Tata: મિડકેપ ફંડ્સ સાથે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવો – ટાટાના નવા ફંડની વિશેષતા જાણો
Tata: ટાટા એસેટ મેનેજમેન્ટે તેનું નવું પેસિવ ફંડ ટાટા નિફ્ટી મિડકેપ 150 ઇન્ડેક્સ ફંડ લોન્ચ કર્યું છે. આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે એક શ્રેષ્ઠ તક છે જેઓ ભારતની ઝડપથી વિકસતી મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. આ નવી ફંડ ઓફર (NFO) 2 જૂન, 2025 થી 16 જૂન, 2025 સુધી રોકાણ માટે ખુલ્લી રહેશે. આ ફંડ નિફ્ટી મિડકેપ 150 ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરશે, જેમાં રસાયણો, ઓટોમોબાઇલ્સ, IT, કેપિટલ ગુડ્સ, રિયલ એસ્ટેટ અને નાણાકીય સેવાઓ જેવા સંભવિત વૃદ્ધિ ક્ષેત્રોની 150 કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે.
મિડકેપ કંપનીઓમાં ઝડપી વૃદ્ધિની સંભાવના છે
મિડકેપ સેગમેન્ટમાં સામાન્ય રીતે ઝડપથી વિકસતી કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે જે લાર્જ કેપ્સ કરતાં વધુ વળતર આપવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. તાજેતરના બજારની અસ્થિરતા છતાં, મિડકેપ શેરોએ લાંબા ગાળે લાર્જ કેપ્સ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. ઉદાહરણ તરીકે, નિફ્ટી મિડકેપ 150 TRI એ 1-વર્ષનું રોલિંગ રિટર્ન 21.89% આપ્યું છે, જ્યારે નિફ્ટી 50 TRI એ 16.37% વળતર આપ્યું છે. ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં પણ, મિડકેપ ઇન્ડેક્સે 15.8% વળતર આપ્યું છે, જ્યારે લાર્જ કેપે 12.38% વળતર આપ્યું છે.
મિડકેપથી લાર્જ કેપ સુધીનો માર્ગ
છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં, નિફ્ટી મિડકેપ 150 ઇન્ડેક્સમાંથી 17 કંપનીઓને નિફ્ટી 100 (લાર્જ કેપ ઇન્ડેક્સ) માં સમાવવામાં આવી છે. આ સૂચવે છે કે મિડકેપ સેગમેન્ટમાં લાંબા ગાળે સંપત્તિ સર્જનની વિશાળ સંભાવના છે. ઉપરાંત, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ જેવા નિષ્ક્રિય રોકાણ વિકલ્પો રોકાણકારોને સ્ટોક પસંદગીની અનિશ્ચિતતાઓથી રક્ષણ આપે છે અને શિસ્તબદ્ધ, ઓછી કિંમતની વ્યૂહરચના પ્રદાન કરે છે.
SIP દ્વારા લાંબા ગાળે ઉત્તમ પ્રદર્શન
ટાટા AMC અનુસાર, મિડકેપ ઇન્ડેક્સે છેલ્લા 20 વર્ષમાં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) હેઠળ રોકાણ પર લાર્જ કેપ્સ અને સ્મોલ કેપ્સ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. મિડકેપ ઇન્ડેક્સે લાર્જ કેપ્સ પર લગભગ 4% CAGR આલ્ફા અને સ્મોલ કેપ્સ પર 2% આલ્ફા આપ્યો છે. આ આંકડા દર્શાવે છે કે મિડકેપ ફંડ્સમાં શિસ્તબદ્ધ રોકાણ વ્યૂહરચના અપનાવીને લાંબા ગાળે વધુ સંપત્તિ બનાવી શકાય છે.
આ ફંડ કયા રોકાણકાર માટે યોગ્ય છે?
આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ મધ્યમથી લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા માંગે છે અને ઉચ્ચ વૃદ્ધિ ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓમાં જોખમ લઈને વધુ સારા વળતરની અપેક્ષા રાખે છે. ઉપરાંત, ઇન્ડેક્સ ફંડ હોવાથી, તેને મેન્યુઅલ સ્ટોક પસંદગીની જરૂર નથી, જે રોકાણ પ્રક્રિયાને સરળ અને પારદર્શક બનાવે છે.
