Mutual Fund: ત્રણ વર્ષમાં તેનું વળતર CAGR 27.28 ટકા રહ્યું છે. 10,000 રૂપિયાનું રોકાણ 20,645 રૂપિયા થઈ ગયું છે, જે બમણાથી વધુ છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમને કરોડપતિ બનાવવાની શક્તિ છે. દેશની બીજી સૌથી મોટી એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની ICICI પ્રુડેન્શિયલના વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડે 20 વર્ષ પહેલા રોકાણ કરેલ રૂ. 10 લાખને રૂ. 4.50 કરોડમાં ફેરવી દીધું છે. તેનો અર્થ એ કે ચક્રવૃદ્ધિ દર (CAGR) વળતર 21 ટકાથી વધુ રહ્યું છે. જ્યારે આ સમયગાળામાં નિફ્ટીમાં સમાન રકમ માત્ર રૂ. 2 કરોડ હતી. એટલે કે આ ફંડે નિફ્ટી કરતાં બમણો નફો આપ્યો છે. નિફ્ટીનો સીએજીઆર 16 ટકા રહ્યો છે. જો આપણે આ ફંડમાં SIP રોકાણ પર નજર કરીએ, તો તેણે અદ્ભુત લાભો પણ આપ્યા છે. ફંડની શરૂઆતથી SIP દ્વારા માસિક રૂ. 10,000નું રોકાણ 31 જુલાઈ સુધીમાં વધીને રૂ. 2.30 કરોડ થયું છે. જ્યારે વાસ્તવિક રોકાણ માત્ર 24 લાખ રૂપિયા રહ્યું છે. એટલે કે 19.41% નું CAGR વળતર પ્રાપ્ત થયું છે. નિફ્ટી 50 TRI માં સમાન રોકાણે માત્ર 14.21% નો CAGR લાભ આપ્યો છે.
AUM રૂ 48,806 કરોડ
ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડ દેશનું સૌથી મોટું મૂલ્ય ફંડ છે. તેનું એસેટ મેનેજમેન્ટ એટલે કે AUM રૂ 48,806 કરોડ છે. તેનો અર્થ એ કે તેની પાસે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વેલ્યુ કેટેગરીમાં કુલ AUM સંપત્તિના લગભગ 26 ટકા છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુએ એક વર્ષમાં રૂ. 10,000ને રૂ. 14,312માં પરિવર્તિત કર્યું છે. એટલે કે તેણે લગભગ 43 ટકા વળતર આપ્યું છે. ત્રણ વર્ષમાં તેનું વળતર CAGR 27.28 ટકા રહ્યું છે. 10,000 રૂપિયાનું રોકાણ 20,645 રૂપિયા થઈ ગયું છે, જે બમણાથી વધુ છે. પાંચ વર્ષમાં આ રકમ વધીને રૂ. 32 હજારથી વધુ થઈ ગઈ છે, જે 26 ટકા CAGRનું વળતર દર્શાવે છે. 20 વર્ષમાં આ રકમ વધીને 4.50 લાખ રૂપિયાથી વધુ થઈ ગઈ છે.
મૂલ્ય રોકાણ માટે ધીરજ જરૂરી છે
20 વર્ષ પૂરા થવા પર, ICICI પ્રુડેન્શિયલ AMCના MD અને CEO નિમેશ શાહ કહે છે, “મૂલ્ય રોકાણ માટે ધીરજની જરૂર પડે છે તે જાણવું અગત્યનું છે કારણ કે સંપૂર્ણ લાભ પ્રાપ્ત કરવામાં સમય લાગી શકે છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડની સફર દર્શાવે છે કે મૂલ્ય રોકાણનો અભિગમ ભારતીય બજારમાં પણ અસરકારક છે. અમને ગર્વ છે કે આ યોજનાએ દર્દી રોકાણકારોને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ હાંસલ કરવામાં સતત મદદ કરી છે. છેલ્લા બે દાયકાઓમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડની કામગીરીએ દર્શાવ્યું છે કે મૂલ્યનું રોકાણ ખરેખર ભારત જેવા ગ્રોથ માર્કેટમાં કામ કરી શકે છે. મે 2006 થી ફેબ્રુઆરી 2009 અને ફરીથી 2016 થી 2018 સુધીના તબક્કાઓ જેમ કે અન્ડરપરફોર્મિંગ તબક્કાઓ, લાંબા ગાળાના પરિણામો મૂલ્ય રોકાણની ટકાઉ શક્તિ દર્શાવે છે. અમારું માનવું છે કે તૂટક તૂટક રફ પેચ હોવા છતાં મૂલ્ય રોકાણ માટેની લાંબા ગાળાની સંભાવનાઓ મજબૂત રહે છે.
