Fake loan app: ચાઈનીઝ લોકો દ્વારા નિયંત્રિત લોન એપ કેશબીન પર મોટી કાર્યવાહી, ₹252 કરોડની સંપત્તિ જપ્ત કરવામાં આવશે, ₹21 અબજનો દંડ ફટકારવામાં આવશે
Fake loan app: એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) એ ગુરુવારે જણાવ્યું હતું કે તેણે ચીની વ્યક્તિઓ દ્વારા ‘નિયંત્રિત’ નોર્વેની કંપનીના ભારતીય યુનિટની 252 કરોડ રૂપિયાથી વધુની સંપત્તિ જપ્ત કરવાનો આદેશ આપ્યો છે. ધિરાણમાં ગેરકાયદેસર રીતે કામ કરતી મોબાઈલ એપ ‘કેશબીન’ સામે ફેમા તપાસના ભાગરૂપે આ આદેશ આપવામાં આવ્યો છે. એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટે જણાવ્યું હતું કે 7 ઓક્ટોબરે પીસી ફાયનાન્સિયલ સર્વિસીસ પ્રાઈવેટ લિ. (PCFS) સામે ફોરેન એક્સચેન્જ મેનેજમેન્ટ એક્ટ (FEMA) હેઠળ આદેશ જારી કરવામાં આવ્યો હતો. આ ઉપરાંત કંપની પર 2,146 કરોડ રૂપિયાથી વધુનો દંડ પણ ફટકારવામાં આવ્યો છે. PCFS એ નોર્વે સ્થિત ઓપેરા ગ્રુપની પેટાકંપની છે.
ચીની માલિકો કંપની પર નિયંત્રણ ધરાવે છે
Fake loan app: ED એ નિવેદનમાં જણાવ્યું હતું કે PCFSનું એકંદર “નિયંત્રણ” ચીની માલિકો પાસે છે. તે તેની મોબાઈલ એપ ‘કેશબીન’ દ્વારા ભારતમાં લોકોને નાણાં ઉછીના આપવાના વ્યવસાય સાથે સંકળાયેલી છે. તપાસ એજન્સીના જણાવ્યા અનુસાર, PCFS એ ‘સોફ્ટવેર લાઇસન્સ અને સેવાઓની આયાત’ની આડમાં તેની સંબંધિત વિદેશી જૂથ કંપનીઓને રૂ. 429.30 કરોડ મોકલ્યા હતા, જે નકલી હોવાનું જણાયું હતું. ભારતીય રિઝર્વ બેંકે ફેબ્રુઆરી 2022 માં શોધી કાઢ્યું હતું કે PCFS ‘બિન-પારદર્શક’ રીતે ઉધાર લેનારાઓ પાસેથી વધુ પડતા વ્યાજ દરો અને અન્ય શુલ્ક વસૂલ કરે છે. આ ઉપરાંત, તે લોન લેનારાઓ પાસેથી વસૂલાત માટે આરબીઆઈ અને સીબીઆઈના લોગોનો ખોટી રીતે ઉપયોગ કરી રહ્યો હતો, જે વાજબી પ્રેક્ટિસ કોડનું ઉલ્લંઘન છે. ઇડીએ જણાવ્યું હતું કે આરબીઆઇએ કંપનીના નોંધણીનું પ્રમાણપત્ર રદ કર્યું છે અને તેને બિન-બેંકિંગ નાણાકીય સંસ્થા તરીકે કામ કરવા પર પ્રતિબંધ મૂક્યો છે.
FEMA નિયમોનું ઉલ્લંઘન
તપાસ એજન્સીએ સૌપ્રથમ 2021માં 252.36 કરોડ રૂપિયાની સંપત્તિ જપ્ત કરવાનો આદેશ આપ્યો હતો. આ ઓર્ડર પાછળથી ફેબ્રુઆરી, 2022 માં FEMA હેઠળની યોગ્ય સત્તા દ્વારા મંજૂર કરવામાં આવ્યો હતો. ED અનુસાર, PCFS એ અપીલ ફોરમ સમક્ષ આ આદેશ સામે અપીલ દાખલ કરી હતી અને અંતિમ નિર્ણય બાકી છે. જો કે, તપાસ એજન્સીએ જણાવ્યું હતું કે તેણે ફેમા નિયમોના ઉલ્લંઘન અંગે જૂન 2022માં નિર્ણાયક સત્તામાં ફરિયાદ દાખલ કરી હતી. આ પછી ઓથોરિટીએ કંપનીને કારણ બતાવો નોટિસ જારી કરી હતી અને તેનું પાલન કરવામાં આવ્યું હતું.
21,46,48,26,480નો દંડ
“જો કે, ઉલ્લંઘનના સમયગાળા દરમિયાન જેમને નોટિસ આપવામાં આવી હતી તે પૈકી, PCFSના તત્કાલીન પ્રાદેશિક વડા ઝાંગ હોંગે ન તો કારણ બતાવો નોટિસનો જવાબ આપ્યો ન તો વ્યક્તિગત સુનાવણીની તકનો લાભ લીધો,” EDએ જણાવ્યું હતું. તેણે જણાવ્યું હતું કે અદાલતની કાર્યવાહી તાજેતરમાં પૂર્ણ થઈ હતી અને એકમોના પ્રતિભાવ અને તથ્યોને ધ્યાનમાં લીધા પછી, FEMA નિયમોનું કથિત ઉલ્લંઘન જોવા મળ્યું હતું. EDએ કહ્યું, “આવી સ્થિતિમાં, 7 ઓક્ટોબર, 2024 ના રોજના આદેશ દ્વારા, ભારતમાં રાખવામાં આવેલી રૂ. 252.36 કરોડની કિંમતની PCFSની મિલકતો જપ્ત કરવા અને FEMAની કલમ 37A હેઠળ જપ્ત કરવાનો આદેશ આપવામાં આવ્યો છે. તેમજ 21,46,48,26,480 રૂપિયાનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો છે.
