ELSS
ELSS સ્કીમ્સ ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ, 2005 અનુસાર સ્ટોક્સમાં ન્યૂનતમ 80 ટકાનું રોકાણ કરે છે. આ સ્કીમ્સમાં ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો હોય છે (જે અન્ય તમામ ટેક્સ બચત વિકલ્પોમાં સૌથી ટૂંકો હોય છે).
જો કે આ અનુસરવા યોગ્ય રોકાણ સલાહ નથી, તેમ છતાં રિટેલ રોકાણકારોમાં તે એકદમ સામાન્ય છે.
અહીં અમે ELSS ફંડ્સના ટોચના પ્રદર્શનની યાદી આપીએ છીએ જેણે છેલ્લા 5 વર્ષમાં 20 ટકાથી વધુ વળતર આપ્યું છે.
આ વળતરના દરને સંદર્ભમાં મૂકવા માટે, ચાલો આપણે ગયા વર્ષના વ્યાપક બેન્ચમાર્ક સૂચકાંકોના ભૂતકાળના વળતર પર એક નજર કરીએ. કેલેન્ડર વર્ષ 2023 માં, નિફ્ટી50 એ 20 ટકા વળતર આપ્યું હતું અને સેન્સેક્સ 18.74 ટકા વધ્યો હતો.
ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ (ELSS) નાણા મંત્રાલય દ્વારા સૂચિત ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ, 2005 અનુસાર સ્ટોક્સમાં ઓછામાં ઓછા 80 ટકા રોકાણ કરે છે. આ યોજનાઓમાં ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો હોય છે (જે અન્ય તમામ ટેક્સ બચત વિકલ્પોમાં સૌથી ટૂંકો હોય છે).
Here we list out the past five-year returns of ELSS schemes:
| ELSS Funds | 5-year-return (%) |
| Bandhan ELSS Tax Saver Fund | 22.50 |
| Bank of India ELSS Tax Saver Fund | 28.69 |
| Canara Robeco ELSS Tax Saver | 21.31 |
| DSP ELSS Tax Saver Fund | 22.97 |
| Franklin India ELSS Tax Saver Fund | 20.78 |
| HDFC ELSS Tax Saver Fund | 21.00 |
| JM ELSS Tax Saver Fund | 24.08 |
| Kotak ELSS Tax Saver Fund | 21.62 |
| Mahindra Manulife ELSS Tax Saver Fund | 20.17 |
| Mirae Asset ELSS Tax Saver Fund | 21.61 |
| Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund | 24.01 |
| SBI Long Term Equity Fund | 25.07 |
| Union ELSS Tax Saver Fund | 21.41 |
આ યોજનાઓ PPF, LIC, સુકન્યા સમૃદ્ધિ યોજના અને નેશનલ સેવિંગ્સ સર્ટિફિકેટ (NSC) ના અન્ય રોકાણ વિકલ્પોની જેમ જ આવકવેરા કાયદાની કલમ 80C હેઠળ ₹1,50,000 સુધીની કપાત માટે પાત્ર છે.
જેમ આપણે ઉપરના કોષ્ટકમાં જોઈ શકીએ છીએ તેમ, સૌથી વધુ 28.69 ટકા વળતર બેન્ક ઓફ ઈન્ડિયા ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ દ્વારા આપવામાં આવ્યું હતું અને ત્યારબાદ SBI લોંગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડ દ્વારા 25.07 ટકા વળતર આપવામાં આવ્યું હતું.
અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ કે જેણે 24 ટકાથી વધુનો હિસ્સો આપ્યો તેમાં JM ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ (24.08%) અને મોતીલાલ ઓસવાલ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ (24.01%)નો સમાવેશ થાય છે.
એ ઉલ્લેખનીય છે કે રોકાણકારોએ સ્કીમના પાછલા વળતરથી આગળ જોવું જોઈએ અને ફંડ હાઉસની પ્રતિષ્ઠા, મેક્રો-ઈકોનોમિક પરિબળો જે ભવિષ્યના વળતરને પ્રભાવિત કરે છે અને સ્કીમ જે શ્રેણી અને સેક્ટરની છે તેની પાસેથી ભાવિ અપેક્ષાઓ જેવા અન્ય પરિબળોને માપવા જોઈએ. પ્રતિ.
