બેંકિંગ લૂ-ફોલનો દુરુપયોગ કરી કરોડોની ઉઘરાણી કરતું નેટવર્ક
વડોદરા સાયબર ક્રાઇમ ટીમે આજે એક મહત્વપૂર્ણ સફળતા મેળવી છે, જેમાં અમેરિકન નાગરિકોને નિશાન બનાવતી આંતરરાષ્ટ્રીય ઠગાઈ ચેનનો ભાંડો ફોડાયો છે. તલસટ ગામના વિંટેજ બંગલા નંબર 51 પર છાપો મારવામાં આવતા બોગસ કોલ સેન્ટરનું મોટું જાળું બહાર આવ્યું. અહીંથી દેશના અનેક કોલ સેન્ટર્સ માટે ઉઘરાણી કરવામાં આવતી હતી. સસ્તા ભાવે અમેરિકન નાગરિકોના ડેટા ખરીદીને તેમને લોનની લાલચ આપતા અને FBIના નામે ધમકાવી મોટા પાયે પૈસા વસૂલવામાં આવતા.
અમેરિકન નાગરિકોના ડેટાથી કરોડોની કમાણી
પોલીસ તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે આરોપીઓ 80થી 90 રૂપિયામાં વિદેશી નાગરિકોના ડેટા મેળવતા અને તેમના સિબિલ સ્કોરના આધારે લોન પાસ કરવાની ઓફર કરતા. ત્યારબાદ 30 ટકા કમિશનની લાલચ આપી પ્રી-પેડ કાર્ડમાં પૈસા જમા કરાવવા કહેતું રેકેટ અત્યંત સુગઠિત રીતે કામ કરતું હતું. અમેરિકન બેંકોના નાણાકીય નિયમોમાં રહેલા ખામીનો લાભ લઇ, તેઓ ગ્રાહકોને ટ્રાન્ઝેક્શન ફેલ થવા છતાં રકમ જમા થવાની પ્રક્રિયામાં ફસાવતા હતા.
ત્રણ આરોપીઓ ઝડપાયા, મોટા કૌભાંડના તાર ખૂલી રહ્યા
સાયબર ક્રાઇમે અરૃણ રાવત, સ્નેહ મુકુંદ પટેલ અને અંશ હિતેષ પંચાલને ઝડપી લઈને ચાર દિવસનો રિમાન્ડ મેળવ્યો છે. પ્રાથમિક તપાસ દર્શાવે છે કે અત્યાર સુધીમાં 80થી વધુ અમેરિકન નાગરિકો આ રેકેટના શિકાર બન્યા છે. તપાસ અધિકારીઓ મુજબ સેન્ટર વડોદરામાં ચાલતું હોવા છતાં તેની ડોર આખા દેશમાં ફેલાયેલી હતી, જે રેકેટની ગંભીરતા અને વ્યાપકતા દર્શાવે છે.
કેવી રીતે ચલાવાતો હતો ઠગાઈનો આખો ખેલ
આરોપીઓ ગ્રાહકોને ટેક્સ્ટ મેસેજ મોકલી લોનની સુવિધા બતાવતા અને પછી ધમકીભર્યા સંદેશાઓથી તેમને મનાવી લેતા. બાદમાં પ્રીપેડ કાર્ડમાં ડોલર જમા કરાવે અને તેને ભારતીય રૂપિયામાં ફેરવી આંગડિયા મારફતે દેશમાં મંગાવતા. અમેરિકન બેંકિંગ સિસ્ટમમાં રહેલા ‘લૂ-ફોલ’ના કારણે તેઓ રકમ ઉપાડી લેતાં, જ્યારે ગ્રાહકને સમજાતું પણ ન હતું કે તે છેતરાતા જાય છે.
ટેલિગ્રામ ગ્રુપ્સથી સંચાલિત હતું નેટવર્ક
તપાસમાં અનેક ટેલિગ્રામ ગ્રુપ્સ મળી આવ્યા છે, જે અલગ-અલગ કામ માટે વપરાતા હતા. જેમ કે ટેક્સ્ટ અને વોઇસ મેસેજ માટે એ કે-47, લોન પ્રોસેસિંગ માટે ડોલર રીચીઝ, ક્રેડિટ કાર્ડ વિગતો મેળવવા માટે મિ.વર્ક અને કમાયેલી રકમ વોલેટમાં ટ્રાન્સફર કરવા અમ્મુ નામના ગ્રુપનો ઉપયોગ થતો હતો. આથી નેટવર્ક કેટલું સુવ્યવસ્થિત હતું તેની સ્પષ્ટ ઝાંખી મળે છે.
FBIને જાણ અને વધુ તપાસ ઝડપી ગતિએ
પોલીસે જરૂરી ડિજિટલ પુરાવા જપ્ત કરી વધુ સંડોવાયેલા લોકોની ઓળખ શરૂ કરી છે. આ સમગ્ર ઠગાઈ વિદેશી નાગરિકોને નુકસાન કરતી હોવાથી અમેરિકાની તપાસ એજન્સી FBIને પણ સત્તાવાર જાણ કરવામાં આવશે. વડોદરામાંથી સંચાલિત આ આંતરરાષ્ટ્રીય રેકેટ પર હવે કાનૂની કાર્યવાહીનો ઘેરો તંગ થતો જોવા મળી રહ્યો છે.
