Mutual Funds
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે પ્રભાવશાળી વળતર આપ્યું છે, જેએમ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ 55.48% વળતર સાથે અગ્રણી છે. વ્યૂહાત્મક સંપત્તિ ફાળવણી અને જોખમ વ્યવસ્થાપનએ તેમના શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શનમાં ફાળો આપ્યો છે, જે તેમને ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો માટે આકર્ષક બનાવે છે.
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે તાજેતરમાં તેમના ઉત્કૃષ્ટ પ્રદર્શનને કારણે નોંધપાત્ર ધ્યાન મેળવ્યું છે. આ ફંડ્સે પાછલા વર્ષમાં પ્રભાવશાળી વળતર આપ્યું છે, જે ઉચ્ચ વળતર મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે તેમને આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે. આ લેખ આ ભંડોળના પ્રદર્શન વિશે, તેમની કામગીરીમાં ફાળો આપતા પરિબળો અને તે તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોનો ભાગ હોવો જોઈએ કે કેમ તે વિશે વાત કરે છે.
પાછલા વર્ષમાં તારાઓની કામગીરી
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે કામગીરી દર્શાવી છે, જેએમ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ છેલ્લા વર્ષ કરતાં 55.48% વળતર આપીને કેટેગરીમાં અગ્રેસર છે. બેંક ઓફ ઈન્ડિયા મિડ એન્ડ સ્મોલ કેપ ઈક્વિટી અને ડેટ ફંડ નજીકથી અનુસરે છે, જેણે 47.28% વળતર આપ્યું છે. આ ઉચ્ચ વળતર અલગ-અલગ કિસ્સાઓ નથી; કેટેગરીના અન્ય ફંડોએ પણ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. કુલ મળીને, આ કેટેગરીની 29 યોજનાઓએ બજારમાં એક વર્ષ પૂર્ણ કર્યું છે, જે સામૂહિક રીતે સરેરાશ 27.82% નું વળતર ઓફર કરે છે.
ઊંચા વળતર પાછળના પરિબળો
આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ તેમના મેનેજરો દ્વારા ઘણી સ્માર્ટ વ્યૂહરચનાઓ દ્વારા ઉચ્ચ વળતર પ્રાપ્ત કર્યું છે. આ ફંડ્સે શેરોમાં તેમની 70%થી વધુ સંપત્તિનું રોકાણ કરીને ઈક્વિટી માર્કેટની વૃદ્ધિનો લાભ લીધો છે, જે જરૂરી 65% કરતાં વધુ છે. વધુમાં, તેઓએ તેમની સંપત્તિના 20-25% મિડકેપ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં કુશળતાપૂર્વક રોકાણ કર્યું છે, જેણે તેમના વળતરમાં વધુ વધારો કર્યો છે. આ નાના શેરોમાં 40% સુધીનું રોકાણ કરનારા કેટલાક ફંડ્સમાં લગભગ 55% વળતર જોવા મળ્યું છે.
સારી સ્ટોક સિલેક્શન અને સ્માર્ટ ડેટ મેનેજમેન્ટે પણ આ ફંડ્સને સારી કામગીરી કરવામાં મદદ કરી છે. તેમના ઘણા રોકાણોએ સકારાત્મક વળતર આપ્યું છે, જેમાં કેટલાક શેરો કે જેનું મૂલ્ય બમણાથી વધુ છે.
બેન્ચમાર્ક સરખામણી
ક્રિસિલ હાઇબ્રિડ 35+65 – એગ્રેસિવ ઇન્ડેક્સ, ક્રિસિલ હાઇબ્રિડ 25+75 – આક્રમક ઇન્ડેક્સ, નિફ્ટી 50 હાઇબ્રિડ કમ્પોઝિટ ડેટ 65:35 ઇન્ડેક્સ, ક્રિસિલ શોર્ટ ટર્મ બોન્ડ ઇન્ડેક્સ – 0500 મિડ-ટર્મ બોન્ડ ઇન્ડેક્સ, ક્રિસિલ હાઇબ્રિડ ઇન્ડેક્સ જેવા સૂચકાંકો સામે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ બેન્ચમાર્ક છે. .
દાખલા તરીકે, ગયા વર્ષે, CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65 – એગ્રેસિવ ઇન્ડેક્સે 22.79% વળતર આપ્યું હતું, જે તેમના બેન્ચમાર્કની સરખામણીમાં આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સનું પ્રભાવશાળી પ્રદર્શન દર્શાવે છે.
શું તમારે હવે રોકાણ કરવું જોઈએ?
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ તમારા જોખમ સહિષ્ણુતા, નાણાકીય લક્ષ્યો અને રોકાણની ક્ષિતિજ સહિત અનેક પરિબળો પર આધારિત છે. સંભવિત ઊંચા વળતર માટે ઉચ્ચ જોખમ લેવા તૈયાર રોકાણકારો માટે આ ભંડોળ આદર્શ છે. ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષના રોકાણની ક્ષિતિજ માટે તેમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકાય છે.
વ્યૂહાત્મક રોકાણ અભિગમ
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં રોકાણની વિચારણા કરતી વખતે, વ્યૂહાત્મક અભિગમ અપનાવવાથી જોખમ અને સંભવિત વળતરને સંતુલિત કરવામાં મદદ મળી શકે છે. અહીં કેટલીક ભલામણ કરેલ વ્યૂહરચનાઓ છે:
1. Staggered Investment: સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIPs) અથવા સિસ્ટેમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન્સ (STPs) દ્વારા એકીકૃત રકમ માટે સ્ટેગર્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પદ્ધતિનો અમલ કરો. આ અભિગમ સમય જતાં બજારની અસ્થિરતાની અસરને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.
2. One-time Investments: એકસાથે રોકાણ માટે, તમારા રોકાણને 50% અપફ્રન્ટ ફાળવીને અને બાકીનું STP દ્વારા વિભાજિત કરવાનું વિચારો. બજારની દિશાને ધ્યાનમાં લીધા વિના બજારના એક્સપોઝર અને લાભની ખાતરી કરવા માટે બજારની સ્થિતિના આધારે સમયગાળો અને વિભાજનને સમાયોજિત કરો.
અંતિમ વિચાર
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે અસાધારણ કામગીરી દર્શાવી છે, જે તેમને ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે. તેમની વ્યૂહાત્મક સંપત્તિ ફાળવણી, વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન માટે લક્ષિત એક્સપોઝર અને નિપુણ જોખમ સંચાલને તેમના આકર્ષક વળતરમાં ફાળો આપ્યો છે. જો કે, હંમેશા તમારા નાણાકીય ધ્યેયો, જોખમ સહનશીલતા અને રોકાણની ક્ષિતિજ સાથે તમારા રોકાણના નિર્ણયોને સંરેખિત કરો. વ્યૂહાત્મક રોકાણ અભિગમ સાથે, તમે જોખમોનું અસરકારક રીતે સંચાલન કરતી વખતે વળતરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરી શકો છો.
