શું તમે પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો? આ 16 ફંડોએ આપ્યું 20% થી વધુ ધમાકેદાર રિટર્ન!
જે રોકાણકારો બજારના તમામ ઉતાર-ચઢાવ, તેજી અને મંદીની વચ્ચે પોતાની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP (Systematic Investment Plan) ને સતત ચાલુ રાખે છે, તેમના માટે સમય જતાં ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ (Compounding) નો પાવર એક વિશાળ ભંડોળ (Corpus) ઊભો કરી દે છે. સતત એક દાયકા (૧૦ વર્ષ) સુધી નિયમિત રોકાણ કરવાથી બજારના વિવિધ ચક્રોમાં રિટર્ન કમ્પાઉન્ડ થવાની મજબૂત તક મળે છે, જોકે દરેક ફંડ આટલા લાંબા સમય સુધી સમાન અને શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન જાળવી રાખવામાં સક્ષમ હોતું નથી.
‘વેલ્યુ રિસર્ચ’ (Value Research) ના ડેટાના વિશ્લેષણ અનુસાર, છેલ્લા ૧૦ વર્ષમાં આશરે ૧૬ જેટલી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમોએ ૨૦ ટકાથી વધુનું વાર્ષિક (Annualised) SIP રિટર્ન આપીને રોકાણકારોને માલેમાલ કર્યા છે.
આ યાદીમાં નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (Nippon India Small Cap Fund) ૨૨.૫૧% ના વાર્ષિક રિટર્ન સાથે પ્રથમ ક્રમે રહ્યું છે. જો કોઈ રોકાણકારે આ ફંડમાં છેલ્લા ૧૦ વર્ષ સુધી દર મહિને ₹૧૦,૦૦૦ ની SIP કરી હોત, તો તેનું કુલ ₹૧૨ લાખનું રોકાણ આજે વધીને આશરે ₹૩૮.૮૦ લાખ ની આસપાસ પહોંચી ગયું હોત.
આ ૧૦ વર્ષના સફળ ફંડોના વિશ્લેષણમાં સૌથી વધુ ધ્યાન ખેંચનારી બાબત એ છે કે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનારા ફંડો કોઈ એક ચોક્કસ કેટેગરી પૂરતા સીમિત નહોતા, પરંતુ વિવિધ રોકાણ વ્યૂહરચનાઓમાં પથરાયેલા હતા. સ્મોલ-કેપ અને મિડ-કેપ ફંડોએ તો સારું પ્રદર્શન કર્યું જ છે, પરંતુ આ યાદીમાં ગોલ્ડ (સોનું), ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, હેલ્થકેર, મલ્ટી-એસેટ અને ELSS (ટેક્સ સેવિંગ) ફંડોએ પણ સ્થાન મેળવ્યું છે.
સ્મોલ-કેપ અને મિડ-કેપ ફંડોનો દબદબો
નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ પછી બીજા ક્રમે બેંક ઓફ ઇન્ડિયા મેન્યુફેક્ચરિંગ એન્ડ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ (૨૨.૧૦% રિટર્ન) અને ત્રીજા ક્રમે ક્વોન્ટ મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ (૨૨.૦૨% રિટર્ન) રહ્યા છે. જ્યારે ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ ૨૧.૯૫% ના રિટર્ન સાથે ચોથા ક્રમે રહ્યું છે.
કુલ ૧૬માંથી ૭ ફંડો સ્મોલ-કેપ અથવા મિડ-કેપ શ્રેણીના હતા, જ્યારે બાકીના ૯ ફંડો ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, હેલ્થકેર, ELSS અને મલ્ટી-એસેટ જેવી વિવિધ કેટેગરીમાંથી આવતા હતા.
૧૦ વર્ષમાં સૌથી વધુ રિટર્ન આપનારા ટોચના ૧૬ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
| મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ | ૧૦ વર્ષનું SIP રિટર્ન (%) | ₹૧૦,૦૦૦ ની માસિક SIP નું વર્તમાન મૂલ્ય |
| Nippon India Small Cap Fund | 22.51% | ₹38.80 લાખ |
| Bank of India Manufacturing & Infrastructure Fund | 22.10% | ₹37.97 લાખ |
| Quant Multi Asset Allocation Fund | 22.02% | ₹37.79 લાખ |
| Invesco India Mid Cap Fund | 21.95% | ₹37.66 લાખ |
| SBI Gold Fund | 21.62% | ₹36.99 લાખ |
| Edelweiss Mid Cap Fund | 21.60% | ₹36.97 લાખ |
| Quant ELSS Tax Saver Fund | 21.59% | ₹36.94 લાખ |
| Axis Gold Fund | 21.46% | ₹36.69 લાખ |
| DSP India T.I.G.E.R. Fund | 21.37% | ₹36.51 લાખ |
| Union Small Cap Fund | 21.20% | ₹36.17 લાખ |
| LIC MF Infrastructure Fund | 21.18% | ₹36.15 લાખ |
| SBI Healthcare Opportunities Fund | 21.01% | ₹35.82 લાખ |
| ICICI Prudential Infrastructure Fund | 20.93% | ₹35.67 લાખ |
| Nippon India Growth Mid Cap Fund | 20.81% | ₹35.44 લાખ |
| HDFC Mid Cap Fund | 20.26% | ₹34.41 લાખ |
| HSBC Midcap Fund | 20.03% | ₹33.98 લાખ |
૧ વર્ષના ટૂંકા ગાળાના પર્ફોર્મન્સમાં સ્મોલ-કેપ ફંડોની બોલબાલા
જો માત્ર છેલ્લા ૧ વર્ષના SIP પર્ફોર્મન્સની વાત કરીએ, તો તેમાં સ્મોલ-કેપ ફંડોનો સંપૂર્ણ દબદબો જોવા મળ્યો છે. બેંક ઓફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ છેલ્લા એક વર્ષમાં ૫૨.૮૯% ના અદ્ભુત રિટર્ન સાથે ટોચ પર રહ્યું છે. ત્યારબાદ ITI સ્મોલ કેપ ફંડ ૪૪.૨૧% અને યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડ ૪૩.૧૭% ના રિટર્ન સાથે અનુક્રમે બીજા અને ત્રીજા ક્રમે રહ્યા છે.
જોકે, નિષ્ણાતોનું માનવું છે કે ૧ વર્ષના ટૂંકા ગાળાના રિટર્નને જોઈને જ નિર્ણય લેવાને બદલે રોકાણકારોએ ફંડના ૧૦ વર્ષ જેવા લાંબા ગાળાના ટ્રેક રેકોર્ડને ધ્યાનમાં રાખીને જ પોતાની એસેટ એલોકેશન વ્યૂહરચના ઘડવી જોઈએ.
