બેંકના પૂર્વ DVPએ આચરી ₹૧૩૧ કરોડની છેતરપિંડી! સરકારી પૈસાથી ખરીદી પોર્શે, BMW અને લક્ઝરી બંગલા
એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) ના ચંડીગઢ ક્ષેત્રીય કાર્યાલય દ્વારા કોટક મહિન્દ્રા બેંકમાં આચરવામાં આવેલા કરોડો રૂપિયાના ફ્રોડ કેસમાં મોટી કાર્યવાહી કરવામાં આવી છે. ઈડીએ આ મામલે નવ આરોપીઓ સામે પ્રોસિક્યુશન કમ્પ્લેઇન્ટ (ચાર્જશીટ) દાખલ કરીને ₹૧૩૧.૧૩ કરોડની સંપત્તિ જપ્ત (Attach) કરી લીધી છે. આ જપ્ત કરવામાં આવેલી મિલકતોમાં ₹૧૨.૮૫ કરોડની બેંક બેલેન્સ અને ₹૧૧૮.૨૮ કરોડની સ્થાવર (ઈમ્મુવેબલ) મિલકતોનો સમાવેશ થાય છે.
આ સમગ્ર કૌભાંડ હરિયાણાના પંચકુલા એન્ટી કરપ્શન બ્યુરો (ACB) દ્વારા દાખલ કરવામાં આવેલી એફઆઈઆર (FIR) ના આધારે પ્રકાશમાં આવ્યું હતું. હરિયાણાની પંચકુલા મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશન (MC) ના સરકારી ફંડની બેંક અધિકારીઓ દ્વારા મોટા પાયે હેરાફેરી અને ઉચાપત કરવામાં આવી હોવાનો ખુલાસો થયો હતો.
નકલી એકાઉન્ટ્સ અને બોગસ દસ્તાવેજોનું મોટું કાવતરું
ઈડીની ઊંડાણપૂર્વકની તપાસમાં સામે આવ્યું છે કે કોટક મહિન્દ્રા બેંકના તત્કાલીન ડેપ્યુટી વાઇસ પ્રેસિડેન્ટ (DVP) પુષ્પિન્દર સિંહે પંચકુલા એમસીના અધિકારી વિકાસ કૌશિક અને બેંકના અન્ય કર્મચારી દિલીપ રાઘવ સાથે મળીને આ ગુનાહિત કાવતરું રચ્યું હતું.
બેંકના આંતરિક નિયમો (SOPs) ને બાજુ પર મૂકીને આ ટોળકીએ પંચકુલા એમસીના નામે બે નકલી અને બિનઅધિકૃત બેંક એકાઉન્ટ ખોલી નાખ્યા હતા. આ ખાતાઓ ખોલવા માટે પંચકુલા એમસીના નામના બોગસ સત્તાપત્રો (Authorisations) અને નકલી કાગળો તૈયાર કરવામાં આવ્યા હતા.
ત્યારબાદ, પંચકુલા મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશનના સાચા અને અસલી બેંક ખાતામાંથી કરોડો રૂપિયાનું ફંડ આ નકલી ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરી દેવામાં આવ્યું હતું. આ કૌભાંડમાં બેંકના અન્ય એક કર્મચારી સતીશ કુમારની પણ સંડોવણી બહાર આવી છે.
સિસ્ટમના ચેક્સ એન્ડ બેલેન્સને બાયપાસ કરવાની ચાલાકી
કોઈપણ અનધિકૃત બેંક ટ્રાન્ઝેક્શન થાય ત્યારે ઓથોરિટીને તુરંત એસએમએસ કે ઈમેઈલ એલર્ટ જતું હોય છે. પરંતુ આ કૌભાંડીઓએ બેંકની સુરક્ષા સિસ્ટમ (SOPs) ને થાપ આપવા માટે એક નવી જ તરકીબ અપનાવી હતી.
તેમણે પંચકુલા એમસીના મૂળ ખાતા અને નકલી ખાતા – બંનેમાં નોંધાયેલા મોબાઈલ નંબર અને ઈમેઈલ આઈડી બદલી નાખ્યા હતા. આ નવા મોબાઈલ નંબર અને ઈમેઈલ આઈડી સંપૂર્ણપણે વિકાસ કૌશિક અને પુષ્પિન્દર સિંહના નિયંત્રણમાં હતા. પરિણામે, જ્યારે પણ ખાતામાંથી કરોડો રૂપિયા ટ્રાન્સફર થતા, ત્યારે સરકારી અધિકારીઓને તેની કોઈ જાણ જ થતી નહોતી અને મેસેજ કૌભાંડીઓના ફોન પર જતા હતા.
મની લોન્ડરિંગ અને પૈસાનું મલ્ટી-લેયરિંગ
એકવાર સરકારી ફંડ આ નકલી ખાતાઓમાં જમા થઈ જાય, પછી તે નાણાંના વાસ્તવિક સ્ત્રોતને છુપાવવા માટે (Money Laundering) તેને વિવિધ મધ્યસ્થીઓના ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવતા હતા.
