અનિલ અંબાણી-રાણા કપૂર ‘કનેક્શન’: CBI એ YES બેંકના ભંડોળ ADA ગ્રુપને ટ્રાન્સફર કરવાના આરોપસર ચાર્જશીટ દાખલ કરી
ભારતીય ઉદ્યોગપતિ અનિલ અંબાણી આ મહિને નાણાકીય અને કાનૂની લડાઈઓમાં ભારે વધારો અનુભવી રહ્યા છે, કારણ કે બોમ્બે હાઈકોર્ટે તેમના લોન ખાતાઓને “છેતરપિંડી” તરીકે વર્ગીકૃત કરવાના નિર્ણય અને સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઈન્વેસ્ટિગેશન (CBI) દ્વારા યસ બેંક સાથેના કથિત ક્વિડ પ્રો ક્વો સ્કીમની વિગતો આપતી ચાર્જશીટને સમર્થન આપ્યું હતું.
બોમ્બે હાઈકોર્ટે તાજેતરમાં શ્રી અંબાણી દ્વારા દાખલ કરાયેલી અરજીને ફગાવી દીધી હતી, જેમાં કહેવામાં આવ્યું હતું કે જ્યારે કોઈ કંપનીના ખાતાને “છેતરપિંડી” તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, ત્યારે તેના પ્રમોટર્સ, ડિરેક્ટર્સ અથવા નિયંત્રણ ધરાવનાર કોઈપણ વ્યક્તિ રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (RBI) માસ્ટર ડાયરેક્ટેશન્સ, 2024 હેઠળ આપમેળે દંડનીય કાર્યવાહી માટે જવાબદાર બને છે. સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (SBI) એ જૂન 2025 માં શ્રી અંબાણી અને તેમની કંપની, રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ (RCom) ના લોન ખાતાને ₹1,500 કરોડની લોન રકમ પર છેતરપિંડી જાહેર કરી હતી. કોર્ટે સ્પષ્ટપણે નોંધ્યું હતું કે અરજદારને વાર્ષિક અહેવાલોમાં ‘પ્રમોટર’ અને ‘RCom પર નિયંત્રણ રાખનાર વ્યક્તિ’ તરીકે ઓળખવામાં આવી હતી.
CBI એ આંતરસંબંધિત છેતરપિંડી વ્યવહારોનો આરોપ લગાવ્યો
એક સાથે, CBI એ અંબાણીના રિલાયન્સ ADA ગ્રુપ અને યસ બેંકના સહ-સ્થાપક રાણા કપૂર સામે ગંભીર આરોપો લગાવ્યા છે, જેમાં દાવો કરવામાં આવ્યો છે કે તેઓએ કાળજીપૂર્વક રચાયેલ ‘ક્વિડ પ્રો ક્વો’ વ્યવસ્થાનું આયોજન કર્યું હતું. બે ફોજદારી કેસોમાં દાખલ કરાયેલ CBI ચાર્જશીટમાં દાવો કરવામાં આવ્યો છે કે ભંડોળ ADA ગ્રુપ કંપનીઓ, યસ બેંક અને રિલાયન્સ નિપ્પોન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (RNMF) વચ્ચે વ્યવસ્થિત રીતે વિતરિત, રિસાયકલ અને ચુકવણી કરવામાં આવી હતી.
આ યોજનાનો હેતુ ADA ગ્રુપ કંપનીઓના નાણાકીય તણાવને છુપાવવાનો હતો, જે ગ્રુપ અથવા એસોસિયેટ કંપનીઓમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોને પ્રતિબંધિત કરતા SEBI નિયમોને બાયપાસ કરીને નાણાકીય સ્થિરતાનું ભ્રામક ચિત્ર રજૂ કરે છે.
CBI ચાર્જશીટમાં વિગતવાર મુખ્ય તારણો શામેલ છે:
પારસ્પરિક ભંડોળ: યસ બેંકે કથિત રીતે ADA ગ્રુપ કંપનીઓને મોટા પાયે ભંડોળ પૂરું પાડ્યું હતું, જ્યારે RNMF, જેની પાસે નોંધપાત્ર જાહેર નાણાંની ઍક્સેસ હતી, તેણે યસ બેંકના મૂડી સાધનોમાં ભારે રોકાણ કર્યું હતું.
ઉચ્ચ-મૂલ્યના સોદા: 6 ઓક્ટોબર, 2017 ના રોજ અંબાણી અને કપૂર વચ્ચે થયેલી ઉચ્ચ-સ્તરીય બેઠક બાદ, યસ બેંકે ADA ગ્રુપ નાણાકીય કંપનીઓ (રિલાયન્સ કેપિટલ અને રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ સહિત) દ્વારા જારી કરાયેલા ₹2,900 કરોડના નોન-કન્વર્ટિબલ ડિબેન્ચર્સ (NCDs) માં સબસ્ક્રાઇબ કરવાનો પ્રસ્તાવ મૂક્યો. બદલામાં, RNMF એ 2017 ના અંતમાં ખાનગી પ્લેસમેન્ટ દ્વારા યસ બેંકના AT-1 બોન્ડ્સમાં કુલ ₹2,250 કરોડનું રોકાણ કર્યું.
