શું તમે પણ કરોડપતિ બનવા માંગો છો? આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે આપ્યું 26% સુધીનું રિટર્ન!
ભારતીય શેરબજારમાં રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હંમેશા આકર્ષણનું કેન્દ્ર રહ્યું છે, પરંતુ તેમાં પણ ‘ફ્લેક્સી કેપ’ કેટેગરીએ જે રીતે લાંબા ગાળે સંપત્તિનું સર્જન કર્યું છે, તે ખરેખર પ્રશંસનીય છે. તાજેતરના આંકડાઓ પર નજર કરીએ તો ખ્યાલ આવે છે કે કેટલાક પસંદગીના ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સે તેમની શરૂઆતથી અત્યાર સુધી 17 ટકાથી વધુનો વાર્ષિક ચક્રવૃદ્ધિ રિટર્ન (CAGR) આપ્યો છે. આ સફળતા પાછળ ફંડ મેનેજરોની કુશળતા અને બજારની બદલાતી પરિસ્થિતિ મુજબ રોકાણને ફેરવવાની તેમની વ્યૂહરચના મુખ્ય કારણ છે.
ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સનો ઉદય અને રોકાણકારોનો વિશ્વાસ
ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સની સૌથી મોટી વિશેષતા એ છે કે તેમાં ફંડ મેનેજર પાસે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ એમ ત્રણેય પ્રકારની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાની સંપૂર્ણ સ્વતંત્રતા હોય છે. જ્યારે બજારમાં મોટી કંપનીઓ (Large Cap) સ્થિર હોય, ત્યારે ફંડ મેનેજર મિડ કે સ્મોલ કેપમાં રોકાણ વધારી શકે છે, જેનાથી રોકાણકારોને શ્રેષ્ઠ વળતર મળે છે. માર્ચ 2026 સુધીના ડેટા દર્શાવે છે કે આ ફંડ્સે માત્ર વળતર જ નથી આપ્યું, પરંતુ રોકાણકારોનો વિશ્વાસ પણ સંપાદિત કર્યો છે.
બેંક ઓફ ઈન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: વળતરની બાબતમાં મોખરે
જો આપણે રિટર્નની ટકાવારીની વાત કરીએ તો Bank of India Flexi Cap Fund અત્યારે સૌથી ટોચ પર દેખાય છે. આ ફંડે 29 જૂન 2020 ના રોજ તેની શરૂઆત કરી હતી અને ત્યારથી અત્યાર સુધીમાં અંદાજે 26.52 ટકાનો વાર્ષિક CAGR આપ્યો છે.
આ ફંડની ખાસિયત એ છે કે તેણે કોરોના કાળ પછીના બજારના ઉછાળાનો પૂરેપૂરો લાભ લીધો છે. માર્ચ 2026 સુધીમાં આ ફંડનું એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) અંદાજે 2,033 કરોડ રૂપિયા પર પહોંચી ગયું છે. ભલે અન્ય દિગ્ગજ ફંડ્સની સરખામણીમાં આ રકમ નાની લાગે, પણ તેના વળતરના આંકડાએ નવા રોકાણકારોને આકર્ષવામાં મોટી ભૂમિકા ભજવી છે.
ITI ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: નવું હોવા છતાં મજબૂત પ્રદર્શન
યાદીમાં બીજા ક્રમે ITI Flexi Cap Fund છે. આ ફંડ પ્રમાણમાં નવું છે, જેની શરૂઆત 17 ફેબ્રુઆરી 2023 ના રોજ કરવામાં આવી હતી. આટલા ટૂંકા ગાળામાં પણ ફંડે 21.73 ટકાનો CAGR હાંસલ કર્યો છે. માર્ચ 2026 સુધીમાં તેનું AUM 1,133 કરોડ રૂપિયા નોંધાયું છે. આ ફંડની ઝડપી લોકપ્રિયતા સાબિત કરે છે કે જો ફંડ મેનેજમેન્ટ યોગ્ય હોય, તો નવા ફંડ્સ પણ જૂના ફંડ્સને ટક્કર આપી શકે છે.
