દિલ્હીથી ચેન્નાઈ…: ED એ PMLA હેઠળ અનિલ અંબાણી ગ્રુપની કઈ મિલકતો જપ્ત કરી?
એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) એ અનિલ ધીરુભાઈ અંબાણી ગ્રુપ (ADAG) પર તેની કાર્યવાહી નોંધપાત્ર રીતે તીવ્ર બનાવી છે, જેમાં ₹1,400 કરોડથી વધુની સ્થાવર મિલકતો જપ્ત કરવાનો નવો કામચલાઉ આદેશ જારી કરવામાં આવ્યો છે. પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA) હેઠળ અમલમાં મુકાયેલ આ નવીનતમ પગલું, ચાલી રહેલા મની-લોન્ડરિંગ અને નાણાકીય ગેરરીતિઓની તપાસમાં જપ્ત કરેલી સંપત્તિઓનું સંચિત મૂલ્ય લગભગ ₹9,000 કરોડ સુધી વધારી દે છે.
આ વિસ્તૃત અમલીકરણ કાર્યવાહી અગાઉની કાર્યવાહીને અનુસરે છે જ્યાં ₹7,500 કરોડની સંપત્તિ પહેલાથી જ જપ્ત કરવામાં આવી હતી.
જપ્તીઓ અને તપાસનો અવકાશ
નવી જપ્ત કરેલી સંપત્તિઓમાં મુંબઈ, દિલ્હી, નોઈડા, ગાઝિયાબાદ, પુણે, ચેન્નાઈ, હૈદરાબાદ અને આંધ્રપ્રદેશના કેટલાક જિલ્લાઓ સહિત દેશભરના મુખ્ય શહેરોમાં સ્થિત લગભગ 40 મિલકતો આવરી લેવામાં આવી છે. નોંધપાત્ર જપ્તીઓમાં મુંબઈના પાલી હિલ વિસ્તારમાં પ્રીમિયમ રહેણાંક હોલ્ડિંગ, ADAG સંસ્થાઓ સાથે જોડાયેલ વિવિધ વ્યાપારી સ્થળો અને જમીનનો સમાવેશ થાય છે.
આ જપ્તીઓ અગાઉના કામચલાઉ આદેશો પર આધારિત છે, જેમાં ખાસ કરીને નવી મુંબઈમાં ધીરુભાઈ અંબાણી નોલેજ સિટી (DAKC) ખાતે 132 એકરથી વધુ જમીન જપ્ત કરવાનો આદેશ હતો, જેની કિંમત લગભગ ₹4,462 કરોડ (અથવા ₹4,500 કરોડ) હતી. અગાઉના જપ્તીઓમાં ઘણા રાજ્યોમાં ₹3,083 કરોડ (અથવા ₹3,084 કરોડ) થી વધુ કિંમતની 42 મિલકતોનો સમાવેશ થતો હતો.
આ મિલકતો રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ લિમિટેડ (Rcom), રિલાયન્સ કોમર્શિયલ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RCFL) અને રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RHFL) ને સંડોવતા બેંક છેતરપિંડીની તપાસ સાથે જોડાયેલી છે.
ભંડોળના ડાયવર્ઝનના આરોપો
તપાસકર્તાઓનો દાવો છે કે ભંડોળ કેવી રીતે એકત્ર કરવામાં આવ્યું, ઉપયોગમાં લેવામાં આવ્યું અને કથિત રીતે ડાયવર્ઝન કરવામાં આવ્યું તેની વ્યાપક તપાસમાંથી આ જપ્તીઓ લેવામાં આવી છે. ED તપાસમાં આરોપ છે કે યસ બેંક સહિત ધિરાણકર્તાઓ પાસેથી ઉછીની લેવામાં આવેલી નોંધપાત્ર રકમનો ઉપયોગ મુખ્ય ધિરાણ કામગીરી માટે કરવાને બદલે એકબીજા સાથે જોડાયેલા એન્ટિટી દ્વારા કરવામાં આવ્યો હતો. ચોક્કસ આરોપોમાં શામેલ છે:
નાણાનો એક ભાગ જૂની લોન માટે ઉપયોગમાં લેવાયો હતો.
અન્ય રકમ કથિત રીતે જૂથ સાથે પરોક્ષ રીતે જોડાયેલી કંપનીઓને મોકલવામાં આવી હતી.
એક એન્ટિટી દ્વારા લેવામાં આવેલી લોનનો ઉપયોગ અન્ય એન્ટિટી દ્વારા અન્ય બેંકોમાંથી લેવામાં આવેલી લોન ચૂકવવા માટે, સંબંધિત પક્ષોને ટ્રાન્સફર કરવા અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે કરવામાં આવ્યો હોવાનો આરોપ છે, જે લોન મંજૂરીની શરતોનું ઉલ્લંઘન કરે છે.
તપાસકર્તાઓએ અનિયમિત ક્રેડિટ મૂલ્યાંકન ધોરણો, નબળા દસ્તાવેજો અને ભંડોળ વિતરિત થયા પછી લોન મંજૂર કરવામાં આવી હોવાના કિસ્સાઓ શોધી કાઢ્યા છે.
પ્રારંભિક તપાસમાં 2017 થી 2019 દરમિયાન યસ બેંક પાસેથી આશરે ₹3,000 કરોડની ગેરકાયદેસર લોન ડાયવર્ઝનનો ખુલાસો થયો હતો. યસ બેંકે 2017-2019 દરમિયાન RHFL સાધનોમાં ₹2,965 કરોડ અને RCFL સાધનોમાં ₹2,045 કરોડનું રોકાણ કર્યું હતું, જે ડિસેમ્બર 2019 સુધીમાં બિન-કાર્યકારી રોકાણમાં ફેરવાઈ ગયું.
