Mutual Fund: નવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોએ આ 7 બાબતો જાણવી જ જોઈએ, તેઓ સારા વળતરના સારથિ બની શકે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ એક ઉત્તમ સાધન છે જે તમને તમારો રોકાણ પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં મદદ કરે છે. જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની દુનિયામાં નવા છો, તો તે અગત્યનું છે કે તમે પહેલા તેમાંથી કેવી રીતે લાભ મેળવવો તેની ઇન અને આઉટ શીખો. આ તમારા માર્ગને સરળ બનાવશે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું નક્કી કરવામાં તમને ઘણી મદદ કરશે.
રોકાણનો સમય નક્કી ન કરો
માર્કેટને ટાઈમિંગ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું અશક્ય છે. તેથી, તેને ટાળો. બજારની વધઘટ છતાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સમયાંતરે વળતર આપી શકે છે. નિયમિતપણે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવાની ટેવ પાડો, જેનાથી બજારની મંદીના સમયમાં પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વધુ યુનિટ મળશે.
NAV થી આગળ જુઓ
એવા ઘણા રોકાણકારો છે જેઓ નેટ એસેટ વેલ્યુ અથવા NAV ને મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કામગીરીના સૂચક તરીકે માને છે. જો તમે NAVને એકમાત્ર નિર્ણાયક પરિબળ તરીકે ન જુઓ તો તે વધુ સારું રહેશે. ફંડ મેનેજમેન્ટ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી ઐતિહાસિક વળતર, બજારની વધઘટ એ મહત્વના ઘટકો છે જે તમારે ધ્યાનમાં રાખવા જોઈએ. નિર્ણય લેતા પહેલા, યોજના સાથે સંબંધિત માહિતી દસ્તાવેજોને સારી રીતે વાંચો.
તમે વ્યાવસાયિકો પાસેથી મદદ લઈ શકો છો
સારી રીતે ઘડવામાં આવેલી રોકાણ વ્યૂહરચના તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી સારું વળતર મેળવવામાં મદદ કરશે. જો તમને તમારી જાતે કોઈ યોજના બનાવવી મુશ્કેલ લાગે, તો વ્યાવસાયિક નાણાકીય સલાહકારોની મદદ લો
શ્રેષ્ઠ વળતર શોધવાનું બંધ કરો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે, તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને રોકાણની ક્ષિતિજનું મૂલ્યાંકન કરીને પ્રારંભ કરો. શ્રેષ્ઠ વળતરની શોધ કરવી જરૂરી નથી. ICICI ડાયરેક્ટ અનુસાર, તમારી પ્રોફાઇલ અનુસાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો. જોખમને ધ્યાનમાં લીધા વિના વળતર પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું તમને મોંઘું પડી શકે છે.
પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા મહત્વપૂર્ણ છે
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં તમામ પ્રકારના ફંડ હોય તો તે વધુ સારું છે. એટલે કે, જો તમારો પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યસભર છે તો તે જોખમ ઘટાડવામાં મદદરૂપ છે. આ માટે, વિવિધ ક્ષેત્રો/સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરતી વિવિધ યોજનાઓમાં નાણાંનું રોકાણ કરો. તમે આવો છો તે દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરવા માટે લલચાશો નહીં. આ તમારા વળતરને ઘટાડી શકે છે અને તમે સારો પોર્ટફોલિયો બનાવવાનું ચૂકી શકો છો.
SIP અથવા Lumpsum નક્કી કરો
જો તમે SIP કે Lumpsum માં રોકાણ કરવું તે નક્કી કરી શકતા નથી, તો તમારે પહેલા તમારા રોકાણનું કારણ સમજવું જોઈએ. તમારે જોવું જોઈએ કે કઈ પદ્ધતિ તમારા માટે વધુ સારી રહેશે. તમારી પ્રોફાઇલના આધારે બે રોકાણ પદ્ધતિઓ વચ્ચે તમારી પસંદગી પસંદ કરો. ICICI ડાયરેક્ટ મુજબ, SIP પસંદ કરવો એ વધુ સારો વિકલ્પ હશે કારણ કે તે દર મહિને નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવાની શિસ્ત બનાવે છે. હા, જો તમારી પાસે પૂરતા પૈસા અથવા આવક હોય, તો તમે એકસાથે રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. જો તમે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાની યોજના ઘડી રહ્યા હોવ તો તમે લિક્વિડ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો અને ઇક્વિટી ફંડમાં સિસ્ટમેટિક વિડ્રોલ પ્લાન (SWP) શરૂ કરી શકો છો.
એક્ઝિટ લોડ અને એક્સપેન્સ રેશિયોનો વિચાર કરો
જો તમે સમય પહેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી બહાર નીકળો છો, તો તમારે એક્ઝિટ લોડ તરીકે ઓળખાતી પેનલ્ટી ચૂકવવી પડી શકે છે. સામાન્ય રીતે, જો તમે રોકાણના એક વર્ષની અંદર બહાર નીકળો તો ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 1% એક્ઝિટ લોડ વસૂલ કરે છે. ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અલગ અલગ એક્ઝિટ લોડ હોય છે. એ જ રીતે, એક્સ્પેન્સ રેશિયો એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સંચાલન માટે ફંડ હાઉસ દ્વારા વસૂલવામાં આવતી ફી છે. આમાં ઓપરેટિંગ ચાર્જ, કાનૂની ખર્ચ, સર્વિસ ચાર્જ વગેરેનો સમાવેશ થાય છે. ખૂબ વધારે ખર્ચ ગુણોત્તર તમારા વળતરને ઘટાડી શકે છે.
