Mutual fund: શું હાઇબ્રિડ ફંડ ઓછા જોખમે સારું વળતર આપે છે? અહીં સંપૂર્ણ ગણિત સમજો
Mutual fund: હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણની દુનિયામાં એક મહત્વપૂર્ણ વિકલ્પ બની ગયા છે, ખાસ કરીને એવા રોકાણકારો માટે જે સંતુલિત વળતર અને નિયંત્રિત જોખમ ઇચ્છે છે. આ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સના મિશ્રણથી બનેલું છે, જે રોકાણકારોને બંને એસેટ ક્લાસના લાભ આપે છે.
હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મુખ્યત્વે બે પ્રકાર છે: આક્રમક અને સંતુલિત. આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં, 65-80% રોકાણ ઇક્વિટીમાં કરવામાં આવે છે, જ્યારે બાકીનું રોકાણ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં જાય છે. બેલેન્સ્ડ ફંડમાં, ઇક્વિટી અને ડેટનો ગુણોત્તર વધુ સંતુલિત હોય છે, જે જોખમ ઓછું રાખે છે.
આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ બજારની અસ્થિરતાથી પોતાને બચાવવા માંગે છે અને સાથે જ ઇક્વિટીના લાભોનો આનંદ માણવા માંગે છે. જ્યારે બજારમાં તેજી હોય છે, ત્યારે ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયો સારું વળતર આપે છે, જ્યારે ડાઉનટ્રેન્ડ દરમિયાન, ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ રક્ષણાત્મક કવચ તરીકે કાર્ય કરે છે.
SIP અને ટોપ-અપ સ્ટ્રેટેજી
રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ રસ્તો એ છે કે SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) દ્વારા હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું. માસિક SIP દ્વારા રોકાણ કરવાથી બજારની અસ્થિરતાની અસર ઓછી થાય છે. ઉપરાંત, જો રોકાણકારો દર વર્ષે 8-10% SIP ટોપ-અપ કરે છે, તો આ રોકાણ લાંબા ગાળે એક મોટું ફંડ બનાવી શકે છે.
ટોચના હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- આ શ્રેણીમાં ઘણા ઉત્તમ ભંડોળ ઉપલબ્ધ છે, જેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
- ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ
- HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ
SBI ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ ડાયરેક્ટ પ્લાન ગ્રોથ
ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ રોકાણકાર આ ફંડમાં દર મહિને રૂ. ૧૦,૦૦૦નું રોકાણ કરે છે, તો તેનું રોકાણ ૨૫ વર્ષમાં રૂ. ૩ કરોડ સુધી વધી શકે છે. હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઇક્વિટી અને ડેટ બંનેના લાભોનો આનંદ માણવા માંગે છે. આ રોકાણ માત્ર સારું વળતર જ નથી આપતું પણ અસ્થિરતાના સમયમાં રક્ષણ પણ આપે છે. તેથી, એક સમજદાર રોકાણકાર તરીકે તમારે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ઓછામાં ઓછું એક આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડનો સમાવેશ કરવો જ જોઇએ.