પુત્રની ભૂમિકાની તપાસ: ચાર્જશીટમાં અંબાણીના પુત્ર, જય અનમોલ અંબાણી, જે તે સમયે RNAM સાથે સંકળાયેલા હતા, તેમની સંડોવણીને પ્રકાશિત કરવામાં આવી છે, જે જાહેર ભંડોળને ગ્રુપ કંપનીઓના દેવાના કાગળોમાં રીડાયરેક્ટ કરવા માટે RNMF રોકાણના નિર્ણયોને પ્રભાવિત કરવામાં કથિત રીતે સામેલ હતા.
ED તપાસ અને એક્ઝિક્યુટિવ ધરપકડ
CBI તપાસ એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) દ્વારા ચાલી રહેલી તપાસની સમાંતર ચાલી રહી છે, જેણે તાજેતરમાં તેની તપાસને વધુ તીવ્ર બનાવી છે.
₹17,000 કરોડના આરોપો: ED ₹17,000 કરોડના કથિત બેંક લોન છેતરપિંડી સાથે જોડાયેલા મની લોન્ડરિંગ આરોપોની તપાસ કરી રહી છે. આ વ્યાપક તપાસમાં ₹3,000 કરોડના યસ બેંક છેતરપિંડી ઘટક અને ₹14,000 કરોડના મોટા RCom છેતરપિંડીનો સમાવેશ થાય છે, જેમાં ભંડોળ ડાયવર્ઝન અને બુક મેનીપ્યુલેશનનો સમાવેશ થાય છે. ED એ તાજેતરમાં મુંબઈ અને ઇન્દોરમાં રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર (RInfra) સાથે જોડાયેલા છ પરિસર પર દરોડા પાડ્યા હતા, જેમાં વિદેશમાં ગેરકાયદેસર રેમિટન્સ અને લોન ડાયવર્ઝનની તપાસ કરવામાં આવી હતી.
CFO ધરપકડ: 11 ઓક્ટોબર, 2025 ના રોજ, ED એ રિલાયન્સ પાવર લિમિટેડના ચીફ ફાઇનાન્શિયલ ઓફિસર અશોક કુમાર પાલની મની લોન્ડરિંગના આરોપસર ધરપકડ કરી હતી. અંબાણીના નજીકના સાથી તરીકે વર્ણવવામાં આવેલા પાલની સોલાર એનર્જી કોર્પોરેશન ઓફ ઇન્ડિયા (SECI) ને જમા કરાયેલા આશરે ₹68 કરોડના છેતરપિંડી બેંક ગેરંટી કેસમાં ધરપકડ કરવામાં આવી હતી.
ભૂતપૂર્વ અબજોપતિનું પતન
આ કાનૂની કટોકટી અનિલ અંબાણીના નાટકીય પતનને રેખાંકિત કરે છે, જેમને 2008 માં ₹2.12 લાખ કરોડની સંપત્તિ સાથે વિશ્વના છઠ્ઠા સૌથી ધનિક વ્યક્તિ તરીકે સ્થાન આપવામાં આવ્યું હતું. રિલાયન્સ ગ્રુપ (ઉર્ફે રિલાયન્સ ADA ગ્રુપ) ના ચેરમેન અને મેનેજિંગ ડિરેક્ટર, અંબાણી, રિલાયન્સ કેપિટલ, રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, રિલાયન્સ પાવર અને રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ સહિત અનેક લિસ્ટેડ કોર્પોરેશનોનું નેતૃત્વ કરતા હતા.
જોકે, તેમનું વ્યવસાય સામ્રાજ્ય મોટા પાયે દેવા હેઠળ તૂટી ગયું છે, જેમાં રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ, રિલાયન્સ નેવલ અને એન્જિનિયરિંગ અને રિલાયન્સ કેપિટલ બધાને નાદારી તરફ ધકેલી દેવામાં આવ્યા છે. RCom ની નાદારી કાર્યવાહીમાં નેશનલ કંપની લો ટ્રિબ્યુનલ (NCLT) એ 53 બેંકો પાસેથી ₹47,251 કરોડના દાવા સ્વીકાર્યા, જે ફક્ત ₹455.92 કરોડના મૂલ્યના રિઝોલ્યુશન પ્લાન માટે સમાધાન થયું – જે સ્વીકારાયેલા દેવાના 1% કરતા પણ ઓછું છે.
