Mutual fund investment: નાના રોકાણથી મોટો નફો, જાણો SIP દ્વારા તમે લાખો રૂપિયા કેવી રીતે કમાઈ શકો છો
Mutual fund investment: જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની વાત આવે છે, ત્યારે પહેલો પ્રશ્ન એ છે કે – કયું ફંડ પસંદ કરવું? યોગ્ય ફંડ પસંદ કરવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે, આ માટે ફંડના ભૂતકાળના પ્રદર્શનને જોવું, તેના વળતરના રેકોર્ડને સમજવું અને તમારા રોકાણના ક્ષિતિજને ઓળખવું મહત્વપૂર્ણ છે.
SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) દ્વારા, તમે દર મહિને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાની રકમનું રોકાણ કરી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલકેપ ફંડે છેલ્લા 5 વર્ષમાં શાનદાર પ્રદર્શન કર્યું છે. વેલ્યુ રિસર્ચ ઓનલાઈનના ડેટા અનુસાર, જો કોઈએ આ ફંડમાં દર મહિને ₹10,000 ની SIP કરી હોત, તો તેનું રોકાણ 5 વર્ષમાં લગભગ ₹14.26 લાખ થઈ ગયું હોત, એટલે કે લગભગ 25.23% વાર્ષિક વળતર.
જો આ જ રોકાણ 10 વર્ષ સુધી ચાલુ રાખવામાં આવે તો, ₹13 લાખનું કુલ રોકાણ ₹34.94 લાખની આસપાસ થઈ શકે છે, જે વાર્ષિક 17.43% વળતર આપે છે. જ્યારે, માત્ર 2 વર્ષમાં, ₹3.4 લાખના રોકાણથી ₹4.55 લાખનો પોર્ટફોલિયો બન્યો હોત.
સ્મોલકેપ ફંડ્સમાં જોખમ વધારે હોય છે કારણ કે તેઓ ₹5,000 કરોડથી ઓછી માર્કેટ કેપ ધરાવતી નાની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આમાંથી ઓછામાં ઓછા 65% રોકાણો સ્મોલકેપ શેરોમાં છે. ટેક્સની વાત કરીએ તો, એક વર્ષથી ઓછા સમયગાળાના રોકાણ પર ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કર (SOMT) લાગુ પડે છે, જ્યારે એક વર્ષથી વધુ સમયગાળાના રોકાણ પર લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કર (રૂ. 1 લાખ સુધીના લાભ પર મુક્તિ) લાગુ પડે છે.
