Mutual fund: ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ 8 ઓક્ટોબર 1995ના રોજ એટલે કે 28 વર્ષ પહેલા લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. ફંડે તેના રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ એ સંપત્તિ સર્જન માટે સૌથી યોગ્ય માર્ગ માનવામાં આવે છે. તેની પાછળનું મુખ્ય કારણ ચક્રવૃદ્ધિ છે જે નાના રોકાણોને લાંબા ગાળે અનેકગણું વૃદ્ધિ કરવાની તક આપે છે. આવું એટલા માટે થાય છે કે શરૂઆતના થોડા વર્ષોમાં રોકાણમાં વળતર ઉમેરાય છે અને ફંડ ઝડપી ગતિએ વધે છે. આજે અમે ટાટા ગ્રૂપની આવી જ એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ વિશે જણાવી રહ્યા છીએ, જેણે રોકાણકારોના 1 લાખ રૂપિયા 41 લાખ રૂપિયામાં ફેરવ્યા છે.
હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ
ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ 8 ઓક્ટોબર 1995ના રોજ એટલે કે 28 વર્ષ પહેલા લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. ફંડે તેના રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે. ઉદાહરણ તરીકે, છેલ્લા એક વર્ષમાં આ યોજનાએ 25.08 ટકાનું વળતર આપ્યું છે, જેનો અર્થ છે કે જો કોઈ રોકાણકારે સ્કીમમાં ₹1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તે વધીને ₹1.25 લાખ થઈ ગયું હોત. તેવી જ રીતે, 3 વર્ષના સમયગાળામાં, આ યોજનાએ વાર્ષિક 15.62 ટકા વળતર આપ્યું છે. આનો અર્થ એ થયો કે જો કોઈએ સ્કીમમાં ₹1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોય, તો તે ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં વધીને ₹1.54 લાખ થઈ જાય છે.
એ જ રીતે, જો કોઈ રોકાણકારે પાંચ વર્ષ પહેલાં ટાટા હાઈબ્રિડ ઈક્વિટી ફંડમાં ₹1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તે વધીને ₹2.04 લાખ થઈ ગયું હોત. ₹10 લાખનું સમાન રોકાણ, 10 વર્ષના સમયગાળામાં, 3.5 ગણું વધ્યું હશે. એ જ રીતે, રૂ. 1 લાખનું રોકાણ 20 વર્ષના સમયગાળામાં 12.3 ગણું વધ્યું હશે.
રોકાણકારોને સમૃદ્ધ બનાવ્યા
જો કોઈએ 1995માં ₹1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોત, તો આજે તેનું રોકાણ 41 ગણાથી વધુ એટલે કે ₹41.82 લાખ વધી ગયું હોત. જો કે, એ નોંધવું અગત્યનું છે કે ભૂતકાળનું વળતર ભવિષ્યના વળતરની ખાતરી આપતું નથી. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, જો કોઈ ફંડે અત્યાર સુધી અસાધારણ રીતે સારું વળતર આપ્યું હોય, તો એવું કહેવું ખોટું નથી કે વળતરની આ જ ગતિ ભવિષ્યમાં પણ ચાલુ રહી શકે છે.