Mutual Fund: SIP ની શક્તિ: એક સામાન્ય રોકાણકાર 30 વર્ષમાં કરોડપતિ કેવી રીતે બની શકે?
Mutual Fund: જો તમને લાગે છે કે રોકાણ કરવા માટે મોટી રકમની જરૂર પડે છે, તો ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ વાર્તા તમારા વિચાર બદલી શકે છે. ટાટા મિડકેપ ગ્રોથ ફંડ – રેગ્યુલર પ્લાને સાબિત કર્યું છે કે નાની માસિક બચત પણ લાંબા ગાળે કરોડોનું ફંડ બનાવી શકે છે. જો કોઈ રોકાણકારે જુલાઈ ૧૯૯૪ માં આ ફંડમાં ₹૧,૦૦૦ ની SIP શરૂ કરી હોત અને ૩૦ વર્ષ સુધી સતત રોકાણ કર્યું હોત, તો આજે તેનું મૂલ્ય ₹૧.૦૨ કરોડથી વધુ હોત.
ફંડ લોન્ચ અને સ્થિર કામગીરી
ટાટા મિડકેપ ગ્રોથ ફંડ 1 જુલાઈ, 1994 ના રોજ શરૂ થયું હતું અને તેણે ત્રણ દાયકાની મજબૂત રોકાણ યાત્રા પૂર્ણ કરી છે. તે ભારતના સૌથી જૂના મિડકેપ ફંડ્સમાંનું એક છે. આ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય મિડ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ પૂરી પાડવાનો છે. અત્યાર સુધી તેણે સરેરાશ વાર્ષિક ૧૩.૨૩% વળતર આપ્યું છે, જે તેને એક વિશ્વસનીય વિકલ્પ બનાવે છે.
પોર્ટફોલિયો સ્ટ્રેટેજી
ફંડનો પોર્ટફોલિયો મિડ-કેપ કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, પરંતુ વિવિધતા અને સંતુલન જાળવવા માટે કેટલીક મોટી અને નાની-કેપ કંપનીઓનો પણ સમાવેશ કરે છે. તેના ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં મેક્સ ફાઇનાન્શિયલ, અલ્કેમ લેબ્સ, જ્યુબિલન્ટ ફૂડવર્ક્સ જેવી કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે. તેનું ખાસ ધ્યાન આરોગ્યસંભાળ, ગ્રાહક અને ફાર્મા ક્ષેત્રો પર રહ્યું છે.
જોખમ વિરુદ્ધ વળતર
આ ફંડનો સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન ૧૬.૦૨% અને શાર્પ રેશિયો ૦.૭૭ છે, જે સ્થિર અને સંતુલિત વળતર દર્શાવે છે. તેનો 0.91 નો બીટા દર્શાવે છે કે તે બજાર કરતા થોડો ઓછો અસ્થિર છે. જોકે, તેનો આલ્ફા -1.14 છે, જે દર્શાવે છે કે તે તેના બેન્ચમાર્કથી થોડો પાછળ છે.
નવા રોકાણકારો માટે પાઠ
આવી સફળતાની વાર્તાઓ લાંબા ગાળે શિસ્તબદ્ધ રોકાણ કેટલું ફાયદાકારક હોઈ શકે છે તે સમજવામાં મદદ કરે છે. SIP દ્વારા રોકાણ કરવાનો સૌથી મોટો ફાયદો એ છે કે તમારે બજારના સમય વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી અને તમે દરેક કિંમતે યુનિટ ખરીદતા રહો છો. આ ‘રૂપિયા ખર્ચ સરેરાશ’ પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરે છે, જેનાથી બજારના વધઘટની અસર ઓછી થાય છે.
ટેકનોલોજીની મદદથી રોકાણને સરળ બનાવો
આજે, રોકાણ પહેલા કરતાં વધુ સરળ બની ગયું છે. તમે મોબાઇલ એપ્સ, વેબસાઇટ્સ અને ઓનલાઇન પ્લેટફોર્મ દ્વારા તમારા રોકાણોને ટ્રેક કરી શકો છો. SIP ચેતવણીઓ, પોર્ટફોલિયો ટ્રેકિંગ અને રીઅલ ટાઇમ NAV જેવી સુવિધાઓ હવે દરેક સામાન્ય રોકાણકાર માટે સુલભ છે. ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવા જૂના અને પ્રતિષ્ઠિત ફંડ હાઉસના વિશ્વાસને કારણે રોકાણકારોનો વિશ્વાસ પણ વધ્યો છે.
