Hybrid Funds: કોઈપણ હવામાનમાં તમારા રોકાણોને સુરક્ષિત બનાવો: હાઇબ્રિડ ફંડ્સ શા માટે આવશ્યક છે
Hybrid Funds: દેશના ઘણા ભાગોમાં ચોમાસાના વહેલા આગમનથી ગરમીથી રાહત મળી છે. જેમ આપણે વરસાદમાં ભીંજાઈ ન જવા માટે છત્રી અને રેઈનકોટ તૈયાર રાખીએ છીએ, તેવી જ રીતે રોકાણની દુનિયામાં અસ્થિરતાનો સામનો કરવા માટે આપણને નાણાકીય સુરક્ષાની જરૂર છે. હવામાનની જેમ ઇક્વિટી માર્કેટનું સ્વરૂપ પણ અનિશ્ચિત છે, પરંતુ તેના જોખમને ઘટાડવું શક્ય છે – અને આ જ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ખૂબ સારી રીતે કરી શકે છે.
બજારની અસ્થિરતાનો ઉકેલ
છેલ્લા 30 વર્ષોમાં, સેન્સેક્સે 24 ગણાથી વધુ વળતર આપ્યું છે, પરંતુ આ યાત્રા ઘણી વખત ઘટાડાથી ભરેલી રહી છે – જેમ કે 2008 ની વૈશ્વિક મંદી, 2020 ની કોવિડ કટોકટી અને યુએસ ટ્રેડ ટેરિફ નિર્ણય પછી તાજેતરમાં 15% ઘટાડો. આ આંચકાઓને કારણે, ઓછા જોખમ ધરાવતા રોકાણકારોમાં ઘણીવાર ગભરાટ જોવા મળે છે. આવી સ્થિતિમાં, હાઇબ્રિડ ફંડ્સ એક એવો વિકલ્પ છે જે રોકાણકારોને જોખમને નિયંત્રિત કરતી વખતે બજારમાં રહેવાની તક આપે છે.
હાઇબ્રિડ ફંડ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે?
હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ઇક્વિટી, ડેટ અને ક્યારેક સોના જેવા બે કે તેથી વધુ સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરે છે. આ એસેટ ક્લાસ વચ્ચેનો ઓછો સહસંબંધ પોર્ટફોલિયોને સ્થિરતા આપે છે. જ્યારે એક એસેટ ક્લાસ નીચે જાય છે, ત્યારે બીજો ઉપર જઈ શકે છે. આમ, આ વૈવિધ્યકરણ નુકસાનને મર્યાદિત કરે છે અને રોકાણકારને સંતુલિત વળતર પૂરું પાડે છે.
લાંબા ગાળાના ધ્યેયો માટે ઉકેલ
જો તમે એક કાર્યકારી માતા છો જે 10 વર્ષ પછી તેના બાળકના ઉચ્ચ શિક્ષણ માટે મોટું ભંડોળ ઇચ્છે છે, પરંતુ બજારની અસ્થિરતા વિશે ચિંતિત છો – તો સંતુલિત લાભ ભંડોળ અથવા મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી ભંડોળ તમારા માટે યોગ્ય પસંદગી હોઈ શકે છે. આ બજારના આધારે ઇક્વિટી અને દેવાની ફાળવણીને સમાયોજિત કરે છે અને જોખમ-સમાયોજિત વળતર પૂરું પાડે છે.
ટૂંકા ગાળાના ધ્યેયો અને નિયમિત આવક આયોજન
ઇક્વિટી બચત ભંડોળ 3 વર્ષ કે તેથી ઓછા સમયગાળાના લક્ષ્યો માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. આ ભંડોળ મર્યાદિત ઇક્વિટી એક્સપોઝર સાથે સ્થિરતા અને સલામતીનું સંતુલન જાળવી રાખે છે. નિયમિત આવક સિસ્ટમેટિક ઉપાડ યોજના (SWP) દ્વારા પણ મેળવી શકાય છે, જે નિવૃત્ત રોકાણકારો અથવા માસિક ખર્ચનું આયોજન કરનારાઓ માટે યોગ્ય છે.
કર લાભો પણ છે
ઇક્વિટીમાં 65% કે તેથી વધુ રોકાણ કરતા હાઇબ્રિડ ફંડ્સને ઇક્વિટી કરવેરાનો લાભ મળે છે. આમાં, લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર ૧૨.૫% કર વસૂલવામાં આવે છે, જે અન્ય વિકલ્પોની તુલનામાં આર્થિક હોઈ શકે છે. આ કર લાભ રોકાણકારોના વળતરમાં વધુ સુધારો કરી શકે છે.
