Mutual Fund SIP: 25 વર્ષની ઉંમરે SIP શરૂ કરો… 35 વર્ષની ઉંમરે તમે 44 લાખના માલિક બનશો, અહીં સંપૂર્ણ ગણિત સમજો
Mutual Fund SIP: છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં ભારતમાં SIP દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો ટ્રેન્ડ રેકોર્ડ ગતિએ વધ્યો છે. એપ્રિલ 2016 માં, SIP દ્વારા દર મહિને 3,122 કરોડ રૂપિયાનું રોકાણ કરવામાં આવતું હતું, પરંતુ હવે આ આંકડો વધીને 26,000 કરોડ રૂપિયા થઈ ગયો છે. એનો અર્થ એ થયો કે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં આઠ ગણાથી વધુનો વધારો થયો છે.
વાસ્તવમાં, તેનું સૌથી મોટું કારણ તેની સરળતા છે, દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ, તે પણ બજારની હિલચાલની ચિંતા કર્યા વિના. આ જ કારણ છે કે આજે તે મધ્યમ વર્ગ અને નાના રોકાણકારોની પહેલી પસંદગી બની ગયું છે.
SIP દ્વારા 44 લાખ રૂપિયાનું ફંડ ઊભું થયું
નાણાકીય માહિતી અનુસાર, જો કોઈ રોકાણકારે છેલ્લા 10 વર્ષથી દર મહિને 10,000 રૂપિયાની SIP કરી હોત, તો આજે તેનું રોકાણ 44 લાખ રૂપિયા સુધી પહોંચી શક્યું હોત. છેલ્લા દાયકામાં ઘણા ટોચના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે 20 ટકાથી વધુ વાર્ષિક વળતર (CAGR) આપ્યું છે.
આ ટોચના 10 ફંડ્સે શ્રેષ્ઠ SIP વળતર આપ્યું છે
ફાઇનાન્શિયલ એક્સપ્રેસના અહેવાલ મુજબ, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ‘ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ’ મોખરે હતું, જેણે 10 વર્ષમાં 24.56 ટકા CAGR વળતર આપ્યું હતું. તે પછી નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (22.93 ટકા) અને ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ (21.74 ટકા)નો ક્રમ આવે છે. ત્રીજા નંબરે ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ હતું, તેણે 21.74 ટકા વાર્ષિક વળતર પણ આપ્યું છે.
મિડકેપ ફંડ્સનું વર્ચસ્વ
મિડકેપ સેગમેન્ટમાં પણ ક્વોન્ટ ફંડ્સનું વર્ચસ્વ જોવા મળ્યું. ક્વોન્ટ મિડ કેપ ફંડે વાર્ષિક 21.60 ટકા વળતર આપ્યું છે. મોતીલાલ ઓસ્વાલ મિડકેપ ફંડે 21.47 ટકાના વળતર સાથે સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. આ ઉપરાંત, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ પણ પાછળ ન રહ્યા.
ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ક્ષેત્ર પર કેન્દ્રિત ભંડોળે પણ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. આમાંથી, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડે 21.37 ટકા વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે. જ્યારે, ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ અને ફ્રેન્કલિન બિલ્ડ ઇન્ડિયા ફંડે પણ અનુક્રમે 20.67 ટકા અને 20.60 ટકા વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ ફંડે 20.38 ટકાના વાર્ષિક વળતર સાથે ટોચના 10 ફંડ્સની યાદીમાં સ્થાન મેળવ્યું છે.
સાવધાની અને ધીરજ જરૂરી
નાણાકીય નિષ્ણાતો માને છે કે SIP એ ગેરંટીકૃત વળતર યોજના નથી. બજારની અસ્થિરતા ચોક્કસપણે તેના પર અસર કરે છે, પરંતુ લાંબા ગાળે આ વધઘટ સરેરાશ થઈ જાય છે, જેના પરિણામે વધુ સારા સંભવિત વળતર મળે છે.
SIP કોણે કરવી જોઈએ?
જેમની આવક નિયમિત છે અને જેઓ લાંબા સમય સુધી રોકાણ ચાલુ રાખી શકે છે તેમના માટે SIP વધુ સારું માનવામાં આવે છે. યુવાનો, કાર્યકારી વ્યાવસાયિકો અને મોટા નાણાકીય લક્ષ્યો માટે આયોજન કરતા રોકાણકારો માટે SIP એક શાણો વિકલ્પ છે.