અનિલ અંબાણીનું વર્ચ્યુઅલ દેખાવ
જપ્તીના આદેશોની સમાંતર, ED એ 2010 માં રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર લિમિટેડ (R-Infra) ને આપવામાં આવેલા જયપુર-રીંગસ હાઇવે પ્રોજેક્ટ અંગે તેની ફોરેન એક્સચેન્જ મેનેજમેન્ટ એક્ટ (FEMA) તપાસને વધુ તીવ્ર બનાવી છે. આ FEMA તપાસ એવા આરોપો સામે આવ્યા પછી શરૂ થઈ હતી કે પ્રોજેક્ટમાંથી લગભગ ₹40 કરોડ દુબઈ મોકલવામાં આવ્યા તે પહેલાં સુરત સ્થિત શેલ કંપનીઓ દ્વારા વિદેશમાં ડાયવર્ઝન કરવામાં આવ્યા હતા. તપાસકર્તાઓનું માનવું છે કે આ રસ્તો ₹600 કરોડથી વધુના અંદાજિત વિશાળ હવાલા નેટવર્ક સાથે જોડાયેલો છે.
આ તપાસના ભાગ રૂપે, રિલાયન્સ ADAG ના ચેરમેન અનિલ અંબાણીએ 17 નવેમ્બરના રોજ ED સમન્સ છોડી દીધું, જે બીજી વખત હાજર થવામાં નિષ્ફળ ગયા. એજન્સીએ વર્ચ્યુઅલ જુબાની માટેની તેમની વિનંતીને નકારી કાઢ્યા બાદ તેઓ ગયા શુક્રવારે પણ હાજર રહેવા માટે તૈયાર નહોતા. સોમવારે, તેમણે ફરીથી વર્ચ્યુઅલી કાર્યવાહીમાં જોડાવાની પરવાનગી માંગી, પરંતુ ED એ શારીરિક હાજરીનો આગ્રહ રાખ્યો.
રિલાયન્સ ADAG ના પ્રવક્તાએ જણાવ્યું હતું કે શ્રી અંબાણી સંપૂર્ણ સહયોગ કરવા તૈયાર છે અને વર્ચ્યુઅલ અથવા રેકોર્ડ કરેલા વિડિયો મોડ દ્વારા “ED માટે યોગ્ય કોઈપણ તારીખ અને સમયે” તેમનું નિવેદન રેકોર્ડ કરવા તૈયાર છે.
શ્રી અંબાણીએ ED ચકાસણીનો સામનો કર્યો હોય તેવું આ પહેલી વાર નથી; ઓગસ્ટમાં, તેમને ગ્રુપ કંપનીઓ સાથે જોડાયેલા ₹17,000 કરોડના બેંક લોન છેતરપિંડીના કેસ અંગે લગભગ નવ કલાક પૂછપરછ કરવામાં આવી હતી.
ગ્રુપ પ્રતિભાવ અને વ્યાપક કાનૂની સંદર્ભ
રિલાયન્સ ADA ગ્રુપે સતત ગેરરીતિના આરોપોને નકારી કાઢ્યા છે. ગ્રુપે દલીલ કરી છે કે જપ્ત કરાયેલી ઘણી મિલકતો RCom ની છે, જે ઘણા વર્ષોથી નાદારીની કાર્યવાહીમાંથી પસાર થઈ રહી છે. ગ્રુપે એમ પણ કહ્યું છે કે જપ્ત કરાયેલી મિલકતો રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, રિલાયન્સ પાવર અથવા અન્ય લિસ્ટેડ એન્ટિટીના રોજિંદા કામકાજને અસર કરતી નથી. વધુમાં, રિલાયન્સ ગ્રુપના સૂત્રોએ ભાર મૂક્યો હતો કે શ્રી અંબાણી મોટાભાગની મોટી પેટાકંપનીઓમાં બોર્ડ હોદ્દા ધરાવતા નથી.
આ ખાતરીઓ છતાં, ED ની આક્રમક કાર્યવાહીની બજાર પર અસર પડી છે, રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાના શેર 5% ની નીચી સર્કિટ પર પહોંચી ગયા છે અને નવી કાર્યવાહીના અહેવાલો પછી રિલાયન્સ પાવરના શેરમાં ઘટાડો થયો છે.
વધુ સંદર્ભ ઉમેરતા, તપાસ પ્લેટફોર્મ કોબ્રાપોસ્ટે તાજેતરમાં એક અહેવાલ પ્રકાશિત કર્યો છે જેમાં રિલાયન્સ ADA જૂથ પર 2006 થી લગભગ ₹28,874 કરોડના ‘મોટા બેંકિંગ છેતરપિંડી’નો આરોપ મૂકવામાં આવ્યો છે, જેને રિલાયન્સ જૂથે ‘દુર્ભાવનાપૂર્ણ, પાયાવિહોણા અને પ્રેરિત અભિયાન’ તરીકે ફગાવી દીધું છે.
તપાસનો આગળનો તબક્કો, જે નાણાંના ટ્રેલ અને કોર્ટના નિર્દેશ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તે નિર્ણાયક રહેશે, કારણ કે જપ્ત કરાયેલી મિલકતો જપ્તી તરફ આગળ વધી શકે છે, જે RCom ની ચાલુ નાદારી કાર્યવાહીમાં લેણદારની વસૂલાતને સંભવિત રીતે અસર કરી શકે છે.
