દિલ્હીમાં સાયબર છેતરપિંડીના કેસોમાં વધારો: છેતરપિંડી કરાયેલા ભંડોળને સ્થગિત કરવા માટે પોલીસ મહત્વપૂર્ણ સલાહ આપે છે
સાયબર છેતરપિંડી કરનારાઓએ આ વર્ષે (૨૦૨૫) અત્યાર સુધીમાં દિલ્હીના રહેવાસીઓને લગભગ ₹૧,૦૦૦ કરોડની છેતરપિંડી કરી છે, જે ૨૦૨૪ માં ગુમાવેલા આશરે ₹૧,૧૦૦ કરોડમાં ઉમેરો કરે છે, જેના પરિણામે બે વર્ષમાં કુલ આશરે ₹૨,૧૦૦ કરોડનું નુકસાન થયું છે. સત્તાવાર માહિતી દર્શાવે છે કે રોકાણ કૌભાંડો, ડિજિટલ ધરપકડ કૌભાંડો અને “બોસ કૌભાંડો” સૌથી પ્રચલિત અને ઉચ્ચ-મૂલ્યના સાયબર ગુનાઓ તરીકે ઉભરી આવ્યા છે.
સાયબરપીસના સ્થાપક અને વૈશ્વિક પ્રમુખ મેજર વિનીત કુમારના જણાવ્યા અનુસાર, આવા અત્યાધુનિક ગુનાઓમાં સતત વધારો “સાયબર ક્રાઇમ લેન્ડસ્કેપમાં મોટો ફેરફાર” દર્શાવે છે, જ્યાં ગુનેગારો અભૂતપૂર્વ સ્તરે વિશ્વાસ અને ટેકનોલોજીનો ઉપયોગ કરી રહ્યા છે.
ભંડોળ પુનઃપ્રાપ્તિના પ્રયાસોમાં સુધારો
મોટા નુકસાન છતાં, દિલ્હી પોલીસ, ખાસ કરીને ઇન્ટેલિજન્સ ફ્યુઝન અને સ્ટ્રેટેજિક ઓપરેશન્સ (IFSO) યુનિટે આ વર્ષે સંપત્તિ પુનઃપ્રાપ્તિમાં નોંધપાત્ર સુધારો દર્શાવ્યો છે. પોલીસ અને બેંકો 2025 માં છેતરપિંડી કરાયેલા ભંડોળના લગભગ 20 ટકા રોકી શક્યા છે, જે 2024 માં બેંક ખાતાઓમાં સફળતાપૂર્વક સ્થગિત થયેલા આશરે 10 ટકા આંકડો કરતા લગભગ બમણો છે.
ડેપ્યુટી કમિશનર ઓફ પોલીસ (IFSO) વિનિત કુમારે ભાર મૂક્યો હતો કે તાત્કાલિક જાણ કરવી મહત્વપૂર્ણ છે. “અમે લોકોને હેલ્પલાઇન નંબર 1930 પર તાત્કાલિક સાયબર ગુનાઓની જાણ કરવા વિનંતી કરીએ છીએ”. એકવાર પીડિત ગુનાની જાણ કરે અને વ્યવહારની વિગતો આપે, ત્યારે અધિકારીઓ છેતરપિંડી કરાયેલા ભંડોળને રોકી રાખવા માટે પૂર્વાધિકાર માર્કિંગ પ્રક્રિયા શરૂ કરે છે, જે કોર્ટના આદેશો દ્વારા પાછળથી વસૂલાતની શક્યતા વધારે છે. દિલ્હી પોલીસ પીડિતોને મદદ કરવા માટે ચોવીસ કલાક 24 સમર્પિત હેલ્પલાઇન ચલાવે છે.
ત્રણ મુખ્ય કૌભાંડોનું શરીરરચના
પોલીસ ડેટા 2025 માં નાણાકીય છેતરપિંડીના લેન્ડસ્કેપ પર પ્રભુત્વ ધરાવતા ત્રણ પ્રાથમિક કૌભાંડોને ઓળખે છે:
ડિજિટલ ધરપકડ કૌભાંડો: આ સૌથી માનસિક રીતે ચાલાકીભર્યા ગુનાઓમાંના એક છે. છેતરપિંડી કરનારાઓ પોલીસ, CBI અથવા કુરિયર સેવાઓ જેવી એજન્સીઓના કાયદા અમલીકરણ અધિકારીઓનો ઢોંગ કરે છે. તેઓ પીડિતોને ઘણીવાર બનાવટી નંબરો, નકલી દસ્તાવેજો અને બનાવટી વિડિઓઝનો ઉપયોગ કરીને “દંડ” અથવા “સુરક્ષા થાપણ” તરીકે પૈસા ટ્રાન્સફર કરવા માટે દબાણ કરે છે, પીડિતાના બેંક ખાતા અથવા પાર્સલને આતંકવાદ અથવા મની લોન્ડરિંગ જેવા ગંભીર ગુનાઓ સાથે જોડાયેલો હોવાનો ખોટો દાવો કરીને.
રોકાણ કૌભાંડો: છેતરપિંડી કરનારાઓ, ઘણીવાર સોશિયલ મીડિયા પર મહિલાઓ તરીકે પોતાને રજૂ કરે છે, પીડિતોને આકર્ષક વળતરનું વચન આપતા ઓનલાઇન જૂથોમાં જોડાવા માટે લલચાવે છે. નાની પ્રારંભિક થાપણો પર નફો દર્શાવતા ખોટા અહેવાલો સાથે પીડિતાને છેતરપિંડી કર્યા પછી, તેઓ તેમને મોટી રકમનું રોકાણ કરવા દબાણ કરે છે, ક્યારેક કરોડો રૂપિયા સુધીની રકમ.
