ મોડલ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરશે જે ભવિષ્યમાં મોટા પાયે વિસ્તરી શકે, જેમનામાં બજારની સ્પર્ધા સામે ટકી રહેવાની ક્ષમતા હોય, નફાકારકતામાં સુધારો થતો હોય અને કેપિટલ એલોકેશન યોગ્ય હોય. કંપની પોતાના રિસર્ચ ફ્રેમવર્ક દ્વારા ભવિષ્યના માર્કેટ લીડર્સ (ભવિષ્યની લાર્જ-કેપ કંપનીઓ) ને વહેલી તકે શોધીને તેમાં રોકાણ કરશે.
અત્રે ઉલ્લેખનીય છે કે, ધ વેલ્થ કંપનીએ માત્ર ૧૧ મહિનાના ટૂંકા ગાળામાં આ પોતાનું ૧૧મું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લોન્ચ કર્યું છે, જે આ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીના અત્યંત ઝડપી વિસ્તરણને દર્શાવે છે.
રોકાણકારો માટે અંતિમ સલાહ
આ ત્રણેય નવીનતમ ફંડ્સ રોકાણકારોને તેમની જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને આર્થિક લક્ષ્યોના આધારે અલગ-અલગ વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે. જો તમે ઓછું જોખમ લઈને સ્થિર અને સસ્તા ખર્ચે રોકાણ કરવા માંગો છો, તો બેન્કિંગ ETF સારો વિકલ્પ છે. જો તમે ભારતના ડિજિટલ અને સર્વિસ ગ્રોથનો હિસ્સો બનવા માંગો છો, તો બરોડા BNP પારિબાસનું થીમેટિક ફંડ પસંદ કરી શકાય. અને જો તમે થોડું વધુ જોખમ લઈને મધ્યમ કદની કંપનીઓની તેજીનો લાભ લેવા માંગતા હોવ, તો મિડ-કેપ ફંડ શ્રેષ્ઠ સાબિત થઈ શકે છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારા નાણાકીય સલાહકારની મદદ લેવી હંમેશા હિતાવહ છે.
