Mutual Fund SIP: રિટેલ રોકાણકારો SIP દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ વધારી રહ્યા છે, 2 વર્ષમાં રોકાણમાં 89 ટકાનો ઉછાળો આવ્યો છે.
Mutual Fund SIP Calculator: રિટેલ રોકાણકારો શેરબજારમાં એક્સપોઝર માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અપનાવી રહ્યા છે અને તે પણ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા રોકાણ કરીને. આ જ કારણ છે કે માર્ચ 2022 અને માર્ચ 2024 વચ્ચે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના SIP એકાઉન્ટ્સની સંખ્યામાં 59 ટકાનો વધારો થયો છે. જુલાઈ 2024 સુધીમાં SIP ખાતાઓની સંખ્યા વધીને 9 કરોડ થઈ ગઈ છે. ઝેરોધા ફંડ હાઉસે એક અભ્યાસ હાથ ધર્યો છે જેમાં રિટેલ રોકાણકારોમાં SIPની સ્વીકૃતિમાં તીવ્ર વધારો થયો છે.
ઝેરોધા ફંડ હાઉસના આ અભ્યાસ મુજબ, છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં SIP એકાઉન્ટ્સ અને SIP રોકાણ બંનેમાં મજબૂત વૃદ્ધિ જોવા મળી છે. સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એયુએમ કુલ એયુએમના 20 ટકા એટલે કે દેશના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગના સંચાલન હેઠળની અસ્કયામતો ધરાવે છે. રિપોર્ટ અનુસાર, માર્ચ 2022માં 5.28 કરોડ SIP એકાઉન્ટ્સ હતા, જેની સંખ્યા માર્ચ 2024માં 59 ટકાની વૃદ્ધિ સાથે વધીને 8.4 ટકા થઈ ગઈ હતી અને આ ટ્રેન્ડ હજુ પણ ચાલુ છે. જુલાઈ 2024 માં, SIP ખાતાઓની કુલ સંખ્યા 9 કરોડ સુધી પહોંચી જશે.
જો આપણે વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં યોગદાન પર નજર કરીએ, તો માર્ચ 2022માં રૂ. 12,000 કરોડનું SIP રોકાણ આવ્યું હતું, જે માર્ચ 2024માં વધીને રૂ. 19,000 કરોડ થયું હતું અને જુલાઈ 2024માં તે રૂ. 23,000 કરોડને પણ વટાવી ગયું હતું. એટલે કે, માર્ચ 2022 થી અત્યાર સુધીમાં, SIP રોકાણમાં 89 ટકાનો વધારો થયો છે.
અભ્યાસ મુજબ, SIP એકાઉન્ટ્સ અને SIP દ્વારા રોકાણ વધ્યું હોવા છતાં, સરેરાશ SIP રકમ રૂ. 2200 – 2500 ની વચ્ચે સ્થિર રહી છે. ઝેરોધા ફંડ હાઉસના સીઈઓ વિશાલ જૈને જણાવ્યું હતું કે, લાંબા ગાળામાં વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાનો સંપૂર્ણ લાભ મેળવવા માટે, રોકાણકારોએ બજારની તમામ પરિસ્થિતિઓમાં રોકાણ કરવામાં શિસ્તબદ્ધ રહેવું જોઈએ અને તેમની આવકમાં વધારા સાથે તેમના SIP યોગદાનમાં વધારો કરતા રહેવું જોઈએ. જરૂર છે. આ વ્યૂહરચના સાથે SIP એ સુનિશ્ચિત કરશે કે તમારું રોકાણ ફુગાવા અને બદલાતા નાણાકીય લક્ષ્યોને અનુરૂપ રહે.
સ્ટેપ-અપ એસઆઈપી એ નિયમિત એસઆઈપીની વ્યૂહાત્મક વિવિધતા છે જે આવક વધે તેમ રોકાણ વધારવાનો વિકલ્પ આપે છે. ડેટા અનુસાર, જો કોઈ રોકાણકારે નિફ્ટી લાર્જમિડકેપ 250 ટીઆરઆઈ ઈન્ડેક્સની રચના પછી 1000 રૂપિયાની માસિક એસઆઈપી દ્વારા સ્કીમમાં રોકાણ કર્યું છે, તો માર્ચ 2024 સુધીમાં તેના રોકાણનું મૂલ્ય વધીને 12 લાખ રૂપિયા થઈ ગયું છે. અને 5 ટકા વાર્ષિક સ્ટેપ-અપની પદ્ધતિ અપનાવનારા રોકાણકારોનું રોકાણ 31 માર્ચ, 2024 સુધીમાં વધીને 17 લાખ રૂપિયા થઈ ગયું છે. અને 15 ટકા વાર્ષિક સ્ટેપ-અપ SIP કરવાથી, રોકાણનું મૂલ્ય વધીને રૂ. 35 લાખ થયું હોત અને 25 ટકા વાર્ષિક સ્ટેપ-અપ SIP કરવાથી, આ મૂલ્ય વધીને રૂ. 84 લાખ થઈ ગયું હોત. સ્ટેપ-અપ SIP રોકાણકારોને તેમની આવકમાં વૃદ્ધિ સાથે માસિક SIP રોકાણને સમાયોજિત કરવાનો વિકલ્પ આપે છે.