બોસ કૌભાંડો: આ કોર્પોરેટ કર્મચારીઓને, ઘણીવાર નાણા વિભાગના કર્મચારીઓને, કંપનીના અધિકારીઓ તરીકે ઓળખાવીને લક્ષ્ય બનાવે છે. કૌભાંડીઓ તાત્કાલિક સંદેશાઓ અથવા ચુકવણી વિનંતીઓ મોકલવા માટે ચકાસાયેલ દેખાતા સત્તાવાર ID અથવા નંબરો (ઘણીવાર સોશિયલ મીડિયા પ્રોફાઇલ પર ઉચ્ચ અધિકારીના ચિત્ર સાથે) નો ઉપયોગ કરે છે, જેનાથી શંકાસ્પદ કર્મચારીઓ ભંડોળ ટ્રાન્સફર કરવા અથવા સંવેદનશીલ માહિતી શેર કરવા માટે પ્રેરિત થાય છે.
નિવૃત્ત બેંકર લગભગ ₹23 કરોડ ગુમાવે છે
આ ગુનાઓનું ગંભીર પ્રમાણ દક્ષિણ દિલ્હીના ગુલમોહર પાર્કમાં રહેતા નિવૃત્ત બેંકર નરેશ મલ્હોત્રાના કેસ દ્વારા ઉજાગર થયું હતું, જેમની સાથે દિલ્હીના સૌથી મોટા ડિજિટલ ધરપકડ છેતરપિંડીમાં લગભગ ₹23 કરોડ (₹22.92 લાખ) ની છેતરપિંડી કરવામાં આવી હતી.
1 ઓગસ્ટ, 2025 થી શરૂ કરીને, એરટેલના પ્રતિનિધિ હોવાનો દાવો કરતી એક મહિલાએ શ્રી મલ્હોત્રાને જણાવ્યું હતું કે તેમનો લેન્ડલાઇન નંબર છેતરપિંડીનો ભોગ બન્યો છે અને પુલવામા આતંકવાદી ભંડોળમાં ₹1,300 કરોડ માટે ઉપયોગમાં લેવાતા બેંક ખાતાઓ સાથે જોડાયેલ છે. NIA અને ED ના અધિકારીઓ તરીકે ઓળખાતા સાયબર ગુનેગારોએ 78 વર્ષીય નિવૃત્ત બેંકરને લગભગ 45 દિવસ (1 ઓગસ્ટથી 16 સપ્ટેમ્બર સુધી) માનસિક અને ડિજિટલ “કેદ” માં રાખ્યા હતા, તેમને NIA કાયદા હેઠળ ધરપકડ અને તેમની સંપત્તિ જપ્ત કરવાની ધમકી આપી હતી. પીડિતાને સતત વિડિઓ કૉલ્સ પર રાખવામાં આવ્યો હતો અને તેમને ખાતરી થઈ હતી કે તે 24 કલાક દેખરેખ હેઠળ છે. તેણે વિવિધ રાજ્યોમાં સ્થિત 16 બેંક શાખાઓમાંથી નાણાં ટ્રાન્સફર કરીને 21 વ્યવહારો કર્યા, જોકે નવી દિલ્હી બેંકોમાંથી કોઈ વ્યવહારો કરવામાં આવ્યા ન હતા. દિલ્હી પોલીસની IFSO શાખાએ અત્યાર સુધીમાં મલ્હોત્રાના વિવિધ બેંક ખાતાઓમાં જમા કરાયેલા ₹2.67 કરોડ જપ્ત કર્યા છે.
વિદેશી જોડાણો અને ખચ્ચર ખાતાઓ
રોકાણ અને ડિજિટલ ધરપકડ કૌભાંડો સહિત આ સાયબર છેતરપિંડીઓની નોંધપાત્ર સંખ્યા, દક્ષિણપૂર્વ એશિયાઈ દેશો, જેમ કે કંબોડિયા, લાઓસ અને વિયેતનામમાં અત્યાધુનિક “કૌભાંડ સંયોજનો” દ્વારા ગોઠવવામાં આવે છે, જે ઘણીવાર ચીની હેન્ડલર્સ દ્વારા નિયંત્રિત થાય છે.
ચોરાયેલા ભંડોળના લોન્ડરિંગને સરળ બનાવવા માટે, ભારતમાં સ્થિત છેતરપિંડી કરનારા ખચ્ચર બેંક ખાતાઓ અને સિમ કાર્ડ પ્રદાન કરે છે. ખચ્ચર ખાતું એ છે જ્યાં વ્યક્તિ સંગઠિત ગેંગને તેમના બેંક ખાતામાં પ્રવેશ આપે છે, સામાન્ય રીતે ફી માટે, અસ્થાયી રૂપે ચોરેલા નાણાં પાર્ક કરવા માટે. વ્યવહારોની બહુ-સ્તરીય પ્રકૃતિ તપાસને અત્યંત મુશ્કેલ બનાવે છે; ઉદાહરણ તરીકે, એક તપાસમાં, 28 બેંક ખાતાઓ દ્વારા અને પછી 140 બેંક ખાતાઓમાં પૈસા ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા.
