Mutual Fund: ICICI પ્રુડેન્શિયલ અને આદિત્ય બિરલા PSU ફંડ્સ પર એક નજર
Mutual Fund: જો તમને લાગે છે કે ફક્ત સ્મોલકેપ અને મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જ સારું વળતર આપે છે, તો એકવાર થીમેટિક ફંડ્સ વિશે ચોક્કસ વિચારો. કારણ કે આ ફંડ્સમાં મળતું વળતર તમારી ગેરસમજને સંપૂર્ણપણે દૂર કરશે. હાલમાં, બજારમાં લગભગ 32 પ્રકારના થીમેટિક ફંડ્સ ઉપલબ્ધ છે, જેમાંથી 20 ફંડ્સે છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં 20% સુધીનું સારું વળતર આપ્યું છે.
અહીં અમે તે થીમેટિક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ, જે વપરાશ, જાહેર ક્ષેત્ર (PSU), ઉત્પાદન, પર્યાવરણ, સામાજિક અને શાસન (ESG) જેવા ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે. જો તમે થીમેટિક ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા છો, તો અહીં આપેલી માહિતી તમારા માટે ઉપયોગી સાબિત થશે.
થીમેટિક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ શું છે?
થીમેટિક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ચોક્કસ થીમ અથવા ટ્રેન્ડ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ ફંડ્સ એવા ક્ષેત્રો અને ઉદ્યોગોમાં રોકાણ કરે છે જે તે થીમ સાથે સંબંધિત છે. આ ફંડ્સનો હેતુ રોકાણકારોને ઉભરતા વલણોનો લાભ આપવાનો અને લાંબા ગાળે વધુ સારું વળતર આપવાનો છે. ચાલો કેટલાક થીમેટિક ફંડ્સ પર એક નજર કરીએ જે ઉચ્ચ વળતર આપે છે.
ICICI પ્રુ કોમોડિટીઝ ફંડ
આ ફંડ કોમોડિટી સેક્ટરમાં રોકાણ કરે છે અને ઓક્ટોબર 2019 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. હાલમાં તેની પાસે 26.2 અબજ રૂપિયાની એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) છે. ફંડે છેલ્લા 5 વર્ષમાં રોલિંગ રિટર્નમાં 35.2% નો પ્રભાવશાળી CAGR આપ્યો છે. તેના ટોચના શેરોમાં જિંદાલ સ્ટીલ અને પાવર, JSW સ્ટીલ અને અંબુજા સિમેન્ટ્સનો સમાવેશ થાય છે.
આદિત્ય બિરલા SL PSU ઇક્વિટી ફંડ
આ ફંડ PSU (જાહેર ક્ષેત્રની એકમો) કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જેને સરકાર દ્વારા સમર્થિત માનવામાં આવે છે અને તેથી તે સુરક્ષિત રોકાણ વિકલ્પો છે. ડિસેમ્બર 2019 માં શરૂ કરાયેલ, ફંડનું વર્તમાન AUM 53.9 અબજ રૂપિયા છે. ફંડે છેલ્લા 5 વર્ષમાં 31.1% CAGR વળતર આપ્યું છે. તેનું ટોચનું રોકાણ SBI, NTPC અને પાવર ગ્રીડ કોર્પોરેશન ઓફ ઇન્ડિયામાં છે. ફંડે બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં 21.4%, પાવર ક્ષેત્રમાં 17.7% અને ક્રૂડ ઓઇલ ક્ષેત્રમાં 15.2% રોકાણ કર્યું છે.
થીમેટિક ફંડ્સના ફાયદા અને જોખમો
થીમેટિક ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનો સૌથી મોટો ફાયદો એ છે કે તમે ભવિષ્યમાં ઝડપથી વૃદ્ધિ પામી શકે તેવા ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા વલણનો લાભ લઈ શકો છો. આ દ્વારા, તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ થાય છે અને બજારના વધતા વલણોથી વધુ સારા લાભ મળે છે. જો કે, ધ્યાનમાં રાખો કે આ ભંડોળ કેટલાક જોખમો સાથે પણ આવે છે કારણ કે જો સંબંધિત ક્ષેત્ર ઘટે છે, તો આ ભંડોળના વળતર પર અસર થઈ શકે છે. તેથી, રોકાણ કરતા પહેલા તમારી જોખમ પ્રોફાઇલ અને રોકાણ લક્ષ્યને ધ્યાનમાં રાખવું મહત્વપૂર્ણ છે.
યોગ્ય થીમેટિક ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
થીમેટિક ફંડ પસંદ કરતી વખતે, ફંડના ભૂતકાળના પ્રદર્શન તેમજ તેની થીમને સમજવી મહત્વપૂર્ણ છે. જુઓ કે તે થીમ કેટલી ટકાઉ છે અને તેનું ભવિષ્ય ઉજ્જવળ દેખાય છે કે નહીં. આ ઉપરાંત, ફંડ મેનેજરની વ્યૂહરચના અને અનુભવ પણ મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. રોકાણ કરતા પહેલા નિષ્ણાતની સલાહ લેવી અને વિવિધ ભંડોળની તુલના કરવી એ એક સમજદાર પગલું છે.
