વિદ્યાર્થીઓ અને મજૂરોને નિશાન બનાવાયા: જામતારાથી ઓડિશાનું ખચ્ચર ખાતાનું રેકેટ કાર્યરત
ભારતમાં અમલીકરણ એજન્સીઓએ ગુનાહિત નાણાંને લોન્ડર કરવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતા લાખો છેતરપિંડીવાળા બેંક ખાતાઓની ઓળખ કરી છે, જેના કારણે સરકારને કૃત્રિમ બુદ્ધિ (AI)નો ઉપયોગ અટકાવવા અને ટ્રેક કરવા માટે ઉચ્ચ સ્તરીય પ્રતિબદ્ધતા દર્શાવવામાં આવી છે.
સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI) એ આ વર્ષે દેશભરમાં 700 થી વધુ બેંક શાખાઓમાં 8.5 લાખથી વધુ ‘મ્યુલ એકાઉન્ટ્સ’ ઓળખી કાઢ્યા હોવાના અહેવાલ છે. આ ખાતાઓ અત્યાધુનિક બેંકિંગ છેતરપિંડી નેટવર્ક્સનું કેન્દ્ર છે, જેનો ઉપયોગ સાયબર ગુનેગારો દ્વારા ગેરકાયદેસર ભંડોળના પ્રવાહને છુપાવવા માટે કરવામાં આવે છે.
આ ખાતાઓ સાથે સંકળાયેલા ગંભીર મની લોન્ડરિંગ જોખમો અંગે જાગૃતિ લાવવા માટે ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ સેન્ટર (FIC) દ્વારા સઘન પ્રયાસો વચ્ચે આ ખુલાસો થયો છે.
મની મુલિંગની પદ્ધતિ
મની મુલિંગ એ એવી વ્યક્તિ છે જેને ગુનાની રકમને લોન્ડર કરવામાં મદદ કરવા અથવા ગુનેગાર વતી ભૌતિક રીતે નાણાં અથવા માલનું પરિવહન કરવા માટે ભરતી કરવામાં આવે છે. આ વ્યક્તિઓ જાણી જોઈને ભાગીદાર, ઇરાદાપૂર્વક અંધ (ભંડોળની ગેરકાયદેસરતા પર શંકા કરતા), અથવા અજાણતાં પીડિતો હોઈ શકે છે.
ગુનેગારો મુખ્યત્વે ગેરકાયદેસર ભંડોળના મૂળને છુપાવવા અને પોતાની અને ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા નફા વચ્ચે અંતર બનાવવા માટે ખચ્ચર ખાતાઓનો ઉપયોગ કરે છે. એકવાર છેતરપિંડીવાળા નાણાં ખચ્ચર ખાતામાં (ઘણીવાર “મધર એકાઉન્ટ”) પ્રવેશ કરે છે, તે તરત જ પછીના ખાતાઓમાં વિતરિત અથવા ટ્રાન્સફર થાય છે, ઘણીવાર બહુવિધ અધિકારક્ષેત્રોમાં, ટ્રેસેબિલિટીને પડકારજનક બનાવે છે.
સાયબર સિન્ડિકેટ ચોરી કરેલા ભંડોળને મુખ્ય ઓપરેટરો સુધી ઝડપથી ખસેડવા માટે ગેમિંગ એપ્લિકેશન્સ, જુગાર વેબસાઇટ્સ અને નકલી સ્ટોક ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ જેવા ડિજિટલ ગેટવેનો ઉપયોગ કરે છે. આ ખાતાઓ સામાન્ય રીતે ગંભીર ગુનાઓ સાથે જોડાયેલા હોય છે, જેમાં ગેરકાયદેસર નાણાકીય પ્રવાહ, રોમાંસ કૌભાંડો, નોકરી કૌભાંડો અને ઓળખ ચોરીનો સમાવેશ થાય છે.
