Mutual funds
ટોચના પરફોર્મિંગ વેલ્યુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં HSBC વેલ્યુ ફંડ, જેએમ વેલ્યુ ફંડ અને નિપ્પોન ઈન્ડિયા વેલ્યુ ફંડનો સમાવેશ થાય છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરવું યોગ્ય છે કે કેમ તે નિર્ધારિત કરવા માટે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ કરતાં વધુ પ્રદર્શન કરવાની ક્ષમતા એ એક મહત્વપૂર્ણ માપદંડ છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરતા પહેલા, રોકાણકારો તેના પાછલા વળતર અને ફંડ હાઉસની પ્રતિષ્ઠા, મેક્રો-ઈકોનોમિક ફેક્ટર અને સ્કીમની કેટેગરી સહિત અન્ય વિવિધ પાસાઓ તપાસે છે.
સ્કીમની પ્રતિષ્ઠા નક્કી કરતા મુખ્ય પરિબળોમાંનું એક તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને પાછળ રાખવાની તેની ક્ષમતા છે, જે એક સ્ટાન્ડર્ડ છે જેની સામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમનું પ્રદર્શન માપી શકાય છે.
Beating the benchmark
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરવું યોગ્ય છે કે કેમ તે નિર્ધારિત કરવા માટે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ કરતાં વધુ પ્રદર્શન કરવાની ક્ષમતા એ એક મહત્વપૂર્ણ માપદંડ છે. અહીં, અમે કેટલાક વેલ્યુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું પરીક્ષણ કરીએ છીએ જેણે છેલ્લા 10 વર્ષમાં સારું પ્રદર્શન કર્યું અને બેન્ચમાર્ક સૂચકાંકો કરતાં વધુ પ્રદર્શન કર્યું.
ટોપ પરફોર્મિંગ વેલ્યુ સ્કીમ્સમાં HSBC વેલ્યુ ફંડ, જેએમ વેલ્યુ ફંડ અને નિપ્પોન ઈન્ડિયા વેલ્યુ ફંડનો સમાવેશ થાય છે.
આને પરિપ્રેક્ષ્યમાં મૂકવા માટે, જો કોઈ રોકાણકારે 10 વર્ષ પહેલાં HSBC વેલ્યુ ફંડમાં ₹1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તે વધીને ₹5.79 લાખ થયું હોત. તેવી જ રીતે, જેએમ વેલ્યુ ફંડના કિસ્સામાં, સમાન રોકાણ વધીને ₹5.64 લાખ થઈ ગયું હોત, જેણે 18.89 ટકા વળતર આપ્યું હતું. એ જ રીતે, નિપ્પોન ઈન્ડિયા વેલ્યુ ફંડમાં ₹1 લાખનું રોકાણ 10 વર્ષમાં વધીને ₹5.03 લાખ થઈ જશે. દરમિયાન, રોકાણકારોએ સમજવું જોઈએ કે ભૂતકાળમાં કોઈ સ્કીમ દ્વારા આપવામાં આવતું ઊંચું વળતર ભવિષ્યના વળતરની બાંયધરી આપતું નથી. તેથી, માત્ર તેના પાછલા વળતરના આધારે સ્કીમ પસંદ કરવાની ભલામણ કરવામાં આવતી નથી.
