Mutual Fund
Hybrid Mutual Fund: આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બજારના અશાંત સમય માટે વધુ સારા માનવામાં આવે છે, કારણ કે તેમનું વળતર તુલનાત્મક રીતે વધુ સ્થિર રહે છે…
છેલ્લા કેટલાક સપ્તાહોથી સ્થાનિક શેરબજારમાં ઉથલપાથલનો માહોલ છે. એક તરફ વૈશ્વિક સ્થિતિ સકારાત્મક છે તો બીજી તરફ ચૂંટણી સંબંધિત અનિશ્ચિતતા બજાર પર પ્રભુત્વ જમાવી રહી છે. આવી સ્થિતિમાં બજારની મૂવમેન્ટનું અનુમાન લગાવવું મુશ્કેલ બની ગયું છે, જેના કારણે રોકાણકારોને મુશ્કેલીનો સામનો કરવો પડી રહ્યો છે.
જોખમ અને વળતરનું બહેતર સંતુલન
જો તમે પણ બજારના આ અસ્થિર તબક્કામાં રોકાણ કરવામાં મુશ્કેલીઓનો સામનો કરી રહ્યા છો, તો આવા સમય માટે શ્રેષ્ઠ ગણાતા હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારી પસંદગી બની શકે છે. હકીકતમાં, હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું વળતર અન્ય ફંડ્સ કરતાં વધુ સ્થિર છે અને જોખમ તુલનાત્મક રીતે ઓછું છે. આનું કારણ એ છે કે હાઇબ્રિડ ફંડનો પોર્ટફોલિયો તદ્દન વૈવિધ્યસભર છે.
ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડનું પ્રદર્શન
આ કેટેગરીના ફંડ્સ પણ ખૂબ સારું વળતર આપે છે. ઉદાહરણ તરીકે- ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડે 3 વર્ષમાં 25.88 ટકા CAGR અને 5 વર્ષમાં 20.69 ટકા CAGRનું વળતર આપ્યું છે. આ ફંડમાં તેની સ્થાપના સમયે એટલે કે 3 નવેમ્બર, 1999ના રોજ કરવામાં આવેલ રૂ. 1 લાખનું એકસાથે રોકાણ 30 એપ્રિલ, 2024 સુધીમાં વધીને આશરે રૂ. 34.4 લાખ થયું હતું, એટલે કે, રોકાણકારોને 15.54 ટકાના CAGRના દરે વળતર મળ્યું હતું.
આ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું વળતર
એ જ રીતે, 17 વર્ષ જૂના ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે 3 વર્ષના સમયગાળામાં 13.49 ટકાનો CAGR અને 5 વર્ષના સમયગાળામાં 12.83 ટકાનો CAGR આપ્યો છે. 30 ડિસેમ્બર, 2006ના રોજ આ ફંડની શરૂઆત સમયે કરવામાં આવેલ રૂ. 1 લાખનું એકસાથે રોકાણ, 30 એપ્રિલ, 2024 સુધીમાં વધીને અંદાજે રૂ. 6.5 લાખ થઈ ગયું, એટલે કે 11.40 ટકાનું CAGR વળતર.
આ ફંડ મલ્ટી એસેટ કેટેગરીમાં અદ્ભુત છે
ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી એસેટ ફંડ, મલ્ટી એસેટ કેટેગરીમાં સૌથી મોટું અને સૌથી જૂનું ફંડ, 3 વર્ષમાં 24.69 ટકા CAGR અને 5 વર્ષમાં 19.65 ટકા CAGRના દરે વળતર આપે છે. આ ફંડે તેની સ્થાપના સમયે 31 ઓક્ટોબર, 2002ના રોજ કરવામાં આવેલ રૂ. 1 લાખનું રોકાણ વધારીને 30 એપ્રિલ, 2024 સુધીમાં આશરે રૂ. 65.42 લાખ કરી દીધું છે, એટલે કે આ ફંડમાં રોકાણકારોને 21.45 ટકા CAGRના દરે જબરદસ્ત વળતર મળ્યું હતું. .
