Hybrid Mutual Funds: રોકાણકારો માટે વધુ સારું વળતર અને વધતી જતી લોકપ્રિયતા
Hybrid Mutual Funds: શેરબજારમાં ઉથલપાથલ વચ્ચે આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વધુને વધુ લોકપ્રિય બની રહ્યા છે. એપ્રિલ 2025 માં આ શ્રેણીમાં રોકાણ વાર્ષિક ધોરણે 12% વધીને રૂ. 2.26 લાખ કરોડ થયું. આ ભંડોળ ઇક્વિટી અને ડેટ બંનેમાં રોકાણ કરે છે, પરંતુ મુખ્ય ધ્યાન શેરબજાર પર છે. આ ફંડ્સમાં રોકાણકારોની સંખ્યા પણ વાર્ષિક ધોરણે 3.5 લાખ વધીને 58 લાખની આસપાસ પહોંચી ગઈ છે.
ઉત્તમ વળતરની સંભાવના
છેલ્લા એક વર્ષમાં આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સે સરેરાશ એક વર્ષમાં લગભગ 9%, બે વર્ષમાં 20%, ત્રણ વર્ષમાં 15% અને પાંચ વર્ષમાં 21% જેટલું ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે. આ ફંડ્સનું મુખ્ય આકર્ષણ તેમનો ઊંચો ઇક્વિટી હિસ્સો છે, જે ઉચ્ચ વળતરની સંભાવના તરફ દોરી જાય છે પરંતુ જોખમ પણ વધારે છે.
આ ભંડોળ કોના માટે યોગ્ય છે?
આ ફંડ્સ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે મધ્યમ સ્તરનું જોખમ સહન કરી શકે છે અને 3 થી 5 વર્ષનો રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવે છે. આ ફંડ્સમાં ઊંચા ઇક્વિટી એક્સપોઝરને કારણે વધુ અસ્થિરતા હોઈ શકે છે પરંતુ લાંબા ગાળે સારું વળતર આપી શકે છે.
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ અને અન્ય હાઇબ્રિડ ફંડ્સ વચ્ચેનો તફાવત
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સ તેમની 65-80% સંપત્તિ ઇક્વિટીમાં અને બાકીની 20-35% દેવાંમાં રોકાણ કરે છે, જ્યારે અન્ય હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં ઇક્વિટી અને દેવાંનો ગુણોત્તર અલગ હોય છે. આ ભંડોળ બજારની સ્થિતિ અનુસાર સંપત્તિની ફાળવણી કરે છે, જેનાથી રોકાણકારોને વધુ વળતરની અપેક્ષા રહે છે.
