Mutual Fund: શેરબજારમાં ઉથલપાથલ વચ્ચે, મલ્ટિકેપ ફંડ એ રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે, જે ઓછા જોખમ સાથે ઉત્તમ વળતર આપે છે.
Mutual Fund: શેરબજારના રોકાણકારો આ દિવસોમાં ડરી ગયા છે. બજારમાં ઉથલપાથલ છે અને મોટું કરેક્શન જોવા મળી રહ્યું છે. આના કારણે રોકાણકારોને ભારે નુકસાન થઈ રહ્યું છે. આવી સ્થિતિમાં, જો તમે ઓછા જોખમ સાથે સારું વળતર ઇચ્છતા હોવ તો મલ્ટિકેપ ફંડ તમારા માટે વધુ સારું સાધન બની શકે છે. આ એક એવી સ્કીમ છે જે તમામ માર્કેટ કેપ લાર્જકેપ, મિડકેપ અને સ્મોલકેપમાં રોકાણ કરે છે. જ્યારે લાર્જ કેપ શેર્સ બજારના ઘટાડાના કિસ્સામાં રક્ષણ પૂરું પાડે છે, મિડ અને સ્મોલ કેપ શેર્સ નફો પ્રદાન કરવામાં મહત્વની ભૂમિકા ભજવે છે. કોઈ સિંગલ માર્કેટ કેપ સતત આઉટપરફોર્મ કરી શકતું નથી. તેથી રોકાણકારોએ એસેટ ફાળવણી હેઠળ તમામ માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.
મલ્ટિકેપ ફંડમાં રોકાણ કેમ નફાકારક છે
વાર્ષિક ધોરણે, 2023 માં નિફ્ટી 100 TRI નું વળતર 21 ટકા રહ્યું છે જ્યારે નિફ્ટી મિડકેપ 150 TRI નું વળતર 45 ટકા રહ્યું છે. નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 TRI નું વળતર 49% રહ્યું છે. સમગ્ર માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરવાનો ફાયદો એ છે કે જોખમ અને વળતર એક માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં કેન્દ્રિત થવાને બદલે સમગ્ર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં વૈવિધ્યસભર છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં સારું વળતર આપનારા ચાર મલ્ટિકેપ ફંડ્સમાં એક્સિસના મલ્ટિકેપે સૌથી વધુ 56.02 ટકા વળતર આપ્યું છે. કોટક મલ્ટિકેપ સ્કીમ એ 52.83% વળતર આપ્યું છે, HSBC સ્કીમ એ 51.90% અને LIC મલ્ટિકૅપ સ્કીમ એ 51.37% વળતર આપ્યું છે. જો કોઈ વ્યક્તિએ એક વર્ષ પહેલા આ ફંડ્સમાં રૂ. 1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોય, તો તે રકમ હવે રૂ. 1.56 લાખ થઈ ગઈ છે.
લાર્જકેપ, મિડકેપ અને સ્મોલકેપનું સંગમ
મલ્ટિકેપમાં જાણીતું નામ એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. આ ફંડે તેની શરૂઆતથી સતત રોકાણકારોને સારું વળતર આપ્યું છે. લાર્જ કેપ મોટી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. મિડકેપ મિડકેપ કંપનીઓ માટે તકો મેળવે છે. સ્મોલકેપ ઉભરતી તકોમાં રોકાણ કરે છે, જ્યાં નાની કંપનીઓ આગામી સમયમાં મોટી બનવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. જો આપણે એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મલ્ટિકેપ વિશે વાત કરીએ, તો તેણે નાણાકીય સેવાઓ, ઓટોમોબાઈલ અને તેના ભાગો, કેપિટલ ગુડ્સ, હેલ્થકેર, આઈટી, રિયલ્ટી અને કન્ઝ્યુમર ડ્યુરેબલ્સમાં મહત્તમ રોકાણ કર્યું છે. આ તમામ એવા ક્ષેત્રો છે જે દરેક બજારના વાતાવરણમાં રોકાણકારોને સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે તેમજ તેમના રોકાણ પર સારું વળતર આપે છે.