અમલીકરણ કાર્યવાહી અને ઉભરતા હોટસ્પોટ્સ
તાજેતરના કડક પગલાંએ આ સિન્ડિકેટ્સની કાર્યકારી પદ્ધતિઓ અને લક્ષ્યોને પ્રકાશિત કર્યા છે:
મોટા પ્રમાણમાં ખાતાની ઓળખ: CBI દ્વારા ઓળખાયેલા 8.5 લાખ ખાતા કથિત રીતે યોગ્ય Know Your Customer (KYC) પાલન અથવા પર્યાપ્ત ગ્રાહક ડ્યુ ડિલિજન્સ વિના ખોલવામાં આવ્યા હતા. એક સંબંધિત કેસમાં, મુંબઈમાં એક ખાનગી બેંક મેનેજરની આ ગેરકાયદેસર ખાતા ખોલવાની સુવિધા આપવા માટે કમિશન સ્વીકારવાની શંકાના આધારે ધરપકડ કરવામાં આવી હતી.
સંવેદનશીલ લોકોને નિશાન બનાવવું: ઓડિશામાં પોલીસે ‘ઓપરેશન નેત્ર’ હેઠળ બહુ-રાજ્ય સાયબર છેતરપિંડી રેકેટનો પર્દાફાશ કર્યો, જેમાં એક સગીર સહિત 11 લોકોની ધરપકડ કરવામાં આવી, જેમણે પૈસા ઉડાડવા માટે ખચ્ચર ખાતાઓનો ઉપયોગ કર્યો. આ ચોક્કસ કામગીરીમાં પશ્ચિમ ઓડિશામાં વિદ્યાર્થીઓ અને દૈનિક વેતન કામદારોને લક્ષ્ય બનાવવામાં આવ્યું હતું. કાવતરાખોરો ઘણીવાર ખાતાધારકોને રૂ. 5,000 અને મધ્યસ્થીઓને રૂ. 10,000 ચૂકવતા હતા. સંબલપુરમાં તાજેતરમાં થયેલી ધરપકડમાં રૂ. 50 લાખની છેતરપિંડીનો પર્દાફાશ થયો, જેમાં જામતારા સ્થિત કાવતરાખોર અને કમિશન માટે કામ કરતા આઠ સ્થાનિક પૈસા ઉછેરનારાઓનો સમાવેશ થતો હતો.
બદલાતી ભૂગોળ: સાયબર ક્રાઇમ ડેટાનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે જામતારા, કુખ્યાત ઓનલાઈન છેતરપિંડીનું કેન્દ્ર, તેનું વર્ચસ્વ ગુમાવી રહ્યું છે. નવા જિલ્લાઓ મુખ્ય સાયબર ક્રાઇમ હોટસ્પોટ તરીકે ઉભરી રહ્યા છે, જે દેશભરમાં નોંધાયેલા 80% સાયબર ગુનાઓ માટે સામૂહિક રીતે જવાબદાર છે. ભરતપુર હવે મોખરે છે (18%), ત્યારબાદ મથુરા (12%), નુહ (11%) અને દેવઘર (10%) છે. આ ભૌગોલિક પરિવર્તન જૂના હબ પર વધતી જતી ચકાસણી, ડેટાની સરળ ઍક્સેસ, ઝડપી ઇન્ટરનેટ પ્રવેશ, કાનૂની છટકબારીઓ અને નવા સ્થળોએ સામાજિક-આર્થિક અસમાનતાઓને કારણે છે.