પુષ્પિન્દર સિંહે રજત દહરા, સ્વાતિ તોમર, કપિલ કુમાર, વિનોદ કુમાર અને સોનિયા જેવા વ્યક્તિગત ખાતાઓમાં તેમજ ‘SK Agrotech’ અને ‘SK Agrofirm’ જેવી કંપનીઓના ખાતાઓમાં પૈસા ટ્રાન્સફર કર્યા હતા. સ્વાતિ તોમર અને રજત દહરા જેવા મધ્યસ્થીઓના બેંક ખાતાઓનો વહીવટ પણ પુષ્પિન્દર સિંહ પોતે જ સંભાળતો હતો.
આ મધ્યસ્થીઓ મારફતે નાણાં ધોવાઈને (Layering) અંતે પુષ્પિન્દર સિંહના પોતાના વ્યક્તિગત ખાતામાં, તેની પત્ની પ્રીતિ ઠાકુરના ખાતામાં તેમજ મોંઘી મિલકતો, લક્ઝરી કાર, કિંમતી ઘડિયાળો અને ફર્નિચર ખરીદવા માટે વાપરવામાં આવ્યા હતા.
કાળા નાણાંથી ૩૬ ટકા વ્યાજે રોકડ ધીરધારનો ધીકતો ધંધો
પંચકુલા એમસીના સiphoned off (ચોરેલા) ફંડનો ઉપયોગ પુષ્પિન્દર સિંહે માત્ર પોતાની ભૌતિક સુખ-સુવિધાઓ માટે જ નહીં, પરંતુ અનધિકૃત રીતે વ્યાજે પૈસા ધીરવા માટે પણ કર્યો હતો.
તેણે સની ગર્ગ, પ્રિયંકા ગર્ગ, સમર મોહન રંગા અને આર્યન સિંહ જેવા વ્યક્તિઓને તેમજ M/s Sanat Realtors Pvt Ltd, M/s Central Infradevelopers, M/s Sanat Ventures Enterprises LLP, M/s Savage Rechords Pvt Ltd અને M/s Sanat Enterprises Pvt Ltd જેવી કંપનીઓને બિન-જાામીનગીરી વાળા (Unsecured) કરોડો રૂપિયાના લોન સ્વરૂપે આપ્યા હતા. આ નાણાં સામે તે વાર્ષિક ૩૬ ટકા જેટલા ઊંચા વ્યાજ દરે રોકડા રૂપિયા (Cash) વસૂલતો હતો.
પોર્શે, બીએમડબલ્યુ અને હાર્લી ડેવિડસન જેવી લક્ઝરી ગાડીઓનો શોખ
સરકારી તિજોરીને કરોડોનો ચૂનો ચોપડીને પુષ્પિન્દર સિંહે પોતાના લક્ઝરી શોખ પૂરા કર્યા હતા. ઈડીની તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે તેણે આ કૌભાંડના પૈસામાંથી મોંઘીદાટ ગાડીઓનું એક આખું કલેક્શન ઊભું કરી દીધું હતું, જેમાં નીચે મુજબના વાહનોનો સમાવેશ થાય છે:
-
પોર્શે: Porsche Cayenne
-
બીએમડબલ્યુ: BMW 740LI, BMW X7, BMW 749I અને BMW Z4
-
જીપ અને લેન્ડ ક્રૂઝર: Jeep Wrangler (2021 મોડેલ), Jeep Wrangler (2024 મોડેલ) અને Land Cruiser
-
બાઇક: Harley Davidson
ગુનો પકડાયા બાદ મિલકતો અને વાહનો સગેવગે કરવાનો પ્રયાસ
જ્યારે આ કરોડોના કૌભાંડનો ભંડપોડ થયો, ત્યારે પુષ્પિન્દર સિંહે પોતાની પાસે રહેલા મોંઘા વાહનો ત્રીજી પાર્ટીઓને ઉતાવળે વેચી માર્યા હતા. એટલું જ નહીં, પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA) હેઠળ ઈડી દ્વારા તેની સંપત્તિ જપ્ત ન કરી લેવાય તે માટે તેણે પંચકુલાના સેક્ટર-૨ માં આવેલી પોતાની પ્રોપર્ટી પોતાની જ બહેન ગૂનિતા સેઠીને કાગળ પર વેચી દીધી હતી.
ઈડીના જણાવ્યા અનુસાર, નાણાંનું આ ‘રાઉન્ડ ટ્રીપિંગ’ અને મિલકતોનું ટ્રાન્સફર કાયદાકીય જપ્તીથી બચવા અને બેનામી માલિકી છુપાવવાના સ્પષ્ટ ઈરાદાથી કરવામાં આવ્યું હતું. હાલ ઈડીએ આ કેસમાં કડક કાનૂની શિકંજો કસ્યો છે અને ₹૧૩૧ કરોડથી વધુની સંપત્તિ ટાંચમાં લઈને આગળની કાર્યવાહી હાથ ધરી છે.