પરાગ પારેખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: સ્થિરતા અને વિશ્વાસનું પ્રતીક
જ્યારે પણ ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરીની વાત નીકળે, ત્યારે Parag Parikh Flexi Cap Fund નું નામ અચૂક લેવામાં આવે છે. આ ફંડને રોકાણકારોનો ‘દિગ્ગજ’ માનવામાં આવે છે. 24 મે 2013 ના રોજ શરૂ થયેલા આ ફંડે અત્યાર સુધીમાં 18.64 ટકાનો CAGR આપ્યો છે.
આ ફંડની સૌથી મોટી સફળતા તેનું કદ છે. માર્ચ 2026 સુધીમાં તેનું AUM આશરે 1.28 લાખ કરોડ રૂપિયા સુધી પહોંચી ગયું છે, જે તેને આ કેટેગરીનું સૌથી મોટું એક્ટિવ ફંડ બનાવે છે. આ ફંડની ખાસિયત એ છે કે તે માત્ર ભારતીય કંપનીઓ જ નહીં, પણ વિદેશી ટેક જાયન્ટ્સમાં પણ રોકાણ કરીને પોર્ટફોલિયોને વૈવિધ્યસભર રાખે છે. લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે આ એક સુરક્ષિત અને વિશ્વાસપાત્ર વિકલ્પ સાબિત થયો છે.
ક્વોન્ટ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: એગ્રેસિવ રણનીતિનો લાભ
Quant Flexi Cap Fund તેની આગવી રોકાણ શૈલી માટે જાણીતું છે. 7 જાન્યુઆરી 2013 થી કાર્યરત આ ફંડે 18.51 ટકાનો CAGR આપ્યો છે. માર્ચ 2026 સુધીમાં તેનું AUM 5,687 કરોડ રૂપિયા રહ્યું છે. ક્વોન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે ‘ડાયનેમિક’ અભિગમ અપનાવે છે, એટલે કે તેઓ બજારની મોમેન્ટમ મુજબ શેરોની ઝડપથી લે-વેચ કરે છે. આ એગ્રેસિવ શૈલી હાઈ રિટર્ન તો આપે છે, પરંતુ તેની સાથે થોડું જોખમ પણ જોડાયેલું હોય છે.
હેલિયોસ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ: માર્કેટમાં નવો ખેલાડી
નવા ફંડ્સમાં Helios Flexi Cap Fund એ પણ પોતાની મજબૂત હાજરી નોંધાવી છે. 13 નવેમ્બર 2023 ના રોજ લોન્ચ થયેલા આ ફંડે ટૂંકા ગાળામાં 17.96 ટકાનો CAGR નોંધાવ્યો છે. માર્ચ 2026 સુધીમાં તેનું AUM 5,746 કરોડ રૂપિયા પર પહોંચ્યું છે. અનુભવી ફંડ મેનેજરોની દેખરેખ હેઠળ આ ફંડ જે રીતે આગળ વધી રહ્યું છે, તે જોતા ભવિષ્યમાં તે વધુ રોકાણકારોને આકર્ષી શકે છે.
શા માટે ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?
નિષ્ણાતોના મતે, ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનો સૌથી મોટો ફાયદો એ છે કે તેમાં રોકાણકારોને માર્કેટ કેપની મર્યાદા નડતી નથી.
-
વૈવિધ્યકરણ (Diversification): એક જ ફંડ દ્વારા તમને લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓનો એક્સપોઝર મળે છે.
-
જોખમનું સંચાલન: જ્યારે સ્મોલ કેપ શેરોમાં વધુ ઘટાડો થવાની શક્યતા હોય, ત્યારે ફંડ મેનેજર લાર્જ કેપમાં નાણાં ખસેડીને મૂડીને સુરક્ષિત કરી શકે છે.
-
વધુ વળતરની શક્યતા: લાંબા ગાળે આ ફંડ્સે નિફ્ટી કે સેન્સેક્સ જેવા બેન્ચમાર્ક કરતા વધુ સારું વળતર આપવાની ક્ષમતા સાબિત કરી છે.
