Mutual Fund: આ સ્કીમ લાર્જ-કેપ શેરોમાં પોર્ટફોલિયોનો 70 ટકા કે તેથી વધુ હિસ્સો રાખે છે.
Mutual Fund: શેરબજારમાં તીવ્ર ઘટાડો નોંધાઈ રહ્યો છે. BSE સેન્સેક્સ 85000 ને પાર કરી ગયો હતો અને હવે 80000 ની નજીક આવી ગયો છે. બજારના આ ઘટાડાથી મોટા શેરોની હાલત કફોડી થઈ ગઈ છે. વ્યાપક બજારના કેટલાક ક્ષેત્રોમાં સુધારો થયો હોવા છતાં, મોટા ભાગના ઇન્ડેક્સ હજુ પણ ઓવરવેલ્યુડ છે. જેમ જેમ વ્યાપક બજારો યોગ્ય છે, મજબૂત મૂલ્ય-આધારિત સ્ટોક-પસંદગીના માપદંડ પર આધારિત પોર્ટફોલિયો રોકાણકારો માટે સારી રીતે કામ કરી શકે છે. આવી સ્થિતિમાં, આજે અમે તમને એવા ફંડ વિશે જણાવવા જઈ રહ્યા છીએ જેણે નિફ્ટી કરતાં વધુ વળતર આપ્યું છે.
ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડ એવા રોકાણકારો માટે વધુ સારો વિકલ્પ બની શકે છે જેઓ લાંબા ગાળા માટે સંપત્તિ બનાવવા માંગે છે. તેણે છેલ્લા 20 વર્ષોમાં (રેગ્યુલર પ્લાન) વાર્ષિક ધોરણે 21.2 ટકાનું ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે. પ્રસંગોપાત અંડરપર્ફોર્મન્સ હોવા છતાં, ફંડે વર્ષોથી સતત મજબૂત પ્રદર્શન આપ્યું છે.
નિફ્ટી કરતાં વધુ વળતર આપ્યું
ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ડિસ્કવરી 10 વર્ષ કે તેથી વધુ સમય માટે રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો દ્વારા તેના પોર્ટફોલિયોના મુખ્ય પોર્ટફોલિયો તરીકે ગણી શકાય. SIP રોકાણ લાંબા ગાળે ફાયદાકારક બની શકે છે. આ ફંડ છેલ્લા કેટલાક દાયકાઓમાં તમામ ઇક્વિટી કેટેગરીમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનારાઓમાંનું એક છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં, ત્રણ વર્ષ, પાંચ વર્ષ અને 10 વર્ષમાં, ફંડે પોઈન્ટ-ટુ-પોઈન્ટના આધારે અનુક્રમે 46.5 ટકા, 26.4 ટકા, 28.7 ટકા અને 18 ટકા વળતર આપ્યું છે. તે ઇક્વિટી સેગમેન્ટમાં ટોચના પર્ફોર્મર્સમાં સામેલ છે. આ યોજનાએ જુદા જુદા સમયે નિફ્ટી 500 TRI કરતા 3-8 ટકા વધુ વળતર આપ્યું છે.
ડેટામાંથી ગણિત સમજો
જાન્યુઆરી 2013 થી સપ્ટેમ્બર 2024 ના સમયગાળા માટેના પાંચ વર્ષના રોલિંગ રિટર્ન પર નજર કરીએ તો, ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ડિસ્કવરીએ સરેરાશ 15.4 ટકા વળતર આપ્યું છે, જ્યારે નિફ્ટી 500 TRI એ આ સમયગાળા દરમિયાન સરેરાશ 13.6 ટકા વળતર આપ્યું છે. ફંડની સ્ટોક સિલેક્શન હંમેશા લાર્જ-કેપ્સ તરફ વલણ ધરાવે છે, જેમાં મિડ- અને સ્મોલ-કેપ્સનો એક નાનો હિસ્સો સામેલ છે. ઘણીવાર, આ યોજનાએ લાર્જ-કેપ શેરોમાં પોર્ટફોલિયોના 70 ટકા કે તેથી વધુ હિસ્સો રાખ્યો છે. 2019 ના અંતમાં અને 2020 ની શરૂઆતમાં, જ્યારે IT, ફાર્માસ્યુટિકલ અને ઓટોમોબાઈલ શેરોમાં ઘટાડો થયો હતો, ત્યારે ફંડે આ ક્ષેત્રોમાં હિસ્સો વધાર્યો હતો, જે પાછળથી સારી રીતે વસૂલ્યો હતો, જો કે, છેલ્લા 2-3 વર્ષોમાં, ફંડે બેંકો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું છે અને બનાવ્યું છે તેઓ ફંડમાં ટોચના હોલ્ડિંગ ધરાવે છે. જ્યારે IT અને ફાર્મા શેરો હજુ પણ ટોચના સેગમેન્ટમાં છે, ત્યારે કોવિડ પછીના સમયગાળાથી એક્સપોઝરમાં થોડો ઘટાડો થયો છે.
લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે વધુ સારો વિકલ્પ
એસ નરેન, ED અને CIO, ICICI પ્રુડેન્શિયલ AMC લિમિટેડ, કહે છે, “અમે માનીએ છીએ કે ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડ ભારતમાં લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે, ખાસ કરીને સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા. વધુમાં, અન્ડરપરફોર્મન્સના સમયગાળા દરમિયાન, અમે એકસાથે રોકાણ દ્વારા આક્રમક લાંબા ગાળાના રોકાણની તકો જોઈએ છીએ. ભારતમાં મૂલ્ય રોકાણની સફર ધીરજ અને ખાતરીથી ભરેલી રહી છે અને અમને વિશ્વાસ છે કે ભવિષ્યમાં પણ આનું પ્રતિબિંબ પડતું રહેશે.
