Flexi Cap Fund: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની સુપરહિટ શ્રેણી: ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સનું મજબૂત પ્રદર્શન
Flexi Cap Fund: છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં, સામાન્ય લોકોમાં ઘણા રોકાણ વિકલ્પો લોકપ્રિય બન્યા છે, જેમાંથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક અગ્રણી નામ તરીકે ઉભરી આવ્યું છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારોનો રસ ઝડપથી વધ્યો છે અને તેનાથી તેમને સારું વળતર પણ મળ્યું છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને સામાન્ય રીતે લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે યોગ્ય માનવામાં આવે છે, જેમાં રોકાણકારો વિવિધ શ્રેણીઓની યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે. તાજેતરના વર્ષોમાં, કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ બમ્પર વળતર આપીને રોકાણકારોને આકર્ષ્યા છે. આમાંની એક શ્રેણી છે – ફ્લેક્સી કેપ ફંડ.
ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની વૈવિધ્યસભર શ્રેણી ગણવામાં આવે છે. તેની સૌથી ખાસ વાત એ છે કે એક જ યોજના હેઠળ લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ શેરોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. બજારની સ્થિતિને આધારે ફંડ મેનેજર કયા સેગમેન્ટમાં વધુ રોકાણ કરવું તે નક્કી કરે છે. હાલમાં આ શ્રેણીમાં કુલ 39 યોજનાઓ ઉપલબ્ધ છે, અને તેનું માળખું એકદમ ગતિશીલ છે, જે બજારની ગતિવિધિઓ અનુસાર પોતાને અનુકૂલિત કરી શકે છે.
આ શ્રેણીના ટોચના 5 ફંડ્સે છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે. ઉદાહરણ તરીકે, JM ફ્લેક્સી કેપ ડાયરેક્ટ પ્લાને 3 વર્ષમાં 28.14% વળતર આપ્યું છે, જ્યારે ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ડાયરેક્ટ ફંડે 27.37% વળતર આપ્યું છે, HDFC ફોકસ્ડ 30 ડાયરેક્ટ ફંડે 27.26% વળતર આપ્યું છે, HDFC ફ્લેક્સી કેપ ડાયરેક્ટ પ્લાને 26.54% વળતર આપ્યું છે, અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ડાયરેક્ટ પ્લાને 26.41% વળતર આપ્યું છે. આ આંકડા મૂલ્ય સંશોધનના ડેટા પર આધારિત છે.
ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમને ટેકનિકલી ઓપન-એન્ડેડ ડાયનેમિક ઇક્વિટી સ્કીમ કહેવામાં આવે છે. આમાં, ઓછામાં ઓછું 65% રોકાણ ઇક્વિટી અથવા સંબંધિત સાધનોમાં છે. આ યોજના ફંડ મેનેજરને બદલાતા બજાર અનુસાર તેમના પોર્ટફોલિયોના માળખામાં ફેરફાર કરવાની સુગમતા આપે છે. ખાસ વાત એ છે કે આ શ્રેણી 6 નવેમ્બર, 2020 ના રોજ સેબીના એક પરિપત્ર હેઠળ શરૂ કરવામાં આવી હતી.
અન્ય કેટેગરીઓ જે ફક્ત ચોક્કસ માર્કેટ કેપ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે તેનાથી વિપરીત, ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ પાસે પ્રવર્તમાન બજાર પરિસ્થિતિઓ અને તકો અનુસાર મોટા, મધ્યમ અથવા નાના કેપમાં તેમના રોકાણના પ્રમાણને બદલવાની સુગમતા હોય છે. આ જ કારણ છે કે આ યોજના રોકાણકારોને બજારની અસ્થિરતા દરમિયાન પણ વધુ સારી સુગમતા અને સંભવિત રીતે વધુ વળતર આપે છે.
