Index Fund: રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ ઈન્ડેક્સ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું? જાણો આ સાથે જોડાયેલી ખાસ વાતો
Index Fund: ઈન્ડેક્સ ફંડ એ એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) છે. ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં ઓછું જોખમ હોય છે અને રોકાણ પર ઉત્તમ વળતર આપે છે. ઉપરાંત, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સની મેનેજમેન્ટ કોસ્ટ પણ અન્ય ફંડ્સ કરતાં ઘણી ઓછી છે. આવી સ્થિતિમાં, યોગ્ય ઇન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરવું એ તમારી રોકાણ વ્યૂહરચના માટે ગેમ-ચેન્જર બની શકે છે. ઓછા ખર્ચ ગુણોત્તર અને વધુ સારા વળતરને કારણે, તમે ઇન્ડેક્સ ફંડમાંથી સારી સંપત્તિ બનાવી શકો છો. જો કે, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં પણ ઘણા બધા વિકલ્પો ઉપલબ્ધ હોવા છતાં, શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું તે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. તમારા પોર્ટફોલિયો માટે શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું તે અહીં વાંચો.
આ રીતે યોગ્ય ઈન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરો
રોકાણનો હેતુ
ઈન્ડેક્સ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે સારો વિકલ્પ છે કે જેઓ બજારને વારંવાર જોવા માંગતા નથી અને વિવિધ ક્ષેત્રોમાં અગ્રણી કંપનીઓમાં તેમના હોલ્ડિંગમાં વિવિધતા લાવવા માગે છે. ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં સારું વળતર આપવાની ક્ષમતા હોય છે, જે નિવૃત્તિ અને શિક્ષણ જેવા લાંબા ગાળાના ઉદ્દેશ્યોને પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરે છે.
જોખમની ભૂખ
આ ફંડ્સ જોખમ-વિરોધી રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ સ્થિર વળતર ઇચ્છે છે, કારણ કે તેઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીને પ્રતિબિંબિત કરવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. તેને ન્યૂનતમ દેખરેખની જરૂર છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે અગ્રણી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માંગતા હોવ પરંતુ સક્રિય રીતે સંચાલિત ઇક્વિટી ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલા જોખમોને ટાળવા માંગતા હો, તો સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ યોગ્ય વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
ભૂતકાળની કામગીરી
ભૂતકાળની કામગીરી દર્શાવે છે કે ફંડમાં સરેરાશ કેવી રીતે વધારો થયો છે, જે તમને સંભવિત વળતરનો અંદાજ કાઢવામાં મદદ કરે છે. જો કે ભૂતકાળની સફળતા ભવિષ્યના પરિણામોની બાંયધરી આપતી નથી, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સની સરખામણી કરતી વખતે તે એક ઉપયોગી પરિબળ છે.
ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ
ફંડ મેનેજરની પૃષ્ઠભૂમિ અને યોગ્યતાઓનું મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે તેઓ ફંડ મેનેજમેન્ટ અને નિર્ણય લેવા માટે જવાબદાર છે. જોકે નિષ્ક્રિય રીતે ફંડ મેનેજર
ખર્ચ ગુણોત્તર
ખર્ચનો ગુણોત્તર એ છે જે ફંડ તમારા રોકાણના સંચાલન માટે ચાર્જ કરે છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ કરતાં સામાન્ય રીતે ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર હોય છે કારણ કે તેને ફંડ મેનેજરો પાસેથી ઓછા દેખરેખની જરૂર પડે છે. આ હોવા છતાં, એક્સપેન્સ રેશિયો રેશિયો વિવિધ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ વચ્ચે બદલાઈ શકે છે.
ઈન્ડેક્સ ફંડના પ્રકાર
સેક્ટર-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ
આ ભંડોળ ચોક્કસ ઉદ્યોગો અથવા આર્થિક ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે તમને તમારા રોકાણને ચોક્કસ ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની રીત આપે છે જે તમને લાગે છે કે ભવિષ્યમાં વૃદ્ધિ થશે.
બ્રોડ માર્કેટ ઇન્ડેક્સ ફંડ
બ્રોડ માર્કેટ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સનો હેતુ સમગ્ર માર્કેટ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરવાનો છે. આ ફંડ્સ તમને વિવિધ ક્ષેત્રોમાં વિવિધ પ્રકારના શેરો માટે ખુલ્લા પાડે છે, જે સમગ્ર બજારમાં રોકાણ કરવાની વૈવિધ્યસભર રીત પ્રદાન કરે છે.
માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ઇન્ડેક્સ ફંડ
માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ ઇન્ડેક્સમાં કંપનીઓના કદના આધારે તમારા હોલ્ડિંગની ફાળવણી કરે છે, જે માર્કેટ કેપ દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે.
પરિબળ આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ
સ્માર્ટ બીટા ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે, આ ફંડ્સ મૂલ્ય, વૃદ્ધિ, ગુણવત્તા વગેરે જેવા ચોક્કસ રોકાણ પરિબળોની આસપાસ બનેલા ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરે છે.
સમાન કસ્ટમ ઇન્ડેક્સ ફંડ
આ ફંડ્સ ઇન્ડેક્સમાં દરેક સ્ટોકને સમાન વેઇટેજ આપે છે, કદને ધ્યાનમાં લીધા વગર. આનો અર્થ એ છે કે દરેક કંપની, પછી ભલે તે મોટી હોય કે નાની, ફંડનો સમાન હિસ્સો મેળવે છે.
ડેટ ઇન્ડેક્સ ફંડ
ડેટ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, જેને બોન્ડ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તેનો હેતુ ચોક્કસ ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરવાનો છે. આ ફંડ્સ વિવિધ પ્રકારના બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે.
સ્ટ્રેટેજી ઈન્ડેક્સ ફંડ
સ્ટ્રેટેજી ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ અથવા વ્યૂહરચના પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જેમ કે ટેક્નોલોજી, હેલ્થકેર, રિન્યુએબલ એનર્જી વગેરે. આ ફંડ્સ તમને વ્યક્તિગત શેરો પસંદ કર્યા વિના ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવાની તક પૂરી પાડે છે.
કસ્ટમ ઇન્ડેક્સ ફંડ
કસ્ટમ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ મોટા સંસ્થાકીય રોકાણકારોના અનન્ય રોકાણ ઉદ્દેશ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે સુગમતા પ્રદાન કરે છે. આ ફંડ્સ સિમ્યુલેટેડ ઇન્ડેક્સની નકલ કરે છે.
ઇન્ટરનેશનલ ઇન્ડેક્સ ફંડ
ઇન્ટરનેશનલ ઇન્ડેક્સ ફંડ તમારા દેશની બહારના બજારોમાં એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. વિવિધ દેશોના શેરો, બોન્ડ્સ અથવા અન્ય સિક્યોરિટીઝના અનુક્રમણિકાઓને ટ્રેક કરીને, આ ભંડોળ ભૌગોલિક વૈવિધ્યતા પ્રદાન કરે છે.