સરકાર AI અને સંકલિત કાર્યવાહી તરફ વળે છે
ભારત સરકાર સાયબર ગુનાનો સામનો કરવા માટે તેના પગલાંમાં નોંધપાત્ર વધારો કરી રહી છે, ખાસ કરીને ખચ્ચર ખાતાઓને લક્ષ્ય બનાવતી વખતે. ગૃહ રાજ્ય મંત્રીએ તાજેતરમાં ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) અને અન્ય બેંકો સાથે સંકલનમાં ખચ્ચર ખાતાઓને ઓળખવા માટે AI નો ઉપયોગ કરવાની યોજનાઓની જાહેરાત કરી હતી. ધ્યેય ખચ્ચર ખાતાઓ સક્રિય થાય તે પહેલાં સક્રિય રીતે બંધ કરવા માટે એક સિસ્ટમ સ્થાપિત કરવાનો છે.
આ પહેલ ‘ભારતીય સાયબર ક્રાઇમ કોઓર્ડિનેશન સેન્ટર’ (I4C) દ્વારા સંચાલિત થાય છે. અત્યાર સુધીમાં, 19 લાખથી વધુ ખચ્ચર ખાતાઓ ઓળખવામાં આવ્યા છે, અને 2,038 કરોડ રૂપિયાથી વધુ શંકાસ્પદ વ્યવહારોને સફળતાપૂર્વક અવરોધિત કરવામાં આવ્યા છે.
વધારાના પગલાંમાં શામેલ છે:
સાયબર ફ્રોડ મિટિગેશન સેન્ટર (CFMC) ની સ્થાપના જ્યાં મુખ્ય નાણાકીય સંસ્થાઓ અને કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓના પ્રતિનિધિઓ તાત્કાલિક કાર્યવાહી માટે સાથે મળીને કામ કરે છે.
ગુનાહિત પ્રવૃત્તિઓ સાથે જોડાયેલા 6.69 લાખથી વધુ સિમ કાર્ડ અને 1,32,000 IMEI બ્લોક કરવા.
ડિજિટલ ધરપકડ કૌભાંડોને સંબોધિત કરવા, જ્યાં ગુનેગારો આંતરરાષ્ટ્રીય બનાવટી કોલ્સ દ્વારા સરકાર અને પોલીસ અધિકારીઓનો ઢોંગ કરે છે, ટેલિકોમ સર્વિસ પ્રોવાઇડર્સ (TSPs) ને આવા કોલ્સ બ્લોક કરવા માટે નિર્દેશો જારી કરીને.
જનતા માટે ચેતવણીઓ
વ્યક્તિઓ, ગુનાહિત હેતુથી અજાણ હોવા છતાં, જો તેમના એકાઉન્ટ્સનો ઉપયોગ ગેરકાયદેસર વ્યવહારો માટે કરવામાં આવે છે, તો તેઓ ગંભીર પરિણામોનું જોખમ લઈ શકે છે, જેમાં પોલીસ તપાસનો સામનો કરવો અને તેમના એકાઉન્ટને બ્લેકલિસ્ટ કરવામાં આવે છે.
શંકાસ્પદ ઓફરો, ખાસ કરીને ન્યૂનતમ મહેનતે ઉચ્ચ પગારનું વચન આપતી અથવા ભંડોળના સરળ ટ્રાન્સફરને લગતી ઓફરો, જેમ કે કપટી ‘નાણાકીય સહાયક’ નોકરી કૌભાંડો, સામે જનતાને સખત ચેતવણી આપવામાં આવે છે. છેતરપિંડી કરનારાઓ રોમાંસ કૌભાંડો, રોકાણ કૌભાંડો અને નકલી કૌભાંડોનો ઉપયોગ ખચ્ચરોની ભરતી કરવા માટે પણ કરે છે.
નાગરિકોએ ક્યારેય અજાણ્યા વ્યક્તિઓ સાથે બેંક વિગતો, OTP અથવા KYC દસ્તાવેજો શેર કરવા જોઈએ નહીં. શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિની જાણ તાત્કાલિક બેંકો અથવા રાષ્ટ્રીય સાયબર ક્રાઇમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ (https://cybercrime.gov.in
) અથવા ટોલ-ફ્રી હેલ્પલાઇન ‘1930’ ને કરવી જોઈએ.
